40多万存款清零?女子称存入银行卡的每一笔钱当天都会被提现

但也有人表示,“被家里人取了吧”“感觉会反转”。就在今年7月,齐商银行曾因掩盖不良贷款,严重违反审慎经营规则被罚款50万元。国家金融监督管理总局山东监管局7月22日发布的行政处罚信息显示,齐商银行济南分行因掩盖不良贷款,严重违反审慎经营规则,国家金融监督管理总局山东监管局对齐商银行济南分行罚款50万元,并对时...

博主称银行卡在海外被盗刷 异国取款风波引发关注

龚女士描述了事件经过:从10月6日至10月16日,每天晚上11点左右,她的银行卡被分多批取走约1万元现金。直到11月6日早上,她查看银行APP时才发现余额少了近10万元。龚女士称,盗取事件发生期间,她正在巴厘岛生活,由于使用当地电话卡而无法收到国内短信提醒,因此未能及时发现异常。流水中出现了很多笔不明的ATM机取款记...

这钱不能进入股市!监管和银行一起下场“围追堵截”

据金融监管总局上海监管局7月披露的罚单,嘉定民生村镇银行因个人贷款资金违规流入股市、流动资金贷款资金违规流入股市等,被罚款140万元。同在7月,股份行广发银行安阳分行被国家金融监管总局安阳监管分局罚款95万元,其多项违法违规行为中,也涉及线上消费贷款违规流入股市。农商行领域,据浙江监管局今年年8月披露的罚单,...

银行将面临解散有存款也取不出?银行人员忠告:早“了解这3点”

第二点，储户在把钱存入银行之前，要先了解一下该银行是否被监管部门处罚过，在当地的口碑情况如何？如果该银行经常因违规问题，被监管部门处罚的，那还是建议不要把钱存入该银行。当然，详细信息都可以通过网络进行查询。而储户在确认该银行没有任何问题之后，就可以把钱放心存入该银行。第三点，现在很多储户贪图中小...

国务院新闻办就促进房地产市场平稳健康发展有关情况举行发布会

国务院新闻办公室于2024年10月17日(星期四)上午10时举行新闻发布会,请住房城乡建设部部长倪虹、财政部部长助理宋其超、自然资源部副部长刘国洪、中国人民银行副行长陶玲、金融监管总局副局长肖远企介绍促进房地产市场平稳健康发展有关情况,并答记者问。图为新闻发布会现场。(赵一帆摄)...

金融财经

2月22日,宁夏银行发布公告称,因任职年龄届满,沙建平提请辞去该行董事长、执行董事、董事会战略委员会主任职务(www.e993.com)2024年11月27日。半年后,宁夏银行迎来出身于金融监管系统的新任掌舵人。8月2日,宁夏金融监管局发布批复文件显示,核准吴琼担任该行董事、董事长的任职资格。资料显示,吴琼出生于1968年,拥有丰富的政府和金融工作经验,曾供职...

...储户对银行取钱难大吐苦水,在严监管下,银行员工也有苦说不出。

有一位实习期月薪2000元的银行柜员表示,自己开了一张二类卡,竟被罚了7000元,原因是这张卡后来涉及9600元的电信诈骗款。因此,现在银行柜员对于储户取钱都是慎之又慎,开卡和取款都要明确去向。这也是为了打击这些电信诈骗等犯罪活动,切断资金链,上级主管部门不得不加强对一线业务的管控,落实反赌反诈的各项要求。

银行发布通知,存款达到一定数额,都会被监管,你达到没?

那么具体达到多少才被监管呢?地域不同经济发展水平不一,所以金额也不一样。首先对于大额交易的定义是单日单卡超过五万元就算大额交易,会被监控,要说明资金出入缘由,查看是否合理合规。其次是对于大额存取款业务方面,个人账户金额是10万元,也就是个人账户单日存取款超过十万元就进入了被监控的范围,对公账户一般是单日...

一年竟有23家银行解散!银行破产后,储户的钱还能取出来吗?

当银行出现破产风险时,存款保险机构会介入,确保储户的存款安全。因此,对于这部分储户来说,他们的存款和利息是安全的,即使银行破产或解散,他们也能一分不少地取回自己的钱。二、对于存款与利息金额总合超过50万的储户对于这类储户来说,情况就有些不同了,虽然他们的存款也在一定程度上得到了保障,但超出50万的部...

今年14家银行因信贷资金流入股市被点名,有副行长被罚款30万

村镇银行中罚金最高的是上海嘉定民生村镇银行。据金融监管总局上海监管局2024年7月披露的罚单，嘉定民生村镇银行因个人贷款资金违规流入股市、流动资金贷款资金违规流入股市、流动资金贷款管理严重不审慎、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被罚款140万元。时任嘉定民生村镇银行客户经理钱逸明对个人贷款资金违规流入股市、员工...