东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理
香港金管局将在单家银行账户内的可投资资产达100万美元或拥有至少300万美元可投资资产的个人客户定义为私人银行客户,而不符合私人银行客户门槛的个人客户属于零售银行客户。2017年,香港金管局还推出虚拟银行牌照,虚拟银行属于持牌银行牌照,可通过互联网或其他形式的电子渠道而非实体分行提供零售银行服务。有限制牌照银行...
严查跨境支付!微信和支付宝转账和换汇,超过这个数就会触发监管和...
2.非银行支付机构账户交易到达以下数额也会被重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币;公对公转账超过200万元人民币;私人账户之间转账,如果是跨境交易超过20万元人民币,境内交易则超过50万元人民币。其中,针对微信和支付宝的《条例》还重点指出个人对个人转账金额分为“跨境“和“境内”两档,境内账户交易超过50...
2024年8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
(1)任何账户的现金交易,超过5万;(2)公户转账,超过200万;(3)私户转账超20万(境外)或50万(境内)。二、可疑交易会被严查该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管:(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;(3)资金收付流向与企业经营范围...
再见了,私人账户避税!个人银行账户进账高于这个数,要小心了!
1、对公账户:管理金额起点均为50万元。2、对私账户:管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。另外,文件主要内容如下:文件中还透露了4大重要信号:1、银行负责反偷逃税款监控电子支付已经是主流,但是为什么仍旧有大量的现金用途需求?很多被腐败、偷逃税、洗钱等违法活动,钻了监管薄弱的...
再见了,个人银行账户避税!到底个人账户进账多少会被查?
(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。简单来说,9种情况企业容易被盯上!1.现金交易额超5万2.公转超200万3.私户转账金额过大(境内转账超50万、境外转账超20万)4.规模小但流水巨大5.转入转出异常(分批转入集中转出、现金交易额超5万)6.资金...
我在新加坡网购家具,老板收钱后却6个月不发货!
大多数顾客会选择汇款到公司的银行账户上,但也有13个顾客选择将自己购买家具的钱(共1万5536新元)转到莎莎的私人银行账户中(www.e993.com)2024年9月18日。这13个顾客给完钱后,就开始美美等待自己选购的家具。1个月、2个月、3个月...一直没有家具发货的消息传来,于是他们去某购物平台找店家,结果发现莎莎经营的公司已经在2022年10月结束...
注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户
要小心!2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达近300万元。那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境...
微信支付宝收款被查!即日起,个人账户进账超过这个要小心!
(1)任何账户的现金交易超过5万元;(2)公户转账超过200万元;(3)私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。二、可疑交易会被严查!该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管:(1)短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;...
【Fintech 周报】银行资本新规落地;工行原副行长张红力被查;农行...
10月30日,央行天津分行公布的行政处罚信息显示,中汇电子支付有限公司因“1.未按规定办理特约商户资金结算;2.未按规定落实特约商户实名制管理;3.未按规定设置收单银行结算账户”,被监管警告,没收违法所得1328.11万元,罚款6762.55万元。消金界大智慧被上海证监局出具警示函...
个人微信、支付宝进账若超过这个数,将被重点监控!
所以,一定不要心存侥幸,要引以为鉴!那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。