监管亮剑!炒股账户又要严查?(附:监控细节详解)

言归正传,其实从年初开始,证监会的监管力度不断收紧,已经查办了多个券商的违法违规行为。做出了如罚款、终身禁入证券市场、移送司法机关等处罚。比如,4月底以来,就有两家券商因为从业人员违规炒股被点名:早在4月26日,北京证监局向中金公司出具的一则罚单显示,多名员工曾存在买卖股票、出借个人证券账户的行为。还有...

上交所2024年第五期审核动态:现场督导案例聚焦个人卡收付内控不...

根据申报文件,报告期内发行人通过个人卡向个别销售人员及其亲属的账户转账1500万余元,前述账户收到转账后合计取现1400万余元。保荐机构核查后认定,前述资金性质系发行人为员工避税于体外发放的年终奖,销售人员大额取现的资金主要用于其个人投资及房屋装修。现场督导发现如下异常:其一,发行人通过个人卡支付前述资金的时点分...

个人账户进账5W起,受到严格监管!2024企业注意这些税务风险!

1、“私户避税”,经营所得税通过个人账户转账到个人账户来支付报酬从而逃避纳税,实际上就是在“偷税漏税”,风险是极大的,2024年个人账户也会受到监管。2、三流一致。企业经营应当业务真实,银行流水、业务合同和发票保持一致。3、合规“公转私”,公账转个人账户财税上应当合理合规。企业纳税应当把控税收风险,合...

个人微信、支付宝进账超过多少,会严查?你知道吗?

那么，具体来说，哪些交易会被标记为大额或可疑呢？据了解，如果个人账户在微信或支付宝上的单笔交易或日累计交易额超过5万元人民币，就可能被自动标记并上报监管部门。而且，不仅仅是大额现金交易，像是频繁的大额转账、突然之间账户资金激增这类异常活动也同样会被监测。你可能会问，这跟我有什么关系？嗯，对于普通...

严查!华人用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个...

重点监管跨境支付对于所有海外华人来说,最重要的变化包括:1、单笔转账风险抽查:非银行支付机构,单笔转账3000元以上会面临风险抽查,0-1万元的抽查率为2%,单笔10万元以上的抽查率高达10%。2、账户交易重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币,公对公转账超过200万元人民币,私人账户之间的跨境交易超过20万元人民...

开发商的POS机是否属于监管账户?

关于开发商的POS机是否属于监管账户,实际情况是,开发商在销售房产时使用的POS机,其交易款项并不直接进入监管账户(www.e993.com)2024年11月7日。POS机主要用于方便购房者进行现场支付,如支付定金或首付款等。这些通过POS机支付的款项,通常会先进入开发商的一般账户,随后开发商需要按照规定将这些款项转入监管账户。

涉及银行账户被“管控”、债务优化陷阱……多地金融监管局发布...

以下几种套路,比如以免抵押、低利息为诱饵诱导学生贷款;以兼职网贷平台职工“刷单冲业绩”可获得佣金的方式,诱导学生申请网贷并转账至指定账号,骗子拿钱跑路;冒充学校官方人员,以收取紧急费用为由,要求家长或学生立即转账至指定账户;串通“职业培训机构”办理贷款;以交友为名接近学生,建立信任后便请求对方转账或提供个人...

景德镇人注意!微信、支付宝等账户交易超过这个数,将重点监管!

个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

2023年,打击防范电信网络诈骗工作持续推进,相关部门、银行机构针对个人银行卡持续加强信息审核,监管持续趋严。“这个卡每年只能取30000元?”2023年12月底,刘金秋(化名)诧异地向一家国有大行北京朝阳区支行的工作人员询问。刘金秋在这家支行开设一张Ⅲ类储蓄卡,但缺少提现功能,因此想再开办一张实体储蓄卡,但被工作...

提醒!个人账户进账超过这个数,严查!

2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。那么,个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管:任何账户的现金交易超过5万元;公户转账超过200万元;