央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会被调查

根据央行的最新规定，个人和企业的存取款额度都有了新的上限。对于企业来说，取款上限统一设定为50万元。而对于个人而言，不同地区的取款上限则有所差异。例如，在浙江省，个人取款上限为30万元；在深圳，这一数字为20万元；而在河北省，个人取款上限则为10万元。这意味着，如果个人或企业的取款金额超过了这些规定的...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日，资深金融政策专家周毅钦在接受记者采访时表示，“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为，一旦被金融监管部门或商业银行发现，有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期，贷款资金流入股市引发关注，主要是以消费贷资金进行跨市场套利。记者以借...

查额度却被强制下款,“借”两千7天后需还三千! 遭遇黑网贷怎么办?

记者发现,此类网贷平台通常找不到运营主体,转账及还款通过个人银行账户。一旦填写个人信息,会被强制贷款,逾期则会被暴力催收。记者计算,部分借款者借贷年化利率甚至达到惊人的5000%。记者在正规渠道搜索发现,此类App无法找到和下载,通过特定链接的方式才能下载,目前多位被访者提供的链接已经无法访问。今年4月份,厦门市...

《反有组织犯罪法》应知应会50问

于2021年12月24日在第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十二次会议上通过,同日,国家主席习近平签署第101号主席令予以公布;于2022年5月1日正式实施。3.《反有组织犯罪法》有哪些主要内容?《反有组织犯罪法》共九章、七十七条,明确了预防和惩治有组织犯罪、加强和规范有组织犯罪工作的一系列问题,主要包括:(...

涉及银行账户被“管控”、债务优化陷阱……多地金融监管局发布...

在银行卡使用过程中,一些消费者可能会发现自己的账户被限制交易,或者被冻结了。银行账户为什么会被“管控”?被“管控”之后,消费者应该如何操作?近日,山东金融监管局解答了这些关于银行卡风险管控的疑问。据了解,银行账户被管控的原因包括账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式;持卡人的身份信息...

“突然发现转账额度被降低了!”有人被降到500元,有人交房租都不够

每日经济新闻消息,近年来,随着反诈压力增大,银行出台的“取款2万要向派出所报备”“线上交易额度下调”等一系列账户监管措施频频引发热议(www.e993.com)2024年11月7日。“突然发现,我转账额度被降低了!给我妈转大额转不了了……”王女士在社交媒体上的“吐槽”,引发了不少网友的共鸣,多位网友表示,最近也有被“降额”的经历。而“交易限额被...

有人工资卡转账额度被降到500元!银行这种神操作该杜绝了

从网上消息看,2024年7月以来,多地多家银行调降部分客户非柜面交易限额,有人称自己的工资卡转账额度被降到500元,部分客户表示此举给自己带来不便。而银行称此举是为加强个人银行账户管理、降低客户资金损失风险及落实监管要求。专家表示银行调整限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,但银行在反诈过程中“误伤...

银行上演“一刀切”,工资卡转账额度被限制500,银行:为你好

就算强制限制了,但也要从人道主义的角度来看这件事,万一用户遇见正儿八经的急事,结果工资卡里的钱取不出来,还得到柜台解释,走各种各样复杂的流程,到最后耽误了急事,这件事又该怪谁?(目前网友爆料,被限制的工资卡单日转账金额上限为:500元和1000元)...

华人注意!微信和支付宝转账将严控,超过这个额度会面临风险抽查

单笔转账3000元以上会面临风险抽查,0-1万元的抽查率为2%,最高单笔10万元以上会有高达10%的抽查率。账户交易到达以下数额也会被重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币;公对公转账超过200万元人民币;私人账户之间转账,如果是跨境交易超过20万元人民币,境内交易则超过50万元人民币。

为反诈调低转账额度,也要想想群众诉求

近来,“取款2万要向派出所报备”“线上交易额度下调”等一系列账户监管措施,频频引发网上热议。无视客户的正当需求,一味采用强制管控的方法,不断调低交易限额,必然会影响到民众日常生活的便利性。