合规使用银行卡,河北金融监管局发布消费者风险提示

环球网金融综合报道11月4日消息,日前,河北金融监管局发布消费者风险提示,强调合规使用银行卡的重要性。据风险提示,不法分子为了使赃款逃避追查,需要将赃款“洗一洗”,多手转账、分散提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。在这一过程中,银行卡是重要的流转渠道。如果消费者对风险认识不足,随意将银行卡交由...

40多万存款清零?女子称存入银行卡的每一笔钱当天都会被提现

就在今年7月,齐商银行曾因掩盖不良贷款,严重违反审慎经营规则被罚款50万元。国家金融监督管理总局山东监管局7月22日发布的行政处罚信息显示,齐商银行济南分行因掩盖不良贷款,严重违反审慎经营规则,国家金融监督管理总局山东监管局对齐商银行济南分行罚款50万元,并对时任齐商银行股份有限公司济南分行风险合规部总经理司彦江...

被“冻结”的银行卡如何“解冻”?如何规避“冻卡”情况?

例如，据媒体报道，2022年8月，多名广东地区微博网友表示，自己的银行借记卡被突然冻结，无法正常使用，甚至不能登录手机银行App。又如，去年5月，不少云南网友反映银行卡被冻结，无法正常办理业务。记者了解到，银行卡被冻结的情况频发，主要与预防电信诈骗等有关。山东金融监管局表示，银行账户风险管控是防范不法分子...

贵阳银行一女柜员被罚终身禁业,盗取侵占储户资金277万元获刑13年

同日，贵阳银行安顺分行因“内部控制薄弱，发生员工盗窃、职务侵占”，被安顺金融监管分局处以罚款20万元处罚；该行党委书记、行长谭玉华对内部控制薄弱事项负有责任，被安顺金融监管分局处以警告处罚。案卷披露，潘璐诗，女，1990年9月生，大学文化。潘璐诗利用担任贵阳银行安顺分行营业部综合柜员的职务之便，从2019年开...

涉及银行账户被“管控”、债务优化陷阱……多地金融监管局发布...

近日,多地金融监管局陆续发布风险提示,提醒广大消费者关注银行账户被“管控”、债务优化陷阱、非法校园贷套路等风险,守护好自己的“钱袋子”。银行账户被“管控”怎么办?在银行卡使用过程中,一些消费者可能会发现自己的账户被限制交易,或者被冻结了。银行账户为什么会被“管控”?被“管控”之后,消费者应该如何操作...

开始严查?华人用微信支付宝跨境转账/换汇千万别超过这个数!数百...

如果你选择的汇款公司涉足了洗钱等灰产,你的钱也会被中国官方冻结在银行账户中(www.e993.com)2024年11月7日。微信和支付宝不是法外之地,这两个软件都有支付功能,有的人会选择把资金分散在微信、支付宝、银行卡,这样单笔交易的金额会比较小,自觉不会被监管部门发现。在此要提醒大家,监管技术手段不断升级,大数据可以把一个人所有关联账户的...

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...

9月9日，山东金融监管局发文称，在发现自己的账户被限制交易、账户冻结后，可先了解账户被管控的原因，再采取四种方式应对。财联社记者查询发现，这也是首度有地方金融监管局就此类问题给予权威解答。此外，年内还有多地金融监管部门就消费者银行卡的使用和出借问题提示风险，提醒勿沦为电诈帮凶。山东金融监管局发声：...

少年,请守好你的银行卡 河南栾川:推动银行加强在校生账户监管

本报讯(记者刘立新通讯员吴占京)近日,河南省栾川县某职业高中在校生小李接到了当地农商银行的电话回访,银行工作人员提醒他一定要保管好自己的银行卡,“切记出租、售卖银行卡都是违法行为……”开展电话回访是当地银行系统加强在校生账户管控的重要方式,同时,当未成年人到银行办理开户业务时,银行要求必须有监护人在场确...

事关你银行卡里的钱!多家银行公告→

您清楚账户里还有多少余额吗?近期,不少消费者收到了银行发来的短信提示,提醒其在银行有账户5年及以上未发生主动交易,但账户中仍有余额,需要及时处理。记者了解到,这一举措是去年10月金融监管总局组织开展的银行“沉睡账户”提醒提示专项工作。“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人...

济南12家银行被整治!建行济南市分行被列为反诈重点整治单位!储户...

济南12家银行被整治!建行济南市分行被列为反诈重点整治单位!储户对银行取钱难大吐苦水,在严监管下,银行员工也有苦说不出。近期,有一位储户去银行取款,被问用途,然后一气之下竟然注销了银行卡。现在银行对于钱款往来都盯得很紧,虽然开卡都是走正规流程,也许这张卡就