事涉6000余家金融机构!金融监管总局发布重磅新规!
据了解,“网络小额贷款公司对自然人用于消费的贷款余额上限为单户20万元”,主要考虑到坚持同类业务同一监管标准的功能监管思路,防止监管套利。“对网络小额贷款公司经营性贷款,不区分自然人与法人,统一规定单户1000万元的上限”这一规定,主要是考虑到防范风险、对标银行业同类贷款定义等。金融监管总局有关司局负责人指...
无法查询已故亲人的流水,银行被起诉!六月起有新规!
银行内部的规章要求,根据中国银保监会的相关规定,死后的银行流水是可以查的,但对于过世前的银行流水没有明确的法律规定,主要是考虑到对于存款人的信息秘密的保护,个人信息的保护。法院审理认为,李某与被告银行之间形成了借记卡合同关系。虽然法律规定了为存款人保密的原则,但也要结合具体情况进行分析。苏州市相城区人...
闹大!男子银行取5万被拒,还被查流水!工作人员:需出示证明!
李先生想要取出自己账户中的5万元现金,却被告知需要出示资金来源和用途的证明,甚至还被查看了自己的账户流水记录。这一事件不仅让李先生倍感无奈,也在网络上引发了广泛关注和讨论。当天,李先生因为个人原因急需一笔现金,便前往附近的银行网点办理取款业务。他按照常规流程填写了取款单,并等待叫号。然而,当轮到他...
建设银行取钱被拒,并遭擅查流水,男子怒而报警!行长出面道歉
之后怀疑对方“有问题”的工作人员查看其银行流水,结果流水异常,随即报警。后经警方调查,该男子涉嫌电诈资金转移。无独有偶,根据“宁波网警”5月29日消息,一男子借口“买车”到银行取5万块钱,但在办理过程中,银行工作人员发现男子的账户异常,于是一边跟男子打马虎眼,一边联系警方。后警方确认,该男子取钱实...
女子遭冒名办银行卡流水超千万并参与电诈,银保监会已介入
近日,河北省石家庄市的崔女士向新黄河记者反映称,其2019年丢失的身份证被他人捡到后冒用,在邢台市内丘县农村信用合作联社办理一张银行卡,并参与电诈活动,4年间资金流水高达1000多万元。崔女士称自己因“帮信罪”被列入电诈黑名单,正常办理其他银行的存取款、转账等业务受到限制。“我本人没有到场办理储蓄卡,银行又是...
又收紧, 亚马逊出验证新规, 要查收款受益人银行卡流水
本次卖家被要求提供银行卡流水,由此证明,亚马逊不可能有这个穿透能力的(www.e993.com)2024年9月2日。银行卡流水,属于国内的个人财务资料,亚马逊不可能有这个权利的。针对亚马逊要求卖家提供受益人银行流水问题,建议还是,从平台收到款后,要进入对应营业执照法人的银行账号,再由法人转给最终受益的卖家,这样总体会比较稳妥。(亿观资讯组)...
“贷款上班”事件新进展,监管部门回应员工举报:银行违反贷款“三...
11月9日,国家金融监督管理总局河南监管局在给郑州育人教育集团7名员工的回复中称,我局严格按照《银行保险违法行为举报处理办法》(原中国银保监会2019年8号主席令)规定,通过现场调阅资料、同有关人员面谈、核查资金流水等方式进行了全面调查,目前已调查结束。现将调查情况告知如下:...
银行卡借给同学12天流水420万,该行为将承担怎样的法律责任?
以后,他如果要再实现自己的人生价值,道路也会更加艰难。如果是判处实体刑,那么也有可能会受到同监室的其他人的影响。所以我们就更应该要打击拉拢、引诱未成年人犯罪的行为。堵塞未成年人银行账户监管漏洞检察机关梳理案件发现,不少案件都是利用未成年人的银行账户进行转账的,像小李这样,银行账户每日可以转账金额高达...
取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...
一位实习期月薪2000元的银行柜员就表示,自己开了一张二类卡,竟被罚了7000元,原因是这张卡后来涉及9600元的电信诈骗款,“客户17岁,监护人陪同,开了各种证明,资料也齐全,开卡是为了存钱和绑定手机消费。”虽然这名柜员解释称,复印了客户户口本,居委会派出所也开了证明,流水监测和电话回访也做了,但仍然躲不过被...
公转私、个人账户入账5万元,银行会向税务机关传递数据?9种情况...
通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……...