淳厚基金上演“消失的董事会” 个人系公募基金内控短板浮出水面
对此,淳厚基金在2024年中报中回应称,董事长贾红波现已被监管认定为行业不适当人员,且根据相关法律法规及公司内部制度被暂停董事长、董事职权。淳厚基金内部的股权之争,也引发业界对于个人系公募基金的管理和内控问题的思考。济安金信基金评价中心主任王铁牛表示,个人系公募基金公司在内控管理、内控机制等方面需要持续...
招行行长王良:目前未收到监管针对个人房贷转按揭的相关意见
金融界9月2日消息,招商银行行长王良2日在该行2024年中期业绩交流会上表示,目前招商银行没有收到监管部门针对个人存量房贷转按揭的相关意见,相关监管部门也并未就此征求过商业银行的意见。近日,有外媒报道称,中国正在考虑进一步下调存量房贷利率,允许规模高达38万亿人民币的存量房贷寻求转按揭,以降低居民债务负担、...
10月1日起,北京房租、押金均纳入监管
其中,预收超过3个月租金的全部存入监管账户,3个月租金部分1日内划转至租赁企业账户,剩余租金部分每月划转1个月租金。承租人退还住房3个工作日内,由租赁企业提出押金和租金退还意见,承租人3个工作日内进行确认。承租人确认同意或经过提示提醒仍未确认的,按照企业提出的意见退还。若承租人不同意企业退还意见的,双方协...
关注!市场监管总局对个体工商户促进发展和规范登记管理规定公开...
电子商务平台经营者应当要求申请进入平台经营的个体工商户提供其营业执照、行政许可、联系方式等真实信息,进行核验、登记,至少每六个月核验更新一次,并且配合市场监督管理部门做好日常检查、监管执法工作。第二十一条豁免登记经营者义务依法不需要取得营业执照的平台内经营者,应当在其网站首页或者从事经营活动的主页面...
网商银行因违规提高存款利率被罚金额最多 多家银行因资金空转被重...
因员工行为管理不当被罚较多的银行有建设银行(7.120,-0.18,-2.47%)、新疆塔城农村商业银行、江西吉水农村商业银行、广西全州农村合作银行等。2、42张罚单处罚贷款被挪用,部分银行因资金“空转”被重罚贷款资金被挪用依然是监管处罚的重点,据不完全统计,8月份有42张罚单处罚贷款资金被挪用,挪用后违规流入的领域包括...
严查!华人用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个...
这些新规明确区分了个人对个人的转账金额,境内账户交易超过50万才会被重点关注,而跨境交易超过20万就会被重点关注(www.e993.com)2024年9月15日。这意味着通过微信、支付宝等非银行支付通道进行的资金转移交易将不再是“灰色地带”,而是有明确的监管规则,每一笔交易都有可能被抽查。
华夏银行上半年净息差持续收窄,个贷不良率超2%,年内被罚超千万
今年1月18日,华夏银行北京分行因个人经营性贷款管理不到位,资金被挪用、个人农业担保贷款存贷挂钩、流动资金贷款贷后管理不到位,资金被挪用、房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则等多达七项违法违规事由,被监管处以警告并罚款合计461万元。1月3日,华夏银行龙岩分行因流动资金贷款“三查”不到位,信贷资金被挪用...
深市上市公司公告(9月12日)
立方数科发布公告,公司董事会于近日收到公司总经理俞珂白先生提交的书面辞职报告,俞珂白先生因个人原因申请辞去公司总经理职务,辞职后仍在公司担任董事职务。海特生物:注射用艾司奥美拉唑钠获批注册海特生物公告,公司于近日收到国家药品监督管理局核准签发的注射用艾司奥美拉唑钠的《药品注册证书》。据悉,注射用艾司奥...
金税四期系统下,严查“公转私”,个人账户进账也被监管!
金税四期将严查“公转私”行为,个人账户一般在进账5W以上就会被监管,但是一般情况下,企业业务真实、“公转私”合理合规就没有关系,个人账户进账额度也可根据银行要求提交资料适当调整。另外,企业分红个税压力大,获得利润后,不愿意“公转私”将企业的钱分红到个人账户,企业长期盈利但是总是不分红也是会引起税务监查的...
个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管:1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管: