国家金融监督管理总局有关司局负责人就《关于加强银行业保险业...
《通知》要求,金融机构应当严格落实国家法律法规和监管要求,建立移动应用个人信息保护制度,规范个人信息管理,遵循“合法、正当、必要”原则收集个人信息,向用户告知收集个人信息的目的、使用和保护个人信息的方式,公布投诉渠道信息,及时处理信息泄露和隐私合规相关问题,保障消费者权益。
监管新规加码 金融机构合规经营迎大考
《办法》第十一条、第十二条显示:金融机构应当在机构总部设立首席合规官,首席合规官是高级管理人员,接受机构董事长和行长(总经理)直接领导,向董事会负责;金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官,也可以由金融机构负责人、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构负责人兼任。由金融机构行...
...解读金融机构合规管理办法(征求意见稿)以及对金融机构的合规建议
从罚则角度来看,办法中加强了对董事、包括合规官在内的高管层在面临违法违规时的处罚程度,其中包括“未能勤勉尽责,致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险”,即处罚范围不仅仅包括主动违规,也包括对未能履职而导致的违规结果的责任承担。
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
从罚则角度来看,办法中加强了对董事、包括合规官在内的高管层在面临违法违规时的处罚程度,其中包括“未能勤勉尽责,致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险”,即处罚范围不仅仅包括主动违规,也包括对未能履职而导致的违规结果的责任承担。
化解金融机构风险、制定金融法等,二十届三中全会揭示监管逻辑
《决定》明确,要深化金融体制改革。具体而言,包括加快完善中央银行制度,畅通货币政策传导机制。积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融,加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。完善金融机构定位和治理,健全服务实体经济的激励约束机制。发展多元股权融资,加快多层次债券市场发展,提高直接融资...
机构正在加强对金融市场的监督
调查的原因是这些机构在国债二级市场交易中涉嫌操纵市场价格、利益输送.这一行动表明监管机构正在加强对金融市场的监督,特别是对农村商业银行等金融机构的市场行为进行更为严格的审查,以维护市场秩序和保护投资者利益(www.e993.com)2024年10月19日。通过自律调查,监管机构能够及时发现并处理潜在的市场不当行为,促进金融市场的健康稳定发展。中国银行...
金融监管总局发布《指导意见》,银行保险业如何做好“五篇大文章”
即日起,晨报记者将在沪上各家银行、保险公司采访调研,了解各家银行、保险机构如何做好“五篇大文章”,哪篇文章更出彩?届时将通过新闻晨报全媒体平台发布调研结果及调研报告,并将最终报告递交相关监管机构审阅。科技金融:疏通卡点和堵点在科技金融方面,《指导意见》将疏通卡点和堵点作为了银行业保险业金融机构做...
《商业银行资本管理办法》对金融机构及金融市场的影响分析
2023年11月1日,国家金融监督管理总局发布《商业银行资本管理办法》,对于构建差异化资本监管体系、优化我国银行体系资本管理能力、提升银行体系风险计量的精确性和规范性、增强我国银行体系的监管资本总体稳定具有重大意义。在金融市场方面,将进一步约束同业空转,引导资金流向优质企业债券和地方政府债。
事关如何计提资产减值准备!金管总局印发《银行业金融机构国别风险...
监督检查方面,《办法》规定,银行业监督管理机构将银行业金融机构国别风险管理情况纳入持续监管框架,对银行业金融机构国别风险管理的有效性进行评估。在审核银行业金融机构设立、参股、收购境外机构的申请时,将国别风险管理状况作为重要考虑因素。《办法》要求,银行业金融机构应当按照非现场监管报表相关要求按时向银行业监督...
地方金融风险的表现、根源与监管应对|政策与监管
在证券业之外,实施的是以国家金融监督管理总局系统“四级垂直”的监管组织架构。地方金融机构风险是金融系统的常规化风险,是金融监管当局重点关注的基础风险领域。比如,银行业机构的风险主要是信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等。二是地方金融组织风险。主要是此前由地方金融监督管理部门负责审批成立的“7+4...