有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁→

例如,8月12日,江西永新农村商业银行因贷款“三查”不尽职,个人贷款资金流入股市等原因,被罚款120万元;7月2日,浙江富阳恒通村镇银行因贷后检查不到位,个人经营性贷款资金被挪用于股市等原因,被罚款25万元。

银行“怒怼”违规炒股,贷款分分钟没收!在“自寻末路”?

其实这种事不是头一回发生了。每次A股市场一有点起色，就会冒出这么一批人，打着歪主意想用银行的钱来发财。这次银行终于忍不住了，决定要好好整治一番。几家大型银行一查，吓一跳！发现有好几万户申请了消费贷款的用户，账户里的钱全都不翼而飞了。仔细一看，原来这些人都是一个套路：把借来的钱直接转进股票...

贷款进入股市行不行?银行重申:一经发现将提前收回贷款

事实上,如果银行的信贷资金被挪用进入股市或楼市等领域,贷款银行也会被监管处罚。今年以来就以有多家银行因此被处罚。江西永新农商银行在今年8月被罚超过百万元。据吉安监管分局的罚单显示,该行被处罚的理由中包括了“该行因贷款资金被挪用;贷款三查不尽职,个人贷款资金流入股市”的问题。而上海嘉定民生村镇银行在...

银行将面临解散有存款也取不出?银行人员忠告:早“了解这3点”

如果该银行经常因违规问题,被监管部门处罚的,那还是建议不要把钱存入该银行。当然,详细信息都可以通过网络进行查询。而储户在确认该银行没有任何问题之后,就可以把钱放心存入该银行。第三点,现在很多储户贪图中小银行的高额利息,就把所有的钱都存在一家银行。而实际上,储户还是不要把所有积蓄都放在一家银行里面,应...

银行取款新规定,下个月将开始执行了,存款超过10万的一定要注意

为了加强反洗钱、反恐怖融资等金融安全监管，新规做出了多方面的调整。首先是取款需要提前预约。以前，人们可能只需携带身份证和银行卡就能直接支取大额现金，但现在不同了。新规要求，取款超过10万的客户必须提前预约，时间可能是提前一天甚至更久，具体要依据银行的规定。预约方式包括电话、网银或者到柜台等，并且要...

前三季度银行业被罚11.81亿元,释放什么信号

4月监管开出的多个大额罚单均涉及贷款业务违规,譬如,汉口银行因信贷管理不到位,以贷转存质押放贷等缘由,被罚485万元;招商银行郑州分行同样因贷款资金违规流入房地产领域;违规办理“假首付”个人按揭贷款等原因被罚490万元(www.e993.com)2024年11月7日。5月平安银行被罚6723.98万元,这一“天价”罚单背后,也暴露了该行在贷款业务方面存在的不足,...

突发!监管要求信托公司自查,涉与银行理财合作四大违规业务,“猫鼠...

“理财公司与信托公司联手缔造的“高收益产品”玩不转了。”近日,据多家媒体报道,上海金融监管局向辖内信托公司发布《关于进一步加强信托公司与理财公司合作业务合规管理的通知》(以下简称《通知》),要求信托公司对配合理财公司使用平滑机制调节产品收益,配合理财公司在不同理财产品间交易风险资产,为现金管理类理财违规...

11岁小女孩被骗92万,这笔钱是怎么转出去的?银行的监管在哪里?

很显然,骗子不可能指示小女孩每次转账都小于相关部门规定的单笔转账上限5万,如果小女孩每笔转账4.99万,转走92万需要遥控操作19次,骗子才不会这么傻呢。所以,可以推定,小女孩的单笔转账大于5万。单笔转账大于5万,而且在短时间内连续操作,银行和其他的监管机构按照规定应该对这种转账行为进行监督,核实转账人的身份信息...

招商银行王良:目前未收到监管针对个人房贷转按揭的相关意见

招商银行行长王良2日在该行2024年中期业绩交流会上表示,目前招商银行没有收到监管部门针对个人存量房贷转按揭的相关意见,相关监管部门也并未就此征求过商业银行的意见。近日,有外媒报道称,中国正在考虑进一步下调存量房贷利率,允许规模高达38万亿人民币的存量房贷寻求转按揭,以降低居民债务负担、提振消费。“这个政策目前...

金融监管总局批复,这36家银行解散!

根据金融监管总局官网最新披露的行政许可信息,辽宁农商银行已于日前获准吸收合并辽宁省36家农村中小银行机构。获准吸收合并36家农村中小银行机构批复文件显示,在收到《关于辽宁农村商业银行股份有限公司吸收合并辽宁省36家农村中小银行机构以及36家农村中小银行机构解散的请示》后,金融监管总局辽宁监管局于6月19日同意辽宁...