2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!
一家国有大行位于上海的银行网点工作人员向时代周报记者介绍,非上海市户籍用户,可携带身份证及上海市常住证明到网点办理Ⅰ类储蓄卡,但新开Ⅰ类储蓄卡会被设置限额,初始限额会根据用户所提交材料设定,普通用户每日进出账限额会被设定在10000元至100000元之间,今后将长时间延续限额管控。若用户有需求,网点将根据用户具体情...
大批老板的账户危险了?银行严查3类转账行为,随时冻结账户?
转账行为可能会被视为可疑交易,触发银行和税务部门的监控和核查;转账金额可能会超过规定的限额,导致你无法正常完成转账或者支付手续费;转账对象可能会涉及违法犯罪活动,导致你的账户被冻结或查封;转账目的可能会涉及逃税或者洗钱等违法行为,导致你被追究刑事责任或者罚款。三、如何合理合法使用私人银行卡尽量避免使用...
国企被举报向女孩转账近6亿续:监管方称经办银行正核查事由
近日,“国企向女孩转账近6亿”的消息引起关注。南都记者注意到,一份格尔木一家银行出具的《举报答复意见书》中提到,该银行曾办理涉事转账业务。10月12日,南都记者向涉事银行客服咨询此事,客服称将有专人对此问题进行核查后进行回复。监管部门工作人员告诉南都记者,该转账业务经办银行目前正对此事进行核查。这场风波起...
网商银行会不会被冻结?司法冻结怎样协商还款?转账17万后被冻结...
转账17万后被冻结,切勿提前还款!网商银行会不会被冻结网商银行作为一家合法经营的右金融机构,其是不是会被冻结需要依据具体情况来决定。一般情况下,当涉及到金融安全疑问或违反相关法律法规时,银行也许会被冻结,但这并不是绝对的可以。冻结银行账户是一种财务监管措,一般由监管机构、执法机关或法院来实行。只有...
银行新卡每日转账额度最高只能三万?深圳多家银行这样回复
1月16日,南都·湾财社记者走访深圳多家银行发现,不同银行对新卡的每日转账限额规定均不相同。对此情况,网友评论褒贬不一,而银行做出如此限制,主要原因是为了防止电信诈骗时进行大额转账。深圳多家银行因监管要求对新卡设置转账限额南都·湾财社记在走访中发现,银行会根据开卡客户的情况,提供三千元到三万元之间的每...
电信诈骗频发,多家银行调整个人账户限额堵漏洞
多家国有大行及股份制银行客服表示,目前银行普遍对个人账户非柜面交易设置限额,是为落实监管规定(www.e993.com)2024年7月19日。而这一规定此前便有,不针对所有客户。“限额一般由系统后台根据交易对象、交易渠道、身份信息等来确定,要看银行卡的具体情况。一般银行有模型监测,交易行为异常才会触发银行调整。”某反洗钱从业人员表示。
影响你的消费!下月起,你的银行账户要这样管理
人民银行日前规定,自12月1日起,个人在银行开立账户,每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,如果已经有Ⅰ类户的,再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。账户级别的不同,意味着功能和额度的差异。账户分级、限定高安全级别账户数量后,要怎么管理自己的账户?改变账户类型,操作起来是否方便?这些变化会给我们生活带来什么影响?
11岁小女孩被骗92万,这笔钱是怎么转出去的?银行的监管在哪里?
单笔转账大于5万,而且在短时间内连续操作,银行和其他的监管机构按照规定应该对这种转账行为进行监督,核实转账人的身份信息,查证资金的来龙去脉和转账用途的,银行只要一个电话,就能彻底戳穿这个骗局。但银行和相关监管机构仿佛都在睡大觉,任凭骗子恣意妄为,直至将银行卡里的92万全部被转走。如果不是小女孩的...
个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管:1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管:...
重要提醒!个人微信、支付宝进账超标将严查
那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案这3种情况,会被重点监管:1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管:...