博主发帖称银行卡在海外被盗取10万元 涉事银行回应:不排除取钱时...

在着急找回被盗取款项的同时，龚女士也对银行的风险监管提出了质疑。“10月15日晚11点，钱同时在巴厘岛、柬埔寨两个不同国家的ATM机上被取走。”这是最令龚女士疑惑的，她使用成都银行卡的频率很低，一般几个月才会用来取一次款，“交易突然变得频繁，银行好像没有识别出风险。”被盗刷截图，可以看出10月15日23时...

存银行40多万,取款时余额为零?齐商银行回应!金融监管局:已关注跟进

但也有人表示，“被家里人取了吧”“感觉会反转”。就在今年7月，齐商银行曾因掩盖不良贷款，严重违反审慎经营规则被罚款50万元。国家金融监督管理总局山东监管局7月22日发布的行政处罚信息显示，齐商银行济南分行因掩盖不良贷款，严重违反审慎经营规则，国家金融监督管理总局山东监管局对齐商银行济南分行罚款50万元，并...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

全国人大常委会法制工作委员会刑法室负责人介绍,随着我国金融业的快速发展和反洗钱形势的不断变化,近年来反洗钱工作也反映出一些新情况和新问题,需要通过修改法律予以解决,包括反洗钱监管协作配合有待加强,反洗钱义务机构的反洗钱能力不足,对新型洗钱风险监测防控以及对“地下钱庄”等违法犯罪活动防范打击力度有待加强等问...

女子存40多万取款时余额为零 金融监管局:已关注跟进

女子存40多万取款时余额为零金融监管局:已关注跟进近日,有网友发文称,山东淄博一女子多年来在淄博齐商银行存款40多万元,取款时余额却为零。据帖文发布者称,当事储户齐女士打印近四年银行流水发现,她在银行柜台存入银行卡的每一笔钱,当天都在储户未知的情况下被提现。10月22日,齐商银行客服回应极目新闻记者称,...

反诈| 警惕“线上诈骗+线下取钱”诈骗新套路

放心的将现金交给上门取钱的人同样的操作在家门口进行了数次直到想获得收益无法提现时才发现自己上当受骗套路解析受害人的“贪利”心理往往会被最大化利用,犯罪分子以“规避资金监管、特殊入金渠道、避税”等理由,说服受害人相信所谓的线下特殊渠道入金充值说法。再编造各种理由到银行预约取钱,或在ATM机上分...

女子存40多万取款时余额为零 金融监管局回应

女子存40多万取款时余额为零金融监管局回应齐商银行一储户存40多万取款时余额为零？近日，有网友发文称，山东淄博一女子多年来在淄博齐商银行存款40多万元，取款时余额却为零(www.e993.com)2024年11月27日。10月22日，齐商银行客服回应极目新闻记者称，此事已向相关业务部门反馈，目前没有相应处理结果。国家金融监督管理总局淄博监管分局工作人员...

官方发布通知,存取款达到这个数,都会被监管,你在其中吗?

根据规定可知,个人账户在金融机构交易达到5万元就要被调查,并且保存交易存根,看到这儿有的人可能会心存不满,自己的钱自己支配,为什么要被调查和监管?其实此规定的好好要比想象得多,也是为了守护资金安全,具体好处有如下几点。第一,防止诈骗,随着科技进步互联网发达,近些年来骗子的手段也是层出不穷,很多人在不经意...

取款需派出所同意?吉林银行回应:为了防范诈骗!该行今年屡遭监管处罚

该行今年屡遭监管处罚6月11日,有网友在视频平台反映,在吉林银行长春遵义路支行取款,被告知需要辖区派出所同意才行。该事件持续发酵,6月12日,吉林银行涉事支行工作人员回应,此举是为了防范电信诈骗,防止居民被电诈。据视频,该网友的母亲原本打算将总额不超过10万元的存款,从吉林银行转移到另一家提供更高存款利率...

为什么银行要问取钱的用途 确保资金安全与服务针对性

银行询问客户取款用途是风险管理和合规审查的一部分,旨在遵守反洗钱和反恐怖融资法规,评估交易风险,验证客户身份和确保账户安全,以及满足法律和监管要求。这种做法有助于维护金融系统安全和防范金融犯罪,而非对个人隐私的不必要干预。为什么银行要问取钱的用途?

银行发布通知,存款达到一定数额,都会被监管,你达到没?

那么具体达到多少才被监管呢?地域不同经济发展水平不一,所以金额也不一样。首先对于大额交易的定义是单日单卡超过五万元就算大额交易,会被监控,要说明资金出入缘由,查看是否合理合规。其次是对于大额存取款业务方面,个人账户金额是10万元,也就是个人账户单日存取款超过十万元就进入了被监控的范围,对公账户一般是单日...