井冈山九银村镇银行被罚60万元:因个人经营性贷款资金违规流入房...

10月12日金融一线消息,国家金融监督管理总局吉安监管分局行政处罚信息公开表显示,井冈山九银村镇银行有限责任公司因个人经营性贷款资金违规流入房地产领域、关联交易管理不到位,被国家金融监督管理总局吉安监管分局罚款60万元;曹英杰(时任井冈山九银村镇银行有限责任公司董事长)对井冈山九银村镇银行有限责任公司关联交易管理...

消费贷、经营贷进入楼市,银行真的不知道吗?

一方面是真正能够从银行借到消费贷款或者经营贷款的客户，质量本身就比较好，这些客户出现违约的可能性比较小，特别是对经营贷来说，基本上都有房产做抵押，所以出现风险的可能性比较小，把钱借给这些优质的客户，风险要远远小于比那些没有任何抵押物的小微客户。而对于这些违规的信贷来说，只要能够正常还款那谁也不会...

今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远

业内人士认为,在当前金融监管“长牙带刺”的大背景下,银行业需要进一步强化自身内部控制和风险管理,严格遵守监管规定,提升合规经营水平。同时,需监管部门、金融机构、技术服务商等多方合力共同促进信贷业务合规开展。贷款业务易踩“红线”企业预警通统计数据显示,截至10月12日,今年以来,总局机关、监管局本级、监管分局...

银行“内鬼”里应外合违规放贷1亿元发生坏账,多人获刑

于是,检察官通过对该银行进行电话沟通、现场走访等,进一步了解到银行对贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺等问题,为此,2024年2月24日,宝山区检察院对该银行制发检察建议,建议健全员工异常行为排查制度、完善资金监管及风险预警机制、加强员工廉洁从业教育,有效遏制此类犯罪的再次发生。2024年3月21日,...

浦发银行宁波分行被罚 个人经营性贷款业务管理不到位

国家金融监督管理总局网站8月2日披露的宁波监管局行政处罚信息公开表(甬金罚决字〔2024〕86号、87号)显示,上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“浦发银行”,600000.SH)宁波分行个人经营性贷款业务管理存在违法违规事实,徐君华(时任浦发银行宁波分行营业部零售客户经理)对所在机构个人经营性贷款业务管理不到位问题负...

浙江路桥农村商业银行被罚300万:因向银行员工发放经营性贷款等七...

8月29日金融一线消息,国家金融监督管理总局台州监管分局行政处罚信息公开表显示,浙江路桥农村商业银行股份有限公司被国家金融监督管理总局台州监管分局罚款300万元,主要违法违规事实如下:一、贷款管理不到位,虚假整改资金被挪用的贷款业务;二、向银行员工发放经营性贷款;...

对违规发放个人经营性贷款负责 招商银行昆明分行一客户经理被警告

央广网昆明2月4日消息(记者魏文青)2月2日,国家金融监督管理总局云南监管局行政处罚信息公开表显示,招商银行昆明分行零售金融事业部零售信贷部一名客户经理因对“贷款管理不审慎,违规发放个人经营性贷款”事项负有责任被国家金融监督管理总局云南监管局警告。

福建平和农村商业银行安厚支行及副行长被罚,因个人经营性贷款“三...

2024年1月30日,国家金融监督管理总局漳州监管分局发布了行政处罚信息公开表漳金监罚决字〔2024〕4号,福建平和农村商业银行安厚支行及副行长兼客户经理黄香梅(简称:福建平和农商银行),其个人经营性贷款“三查”不到位,导致信贷资金被挪用。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条...

央行、金融监管总局:经营性物业贷款不得用于购地、新建项目或其他...

央行、金融监管总局表示,下一步,将依法合规开展经营性物业贷款业务,一视同仁满足不同所有制房地产企业合理融资需求,促进房地产市场平稳健康发展。不得用于购地、新建项目或其他限制性领域据悉,通知所称经营性物业贷款,是指商业银行向持有已竣工验收合格、办妥不动产权证书并投入运营的综合效益较好的商业性房地产的企...

人民银行办公厅、金融监管总局办公厅联合印发 《关于做好经营性...

本报讯记者马梅若报道为贯彻落实党中央、国务院关于促进房地产市场平稳健康发展的决策部署,充分发挥经营性物业贷款作用,满足房地产企业合理融资需求,2024年1月24日,中国人民银行办公厅、金融监管总局办公厅联合印发《关于做好经营性物业贷款管理的通知》(以下简称《通知》)。