第三方财富管理机构如何监管 访中国人民大学国家发展与战略研究院...

银行理财、信托、券商资管、保险资管等各类金融机构都涉及财富管理,需要加强监管协调,统一监管标准,完善审慎监管、功能监管、行为监管、市场监管的密切协调,形成监管合力。其次,监管需要提升数字化、智能化水平。通过监管科技的运用,促进财富管理行业审慎管理、合规经营和风险管控,增强监管针对性和有效性,防止风险反弹回潮,...

私人财富管理师|从财富管理行业暴雷事件谈金融市场的信任问题

来源：美国私人财富管理协会近日，媒体报道浙江某资产管理有限公司实际控制人“跑路”，引起各方关注。证监会决定对其立案调查。这样的风险事件无疑对这两年本就不乐观的财富管理市场“雪上加霜”。信托暴雷、多层嵌套产品被卷款、私募基金公司跑路、财富产品延期兑付，私募基金、信托等理财行业雷声频频。中产、富人、乃...

证券经纪人继续减员,投顾逆势增千人,券商财富管理业务转型提速

南方一中型券商财富管理业务负责人表示,“目前,业界普遍认同财富管理正朝着买方模式转变,而积极发展投资顾问服务已成为该行业的关键发展方向。在这一过程中,投资顾问的专业人才显得尤为重要,因此各大券商都在努力扩大和提升其投资顾问团队。”“关于人才储备和建设,未来证券公司的财富管理,需要的是有责任感与使命感,...

经济视点 | 盛勇:解析中国第三方财富管理行业的风险根源与防范措施

一些第三方财富管理公司利用信息不对称和监管漏洞,通过高息揽存、大肆宣传等手段吸引投资者,在市场中进行高风险的操作,最终导致资金链断裂。整体而言,这些公司的暴雷事件可以归结为几种主要类型,每种类型都有其独特的运作模式和风险点。01真实项目,但高风险高收益这些公司有实际的投资项目,通常在宣传中强调高收益...

中国私募基金迎来至暗时刻,如何重塑财富管理的健康生态?

但全面进入非标年代后,财富管理市场呈现了销售为王的导向,叠加监管部门的简政放权,导致财富管理行业对于专业资格认证的积极性逐渐消散。直到目前,中国的金融体系中有证券从业资格、基金从业资格和保险从业资格等官方认证的资格体系,但中国的财富管理行业依然缺乏一个有公信力、被大多数机构所采纳的资格准入考试与持续认...

交易佣金新规落地,对财富管理业务有哪些影响?

将WEALTH财富管理设为“星标??”第一时间获取最新推送文|卫以诺、廖璐、陈慧敏(华宝证券)2024年4月19日,证监会制定发布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》,规范基金管理人证券交易佣金及分配管理,自2024年7月1日起正式实施,这是自4月12日新“国九条”发布一周后迅速响应“加强证券基金机构监管,推...

AI时代,如何管理你的财富?

我们今天将结合历史语境探讨结构、工具包和技术。本文还会简要谈及近年来金融市场和金融科技领域的发展如何影响财富管理行业。一、金融财富管理:策略、投资与风险控制广义上的财富管理一词关乎财务管理,且侧重于个人自身的财富管理。这是一项受监管的专业服务,由从业者向客户提供财务管理和投资咨询服务。

中国证券监督管理委员会北京监管局行政处罚决定书(红槿资本...

2016年8月20日,民生控股2016年半年报基本完成,陈某华和王某讨论转让民生财富。2016年9月1日,民生控股管理层开会讨论商议出售民生财富事宜,一致同意向中国泛海出售民生财富股权。转让民生财富的原因主要是两点:一是民生财富一直亏损,二是民生财富所在行业监管政策趋紧。

香港财富管理市场研究报告

从香港金融的监管来看,目前实行混业经营、分业监管的模式,监管架构主要由香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、保险业监管局和强制性公积金计划管理局构成。从香港资产及财富管理市场参与主体来看,主要包括持牌法团、注册机构、保险公司以及提供信托服务的四类金融机构进行资产及财富管理活动。其中,家族办公室是...

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

财富管理的含义。广义的财富管理是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务。2021年12月29日,中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》,将财富管理定义为:贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统...