办贷款要刷流水?警惕“跑分”陷阱

被告人于某因个人征信异常无法通过正常借贷手续贷款,2023年12月,其在微信群中添加了一个叫“金融顾问”的好友,对方告诉他这里可以免征信、担保,不需要办理抵押就可以贷款,但是需要于某先在手机银行上申请修改额度,并包装其名下银行卡流水,就能办理贷款。于某虽然有点担心但因为急用钱就同意了,在修改了银行卡额度后,...

花光学费被忽悠“刷流水”办贷款,大学生上演“黑吃黑”获刑

“只需将银行卡和绑定的手机卡邮寄过来，剩下的你就不用管了，我们刷完流水后即可放款，且不收取任何额外费用，只在放款成功后扣除总金额的百分之三作为服务费。”想着自己手头拮据、等着用钱，吴某便答应下来，将银行卡、手机卡寄给对方。“交易提醒，到账49000元，支出49000元。”几天后，吴某寄出的银行卡绑...

银行卡被冻结流水说不清楚该怎么办?过来人分享经验

综上所述，处理银行卡被冻结且流水不清楚需要综合运用多种方法，包括及时关注通知、联系银行客服、核查账户流水、了解可能的冻结原因、提前备份信息、申请解冻等步骤。这些经验可以帮助用户更加从容应对类似情况，保护自己的财务权益。同时，通过学会理财规划，可以降低遇到类似问题的概率，让自己的资金更加安全有序。

收购闲置银行卡、电话卡刷流水,上海一乡间“水房”洗钱超三千万元

徐某等提供“两卡”的“卡农”,因犯帮助信息网络犯罪活动罪被处以拘役或有期徒刑,并处罚金,所获的违法所得也予以没收。法官提醒,要注意保护好个人信息安全,不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和各种第三方支付、社交媒体账号。保管好自己的“两卡”(银行卡、手机卡),就是在预防和打击相关犯罪;在看似“...

女子银行流水高达400多万!警方紧急介入

诈骗团伙称,赵女士需要用银行卡刷流水的方式,提高贷款申请通过率按照对方要求一番操作后,短短几天时间内,赵女士名下的银行卡流水高达400多万元,导致账户被冻结,贷款的事情却没有任何进展。经民警分析,赵女士才意识到自己竟成了电信诈骗团伙的“帮凶”。

贷款需要刷流水?小心陷入“洗钱”陷阱!

“我们公司出资安排给您包装流水,全程不需要任何费用(www.e993.com)2024年11月7日。流水资金先打到您的账户,您再转入我们的指定账号,流水达标后,5到10分钟就可以下款到账!”“反正不需要我出钱!”在对方将钱转入自己的银行卡后,小陈按照“客服”的指引,再将自己银行卡中收到的钱款分批转到对方指定的银行卡,过了一会,小陈发现自己的银行卡被...

起底电诈丨航班取消?返赔偿金?“机票退改签”骗局近期高发 已有多...

绑定银行卡、转账、解冻卡、刷流水、贷款……用层层话术将受害人“绕晕”最终诱其转账6笔钱共计20余万元“后面我人都被绕晕了都忘了我一开始是想去改签”套路解析学生放假、暑期出行高峰即将来临,“机票退改签”类骗局最易出现。这一类诈骗往往抓住旅客出行前行程...

“取款需派出所同意”引发热议 记者探访多地银行:大额取现多需...

“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...

“我就想贷个款,怎么会涉及犯罪?”小心掉入“洗钱”陷阱,成为犯罪...

以受害人银行流水有问题为由,提出帮受害人刷流水,让受害人放松警惕。第四步给受害人打涉案资金,让受害人取现或转账,实现洗钱、跑分的目的。其实,我们只需多加几个问号!此类骗局的破绽便露出来了Q1办理贷款要核实对方真实身份,对方是否有资质从事贷款,如果在正规机构都不能办理贷款,在网上认识一个你什么都不...

银行卡被冻结了,是工资卡,流水大转账多,无法解冻,应该怎么办?

此时客户正确的解决方法是联系银行卡的开户行,带上身份证件去到银行网点,按照反洗钱的规定,补充说明转账流水的原因,并且填写相关资料。当然如果有证据证明资金的合法来源,那就更加好了。同时可能也需要去声明资金来源的合法性。最后由商业银行将这些资料交付反洗钱中心审查,如果通过那么账户就可以解冻正常使用了。如果没有...