“万亿”长沙银行暗含隐忧:频吃监管罚单,不良贷款余额十余年增长...

国家金融监督管理总局湖南监管局开出的罚单显示，2023年11月长沙银行涉违规提供土地储备融资且接受地方政府兜底；通过理财违规发放项目融资，且投后管理未尽职导致资金挪用于缴纳土地保证金；投资债权融资计划资金被挪用于购地；贷款资金违规用于购地；违规向房地产项目提供融资形成不良；个人贷款违规流入房企等18项违法违规...

提防非法贷款中介!多家银行和监管部门密集发声

邵辉建议,银行可以通过加强内部管理,确保贷款流程的透明性和规范性、增强消费者教育、严格贷款审核流程、建立和维护贷款中介“黑名单”制度以减少风险。监管机构也需加强立法和监管制度建设,确立信贷中介业务的法律地位,设立明确的监管主体。同时,提升行业透明度、强化市场监管力度并建立长效机制,还要加强对消费者信息安全的...

如何防范身边诱骗贷款的风险?金融监管总局发布风险提示→

三是办理贷款前要确认贷款机构是否具备放贷资质。银行保险机构应具备金融监管部门发放的相关许可证,消费者可通过金融监管总局金融许可证信息系统查询相关许可证信息。小额贷款公司等地方金融组织应具备地方金融管理机构发放的经营许可证或者认可的业务资质,且在经依法批准的区域范围内开展业务。消费者应关注相关机构金融许可证...

事关贷款,金融监管总局发布风险提示

使用互联网平台贷款时应认真阅读页面上的提示内容,明确相关法律后果,审慎进行人脸识别或电子签名。在使用电子平台购物或进行其他操作时,留意默认勾选选项,不轻易勾选“领取保障”“自动续费”等选项,避免因为一时大意而开通平台关联的贷款业务。五是警惕“免费”“零首付”“限时”等营销词汇和宣传套路。注意识别非法金...

6月多项违规被监管罚款不下320万元,这家上市行怎么了?

6月交通银行被监管罚款不下320万元，原因包括贷款业务违规和安全管理不足等。据国家金融监督管理总局官网发布的信息，2024年6月27日，国家金融监督管理总局泉州监管分局决定对交通银行泉州分行处以100万元罚款，主要原因包括：员工异常行为管理不到位；经营性物业贷款贷前调查不尽职，贷款被挪用；向资本金未同比例到位的...

金融监管总局规范贷款管理 强化信贷风险管控

“‘三个办法’为商业银行设定了过渡期，兼顾了监管目的和商业银行业务实操(www.e993.com)2024年11月23日。”工商银行信贷与投资管理部主要负责人李夺表示，工商银行将按照新规要求做好部署落实，及时修订完善内部相关管理制度，配套开发完善相关系统功能。明确贷款期限用途在贷款期限方面，“三个办法”明确，固定资产贷款期限一般不超过十年。确需办理...

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

为进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力和金融服务质效,金融监管总局对《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)、《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)、《个人贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第2号)和《项目融资业务指引》(...

重磅!小贷监管迎新规

此外,在坚持省级负总责的前提下,省级地方金融管理机构可以授权计划单列市、地市级、县级承担小额贷款公司监管职能的机构,开展非现场监管、现场检查、违法违规行为查处等监管工作。小额贷款公司应当在省级地方金融管理机构规定的过渡期内逐步达到本办法各项规定的要求。过渡期不超过一年。其中,网络小额贷款公司单户生产经营...

全国首创!成都强化资金监管,推出二手房跨行带押过户

二是相关部门将提供资金监管服务全流程免费服务。《通知》中明确称,交易双方当事人可以自愿选择是否将存量房交易贷款资金纳入监管,同时,对交易当事人实行无偿服务。三是“带押过户”还首次纳入了公积金业务,实现省市公积金业务全覆盖。问题2:贷款资金监管+“带押过户”,怎么操作?

金管局出手!严厉打击套路运、套路贷…不法贷款中介!

面对国家金融监督管理总局以及多地金融监管机构、银行对“套路贷”、“AB贷”等不法贷款中介的警示和打击,贷款中介机构在2024年应如何操作以避免被打击,成为了业界关注的焦点。1、贷款中介机构需要深刻反思和纠正过去的不当行为。如虚假宣传、高额收费、诱导消费者办理贷款、包装客户资质等;机构应严格遵守相关法律法规...