涉及银行账户被“管控”、债务优化陷阱……多地金融监管局发布...

近日,山东金融监管局解答了这些关于银行卡风险管控的疑问。据了解,银行账户被管控的原因包括账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式;持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等;持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件;账户存在安全风险,比如被他人盗用、银行卡信息...

山西金融监管局发布个人借记卡使用提示:注意持卡安全 谨防上当受骗

王某的借记卡近两日交易笔数高达上百笔，且均为几百元的小额交易。经工作人员再三询问得知，王某自开卡后一直借给朋友使用，对具体的资金往来、交易用途等情况均不清楚。因该卡突然无法转账，朋友才把卡还给王某，让王某到银行查明原因。

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

只不过,在这个过程中,到底是转账一次就被冻结了银行卡,还是转账几次之后再被冻结,并没有统一的标准,银行方面会结合具体情况进行分析,为防止客户资金流失做好防范工作。而且,不同的银行之间,对于“频繁转账”,以及“异常交易”的标准定义,也可能是存在差异的,这里面进行比照的方向,包含了交易金额、交易次数、交易账...

工资卡转账限额被降到500元,会对用户产生以下影响

工资卡转账限额被降到500元,可能会对用户产生以下影响:1.日常消费不便:限制了居民日常生活消费,特别是对于有较大额消费需求的情况,如支付房租、购买大宗商品等,可能无法满足需求;2.资金周转困难:在需要进行较大额转账,如还房贷、车贷或进行其他大额资金往来时,会受到限制,若遇到紧急情况可能会带来麻烦;3.影...

“银行卡转账限额被降到500元!” 多家银行回应

北青金融在咨询客服和相关人员后发现，新卡一般转账都有限额。招商银行线上客服表示，由于目前全国开展防范网络电信诈骗，开户的时候网点会根据客户提供的开户资料情况来设置非柜面交易限额，一般情况下新开卡2-3个月会有限额，网点会根据用卡情况逐步调整。“现在新开卡客户非柜额度最高10000元，具体每个客户是多少，...

银行卡转账限额“一刀切”,普通用户被“误伤”咋办?

有网友说,用了20年的银行卡被限额5000元;有网友的账户非柜面支付日累计金额上限为1000元,不够交房租;今年6月份,还有网友反映银行为了防范电信诈骗转账以及客户被骗,取款2万元以上需要派出所同意,之后又发生了几个部门“踢皮球”的事,被指违反了《商业银行法》规定的“存款自愿,取款自由”的原则(www.e993.com)2024年11月7日。

客户工资卡转账限额被降到500元 银行:为了安全 先别急着闹情绪

客户工资卡转账限额被降到500元银行:为了安全先别急着闹情绪银行不管这么多行不行?《2022中国反洗钱报告》显示,2022年,央行对405家金融机构实施了行政处罚,总金额高达约4.8亿元,有力彰显了反洗钱“强监管”的决心。当然,反洗钱、反电信诈骗并非银行一方的工作,涉及多部门的任务,大家的初衷都是保障客户财产安全...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出,严控新开卡及线上转账额度,与加强管控电信诈骗相关。金融监管部门、银行机构以及警方等联手打击电信网络诈骗正在多地开展。严管新开户业务日前,一家银行网点的工作人员告诉时代周报记者,他所在银行对储蓄卡开卡管控严格,用户若没有明确开卡需求,只能开设Ⅱ类储蓄卡。如有Ⅰ类...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”?如何提额?

除上述情况外,还有一些银行账户被降低转账额度,甚至被停用,实际上是涉嫌了诈骗和洗钱等违法行为。有银行工作人员表示,相关监管机关会不定期将一些可疑账户清单交给银行,并邀请银行配合相关监管机关打击诈骗、洗钱等违法行为,以及资金涉案等情况,账户都有可能会被限制或冻结。一般情况下,相关监管机关已经掌握了一定的证据...

有人工资卡转账额度被降到500元?有人“交房租都不够”!多家银行...

近年来,随着反诈压力增大,银行出台的“取款2万要向派出所报备”“线上交易额度下调”等一系列账户监管措施频频引发热议。“突然发现,我转账额度被降低了!给我妈转大额转不了了……”王女士在社交媒体上的“吐槽”,引发了不少网友的共鸣,多位网友表示,最近也有被“降额”的经历。而“交易限额被调降”的相关话题...