央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会被调查

然而，这一新规也引发了一些争议。有人认为，这样的规定可能会给正常的金融活动带来不便。比如，对于那些需要大额资金周转的企业或个人来说，取款上限的设定可能会影响他们的资金安排。此外，也有人担心，这一规定可能会侵犯个人隐私，因为需要提供资金的来源和去向，这在一定程度上涉及到了个人隐私问题。不过，央行也考...

“出事了”!银行“严防死守”,有股民银证转账1小时被通知违规

"股市有风险，投资需谨慎"，这句耳熟能详的警示语，如今在金融市场上演绎出了新的含义。近期，一位投资者的遭遇引发了广泛关注：他刚完成一笔银证转账，转眼间就接到了银行的"违规"通知。这一事件犹如一枚重磅炸弹，在投资圈引发了轩然大波。细究其中缘由，不难发现这背后是监管部门对资金流向的严格把控。银行的...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日,资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示,“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为,一旦被金融监管部门或商业银行发现,有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。时代财...

《反有组织犯罪法》应知应会50问

于2021年12月24日在第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十二次会议上通过,同日,国家主席习近平签署第101号主席令予以公布;于2022年5月1日正式实施。3.《反有组织犯罪法》有哪些主要内容?《反有组织犯罪法》共九章、七十七条,明确了预防和惩治有组织犯罪、加强和规范有组织犯罪工作的一系列问题,主要包括:(...

注意!微信、支付宝跨境转账别超过这个数,否则有可能会被抽查!

公对公转账超过200万元人民币;私人账户之间转账,如果是跨境交易超过20万元人民币,境内交易则超过50万元人民币。③其他大额转账也将被随机抽查,主要针对洗钱、逃税等非法活动,确保金融交易的安全性与合规性。④小额转账且十分频繁的交易模式也可能触发监管机制,特别是涉及非正规换汇渠道,风险骤增,可能直接导致账户...

...款中直接扣除1.81亿元,智成产业基金、富国平、杨小蔚被监管处罚

但据监管现场检查发现,其在与智成产业投资基金签署协议的时候,其中的协议三有补充协议,约定了富国平、杨小蔚需向智成基金转让补偿款1.81亿元,该笔补偿款在最终智成基金应付股权转让款中直接扣除(www.e993.com)2024年11月7日。一则股权转让的项目,由转让方交给受让方股权,受让方支付股权对价款,为何会突然冒出“转让方补偿1.81亿给受让方”,且...

“金融茶”突然“爆雷” 未兑付规模或超百亿元 董事长被围堵!监管...

一时间,投资者们和郑朝根的交涉再次陷入僵局。现场的不少投资者向证券时报记者坦言:“我们现在也知道拿不回来多少钱了,闹也是希望能拿回来一点是一点,也不想我们的钱完全被打水漂。”一位律师告诉记者:“针对这类案件,我个人倾向涉嫌集资诈骗罪。因为‘游戏’操盘者一开始就是以非法占有他人钱财为目的来操作的,...

严查!华人用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个...

这些新规明确区分了个人对个人的转账金额,境内账户交易超过50万才会被重点关注,而跨境交易超过20万就会被重点关注。这意味着通过微信、支付宝等非银行支付通道进行的资金转移交易将不再是“灰色地带”,而是有明确的监管规则,每一笔交易都有可能被抽查。

“突然发现转账额度被降低了!”有人被降到500元,有人交房租都不够

据界面新闻报道,上海的苏先生就有类似遭遇,他在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。苏先生打电话给网点,工作人员解释说,这是支行的行为,为了保证卡内的资金安全和反诈骗。如果想要恢复额度只能到营业网点去办理。“之前也有其他银行卡有类似情况,但多数都是使用较少的银行卡,工资卡日常使用...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

一家国有大行位于上海的银行网点工作人员向时代周报记者介绍,非上海市户籍用户,可携带身份证及上海市常住证明到网点办理Ⅰ类储蓄卡,但新开Ⅰ类储蓄卡会被设置限额,初始限额会根据用户所提交材料设定,普通用户每日进出账限额会被设定在10000元至100000元之间,今后将长时间延续限额管控。若用户有需求,网点将根据用户具体情...