关于开展全市小额贷款公司现场核查整改工作的通知

部分小额贷款公司借款人与还款人不一致的原因为借款人操作不规范,比如家庭成员间代还款、公司财务人员代法定代表人还款等;个别小额贷款公司是出于逃避监管的目的导致借款人与还款人不一致,比如以付款委托书形式将贷款发放给第三方等。(七)未充分保护消费者权益。个别小额贷款公司未在开展信贷业务前向借款人全面、充分披...

国家银保监会会冻结贷款吗?深度解析监管行为与贷款业务关系

1.制定贷款政策:银保监会制定相关政策,指导和规范金融机构的贷款业务操作,如贷款利率、贷款期限、贷款条件等。2.监督贷款质量:对金融机构的贷款质量进行监督和评估,确保贷款业务的合规性和风险控制。3.打击违法违规行为:对金融机构在贷款业务中的违法违规行为进行查处,保护消费者权益,维护市场秩序。三、银...

银行怒怼违规炒股,贷款分分钟没收!在自寻死路?评论区都炸锅了

更有意思的是，有些银行职员私下里爆料，说有些客户为了躲避监管，玩起了"障眼法"。先用贷款买辆车，然后立马卖掉套现去炒股。还有人玩起了"多头借贷"，东家借一笔，西家借一笔，凑够了钱就往股市里扔。这些花样可把银行的风控部门愁坏了，搞得他们整天提心吊胆，生怕哪天就爆出个大雷来。随着时间推移，这场...

银行严防贷款资金入市,业内人士:加杠杆需合规且适度

对于一些人试图通过多次倒手资金来逃避监管的行为,该人士表示:“这样非常冒险。许多银行的内部系统及第三方大数据系统能对贷款资金实时监测。一旦发现异常交易,如资金直接进入股市等不规范领域,系统会发出预警。”贷款炒股风险高,加杠杆需合规谨慎事实上,要完全监控资金流向,仍面临困难。业内人士提示,违规加杠杆的行为...

贷款中介“套路”曝光 多地监管加大打击力度

“不法中介在角色上不会明确以贷款中介自居,而是披着信息服务公司、金融科技公司、助贷公司等‘外衣’,以服务费或信息费形式收取高额中介费用,没有统一标准,绕开了高利贷的红线,让监管对这类行为的定性造成障碍。”该人士表示。该人士认为,对于普通的老百姓来说,贷款是能够找银行直接办理的,但是部分消费者不满足贷款...

...第三方互联网平台不得借助技术手段帮助合作金融机构逃避监管

《倡议》提到,第三方互联网平台应当恪守技术服务本位,不得借助技术手段帮助合作金融机构逃避监管,不得违规获取、违规使用合作金融机构的客户信息和业务数据以及个人信息;开展贷款网络营销应当确保金融机构和贷款产品的品牌与第三方互联网平台的品牌相互独立;鼓励以上下区间的形式展示贷款实际年利率区间,不宜以“利率低至某数...

老人借款纠纷案胜诉,罗定法院执行26年未果,提供执行财产不理会

在广东罗定法院判决执行的一宗民间借贷案中,时年45岁的李均华借款给王日,逾期不还后,李均华将王日起诉至罗定市人民法院。结果,从案件胜诉至今,李均华从一个风华正茂的中年男子,拖到他成了年逾古稀的72岁老翁,案件也未能执行到位。此间,老人债务人王日通过离婚和非正常价格分割财产等方式来恶意逃避债务。对此,李均华...

网贷逾期限制消费令:未还清贷款如何解除高消费限制?

具体来说,如果借款人在贷款合同约定的还款日期之后没有能力或拒绝偿还借款,债权人可以通过民事诉讼途径将借款人起诉,并请求法院对借款人采取限制高消费措。在审理案件过程中,法院会根据实际情况来判断是否采取限制高消费的措。限制高消费是一种限制人身自由支配财产的措,即法院可以依法对被告人的银行账户、财产等进行冻...

王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读

足额担保应当具备可实现性,无法兑现的足额担保不能填补金融机构的信贷资金损失,也就不能成为违法阻却事由。“特别严重情节”是指骗贷行为在造成金融机构信贷资金损失超过“重大损失”标准又未达到“特别重大损失”程度的前提下,兼具多次骗贷、恶意逃避还贷义务、骗取专项贷款等情况。

...个“保交楼”项目提供融资;武汉8家房企涉逃避预售资金监管被通报

会议主要是围绕管理部门提出的“三个不低于”指标要求,向房地产企业负责人调研,相关意见会在后期细则里体现。此外,每家房企作了发言,各家企业的意见比较集中,比如对当前房地产市场的看法、房企经营性贷款、预售资金监管等问题。评价:银行主动与房地产企业沟通可以提前了解市场的需求和问题,为提供合适的金融支持做好...