这钱不能进入股市!监管和银行一起下场“围追堵截”

同在7月，股份行广发银行安阳分行被国家金融监管总局安阳监管分局罚款95万元，其多项违法违规行为中，也涉及线上消费贷款违规流入股市。农商行领域，据浙江监管局今年年8月披露的罚单，萧山农商银行银流动资金贷款、个人经营性贷款管理不审慎，资金被挪用于股市等多项违法行为被罚450万元，其时任副行长倪鸿斌、公司资产...

银行客户身份信息治理力度加大 广发银行加入账户清理行列 非实名...

据公告,相关银行清理范围除“非实名制账户”外,还包括客户信息不全以及不准确的账户、同一证件号对应不同户名的账户、同一手机号码对应不同客户的账户、超限I类账户、账户余额在100元以下、3年及以上未使用的不动户等个人账户。反洗钱监管力度持续加强,银行进行账户清理为大势所趋“此举一方面能够有效遏制电信诈骗...

贷款冲进股市?银行“严防死守”,股民银证转账1小时被通知违规

就说那位被银行一小时内通知违规的股民吧，他恐怕做梦也没想到自己的一次普通转账会这么快被发现。这位化名为李女士的投资者，原本只是想通过银证转账获取一些利息收入，结果不仅被银行查到违规，还失去了贷款资格。这一教训可谓惨痛，但也给其他人敲响了警钟。说到底，银行严防死守并非小题大做。他们这么做，一方面是...

超20家银行声明:信贷资金严禁进入股市!此前监管部门已进行窗口指导

9月27日,国家金融监督管理总局荆州监管分局公布的罚单显示,湖北江陵农村商业银行因贷款用途被改变,部分贷款资金流入限制领域,贷款管理不到位,导致被挪用等被罚55万元;交通银行荆州分行9月被罚款60万元,违规行为涉及贷后管理不尽职导致个人消费贷款资金流入限制性领域。8月,江西永新农村商业银行领120万元罚单,被罚原因涉...

银行发布通知,存款达到一定数额,都会被监管,你达到没?

那么具体达到多少才被监管呢?地域不同经济发展水平不一,所以金额也不一样。首先对于大额交易的定义是单日单卡超过五万元就算大额交易,会被监控,要说明资金出入缘由,查看是否合理合规。其次是对于大额存取款业务方面,个人账户金额是10万元,也就是个人账户单日存取款超过十万元就进入了被监控的范围,对公账户一般是单日...

事关你银行卡里的钱!多家银行开展“沉睡账户”提醒工作

河北金融监管局调研机构工作进展,进行行业通报提示,督导辖内各银行保险机构总结前期工作成效,交流经验做法,优化服务质效,开展宣传引导,增强金融消费者的获得感和满意度(www.e993.com)2024年11月7日。截至2月底,河北各银行机构已提醒提示“沉睡账户”超470万户,唤醒成功账户近50万户。在金融管理部门引导下,近期各家银行纷纷开展“沉睡账户”提醒工作。

11岁小女孩被骗92万,这笔钱是怎么转出去的?银行的监管在哪里?

单笔转账大于5万,而且在短时间内连续操作,银行和其他的监管机构按照规定应该对这种转账行为进行监督,核实转账人的身份信息,查证资金的来龙去脉和转账用途的,银行只要一个电话,就能彻底戳穿这个骗局。但银行和相关监管机构仿佛都在睡大觉,任凭骗子恣意妄为,直至将银行卡里的92万全部被转走。如果不是小女孩的妈妈及时...

人均持有银行卡6.93张 你有账户还在“沉睡”吗?

各地也在积极开展相关工作,河北监管局5月10日发布的数据显示,截至今年2月底,河北各银行机构已提醒提示“沉睡账户”超470万户,成功唤醒账户近50万户;安徽监管局自2023年10月启动试点以来,提醒已触达消费者44.1万人次,成功唤醒账户1.5万户,唤醒金额5976.8万元。那么银行为什么要唤醒这些“沉睡账户”呢?

涉56项违规行为,中信银行被国家金融监管总局罚没超2.24亿元

12月1日,国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表显示,中信银行被罚没2.24亿元,涉56项违法违规事实。具体来看,中信银行总行被罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元,分支机构被罚款6770万元;罚没合计22475.18万元。同时,时任中信银行重庆分行副行长兼风险总监宋柯、时任中信银行厦门分行行长周华、时任中信银行呼和浩特分...

注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户

这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;...