湖南汨罗农商银行被罚款110万 员工与客户发生非正常资金往来

这是公开信息中，汨罗农商银行时隔4年多再次收到监管处罚。该行上次被罚是2020年3月，因重大关联交易管理不到位、违规利用员工个人账户办理业务、违规处置不良资产、违规发放贷款、未按规定上报案件（风险）信息，被罚款135万元，这也是公开处罚中该行收到的金额最大的监管罚单。公开资料显示，汨罗农商银行由汨罗市农村...

人均持有银行卡6.93张 收到提醒后如何唤醒“沉睡账户”

各地也在积极开展相关工作,河北监管局5月10日发布的数据显示,截至今年2月底,河北各银行机构已提醒提示“沉睡账户”超470万户,成功唤醒账户近50万户;安徽监管局自2023年10月启动试点以来,提醒已触达消费者44.1万人次,成功唤醒账户1.5万户,唤醒金额5976.8万元。那么银行为什么要唤醒这些“沉睡账户”呢?为什么要清理“沉...

事关你银行卡里的钱!多家银行开展“沉睡账户”提醒工作

近期,不少消费者收到了银行发来的短信提示,提醒其在银行有账户5年及以上未发生主动交易,但账户中仍有余额,需要及时处理。《金融时报》记者了解到,这一举措是去年10月金融监管总局组织开展的银行“沉睡账户”提醒提示专项工作。“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。此次“沉...

银行发布通知,存款达到一定数额,都会被监管,你达到没?

其次是对于大额存取款业务方面,个人账户金额是10万元,也就是个人账户单日存取款超过十万元就进入了被监控的范围,对公账户一般是单日50万元。看到这里也许有人会心生怨言,这不是多此一举添麻烦吗?其实还真不是,这样的规定并不影响个人正常生活和正常开支,也不影响对公业务的开展,只是要确认资金的合理性,杜绝不法...

各大银行发布通知:3类账户将会被“注销”,卡里有钱也是一样

因此，对这些账户进行注销也是响应监管要求的举措之一。三、实际案例与分析为了更具体地说明这个问题，我们可以来看一些实际案例。张先生是一家小企业的老板，由于业务需要，他在多家银行开设了多个账户。然而，由于管理不善，其中一些账户长时间未使用，成为了“睡眠账户”。最近，他收到了一家银行的通知，称他的某...

多地金融监管部门发布风险提示,涉及个人信息泄露、冒充银行员工...

此外,不法分子通过伪基站冒充银行官方客服群发诈骗短信,以银行账户资金异常、个人信息需更新为由,诱导消费者点击短信中对应链接填写银行账户信息,骗取消费者收到的短信验证码,从而盗取消费者银行账户资金(www.e993.com)2024年11月7日。湖北监管局提醒消费者,核实对方身份。如接到自称银行工作人员的电话或上门拜访,务必核实真伪,必要时可拨打银行官方...

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...

银行卡账户被管控后如何恢复正常使用呢?山东金融监管局也给出四大解决方案。第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。第二,对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人...

中国邮政储蓄银行重要提醒!关乎个人账户

据中国基金报了解到,去年10月,国家金融监管总局还发布通知,宣布组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作,要求自2023年10月起,持续1年。整体来看,各家银行也纷纷给予积极响应。例如,6月12日,建设银行发布公告表示,为帮助消费者了解自身银行账户开立情况,该行将对“沉睡账户”开展提醒提示工作;5月15日,工商银行、...

注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户

1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;3.资金收付流向与企业经营范围明显不符;...

胆真大!银行行长为前夫违规放贷7600万被判8年

去年5月,广发银行东莞分行方某贪污公款48.4万元,被法院判处有期徒刑三年,缓刑四年。经法院审理查明,方某在担任广发银行东莞分行计划财务部总经理期间,利用职务之便,多次虚构营销费用等支出,指示报账员为其申请支出,报销套现相应款项到其个人账户,供其个人支配使用。这一案件在2008年7月至2009年9月期间发生,而广发银行...