去银行取钱,5万元以上现金存取要登记?真是为了防诈骗吗

根据央妈发布的规定，金融机构要求对人民币单笔5万元以上的现金存取业务进行登记，其核心目的是防范洗钱、电信诈骗等非法活动。这背后折射出的是近年来金融犯罪活动的愈发猖獗。现金具有很强的匿名性，犯罪分子往往利用这种特点进行非法交易、资金洗白和跨境资金转移。而这些活动一旦发生，对国家经济秩序和人民生活都会带来极...

个人银行账户进账超过5万,会被税务局重点监管?

个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。但是第三个文件，很快就被通知该政策由于技术原因，决定暂缓施行。从上述文件来看，5万的来源仅仅来源于央行出台的文件，并不是税务局。所以，个人银行账户进账超5万会被税务局重点监管，纯属谣言！银行会向税务局主动传递数据吗？根据征管法规定：个人...

无卡存取现金,为何多家银行要叫停?

未来出行,如果不携带储蓄卡实体卡片,想在银行柜台或者ATM机器上存取现金,看来是不可能的。银行发布的通稿,如果决心归纳,基本上都会说基于防范金融安全的需要,以及银行自身业务成本管理的需要,关闭或者暂停了无卡存款和取款的功能。银行储户记得,千万别认为拿着手机打个电话,或者在网上银行做个预约,就可以去取现金了。

“存取款”又有新政策:超出一定数额的,或许会被调查

根据规定,个人存款和取款的最高金额分别被限制在人民币100万元和50万元以内。对于单位而言,存款和取款的最高金额限制分别为人民币500万元和200万元。这一规定意味着,如果我们需要进行超过这些金额的存取款操作,就需要更加谨慎和注意。打开网易新闻查看精彩图片二、“存取款”新规的影响首先,对于普通储户来说,这一...

女子到银行存10万现金被问来源:保护客户还是侵犯隐私?

多数银行表示，5万元以上现金存取拿身份证就可以了，不会问询，如果是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求提供证明材料。（图片来源：中国青年网）大额存款有的银行确实要问来源不过，确实也有一些商业银行的工作人员表示，5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”，需要说明来源，但如果拆成2万和3万分开存，...

女子存10万现金被要求说明来源,多家银行回应

如果是高风险的客户,银行柜员进行相关讯息的询问,完全符合目前的监管要求(www.e993.com)2024年11月27日。但在一般情况下,如果银行内部没有掌握确切的客户风险等级,无权询问客户的相关信息。如果询问,确实违反目前的监管准则。原标题:《女子存10万现金被要求说明来源,多家银行回应》阅读原文...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

1月8日,“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上热搜第一,在榜时长超8小时。据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?钱从哪里来?该行工作人员称,这是银行规定,只要超过1万元现金存款就要问清楚钱的来源。

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

个人存取现金单笔超过5万元时,银行需核对有效身份证件事实上,上述客户的经历并非个例,去年年初,浙江一女士曾发视频称自己去银行存5万元现金时,被银行柜员要求提供收入证明等文件,她表示对方像在审犯人。2022年1月19日,央行、原银保监会、证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法...

存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”

2022年1月,人民银行、原银保监会、证监会联合印发但暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的...

央行一锤定音,存款达到一定数额都要被严查,这3个地方已执行

实际上并不会影响居民和企业的正常运转,大额现金存取的定义是对公账户当天存取超过50万元,个人账户大额现金的界定在这个三个试点地区也不一样,比如河北是30万元就算大额交易,深圳则是20万元以上,达到这个金额就需要被严查,需要登记告知,说明资金来源或者去向就行。