已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市

一名银行信贷人士告诉记者，银行内部有数据监控机制，贷款资金转入股市，很大概率会被监测到。银行如发现这类行为，会通知客户在一定时间内还回贷款，同时可能有一定惩罚措施。“围堵”信贷资金流入股市银行目前是否能有效监测贷款资金动向？多位受访机构人士表示，以目前的技术手段，实际贷后监管仍存在难点。一名农商行信...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

“只要放款账户不要绑定证券账号就没问题,否则很容易被银行要求抽贷。”张芳说,也可考虑将资金进行合理周转,有些客户做出来的贷款资金如果进去股市,都是带客户先取现金,然后再去存款。一名股份行信贷人士向记者表示,类似行为一直是行内的监管重点,各类贷款资金用款必须合规,如有资金流向违规,银行有权立刻停贷并要求...

万科紧急回应“高管被边控”传闻;大赚超9亿却两年0分红,监管出手...

近日,证监会召开贯彻落实“1+N”政策文件动员部署会暨政策培训会,深入学习《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》及配套文件,研究部署证监会系统贯彻落实工作。会议强调,要加快推动资本市场“1+N”政策体系落地实施,要进一步细化各项任务的时间表和落实举措。中国人民银行发布的2024年一季度金融统...

广发银行加入,5月来近十家全国性银行收紧无卡取款相关业务,监管...

6月11日，北京银行发布公告称，为加强无卡取款业务风险管控，自2024年6月13日18点起，该行将停止办理个人手机银行中无卡取款业务的预约取款功能。如需办理小额取款业务，可通过自助设备办理有卡取款或者扫码取款（仅限北京地区自助设备），或者持卡前往任一营业网点通过柜台办理取款。6月28日，兴业银行在官网发布《关...

第三方支付机构再遭重罚,监管重点有何变化?

监管对三方支付机构再出重拳,5家三方支付机构及相关责任人合计被罚没3661万元。其中,高汇通因违规开展条码支付业务,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况,未严格落实开户实名制审核要求,违反账户管理规定,超地域经营预付卡业务,违规进行非同名划转操作等被警告,没收违法所得1214.7万元,并处罚款1572.6万元,罚没...

阿里整改结束释放重要信号:全面客观看待阿里及蚂蚁的问题与监管

05尽管如此,蚂蚁集团仍面临合规风险,需要提高数据安全保障能力(www.e993.com)2024年11月23日。以上内容由腾讯混元大模型生成,仅供参考文:任泽平团队8月30日下午,国家市场监督管理总局发布公告,宣布阿里巴巴集团完成三年整改,取得良好成效。国家市场监督管理总局在公告中表示,阿里巴巴严格规范自身经营行为,认真落实平台主体责任,健全企业合规管理制度...

金融监管总局重磅官宣,2.5%,来了!再见,3.0%!倒计时开始…

8月2日,国家金融监督管理总局向各监管局、人身险公司和行业协会下发了《关于健全人身保险产品定价机制的通知》(金发202418号)。又要降了!留给你“存款搬家”的时间不多了!《通知》明确要求:1、自2024年9月1日起,新备案的普通型保险产品预定利率上限为2.5%,相关责任准备金评估利率按2.5%执行;预定利率超...

央行:取消银行本行行内存取现、转账业务异地手续费

四是加强支付机构监管。会同相关部门开展支付机构风险专项整治工作,防止支付机构为电信网络新型违法犯罪活动提供支付结算服务,并对无证机构非法开展支付结算业务进行整治。三、《通知》为什么要全面推进个人账户分类管理制度?《通知》规定,自2016年12月1日起,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类...

上海首例数字人民币"跑分"案件披露,监管体系待升级完善

多地警方提醒,用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈;要警惕任何企图索取数字人民币APP登录和交易密码的要求;对涉及“绑定数字货币账户”等字眼的信息要保持警觉。数字人民币反洗钱监管政策待升级自2019年年末央行启动数字人民币试点测试,至今已有四年多的探索。不过,目前还未有修改原有法律...

快查,你银行卡被交易限额了吗?金融消费者权益被损害吗?

但是很多银行用户却不是这样认为,被这样的事情所烦扰也觉得很无语。既没有时间通知,也没有任何迹象,突然自己的银行卡就被限额了。有网友心酸的调侃“本来要买个电脑,结果付款时发现被限额了,这一天一下省掉了好几千”。这种无差别的,以各家银行自己系统判断的限额做法,真的需要监管部门介入一下了。