银联商务升级“银商鹰眼”,全面建成企业级智能风控系统
为进一步落实执行人民银行反洗钱各项管理要求,提升客户识别能力,加强可疑交易报告管理、高风险客户分级管理、反洗钱管控和反洗钱信息保护等工作管理,此次新升级的“银商鹰眼”还重点对反洗钱子系统进行了升级,持续优化了客户全流程识别、交易监测等功能,规范反洗钱案例登记处置,通过技术手段提升风险客户识别力度与频次,并动态...
警惕!多家支付公司发风险声明
2、请各位特约商户提高警惕,勿轻信类似POS停机、换新机等虚假信息。POS机如被不法分子蓄意更换,可能导致您的经营信息泄露、清算资金流向不明等后果。如您收到此类短信、电话或遇到不明身份人员上门更换POS终端机具,请及时拨打我司客服热线95534或联系银联商务客户经理进行情况核实。3、对于任何冒用其他机构或我司名义...
银联商务:精准构建客户风险画像,助推精细化管理与稳健经营
通过风险画像辨识出的风险客户,将根据不同的风险等级、风险标签,通过策略矩阵,分别采取关停业务、冻结交易、暂缓资金、限额管控、风险核查等管理策略,通过银商鹰眼智能风控系统,将管控指令、核查任务分发到各中台业务系统或风险子模块中,完成后续的管控和核查处理。对于高风险等级、各风险标签下的客户,银联商务通过图例与...
央行强调完善银行卡受理环境、做好风险防控与服务优化 商业银行...
中国银联党委书记董俊峰表示,下一步中国银联将聚焦重点场景完善卡基受理环境;聚焦不同客群,优化针对性卡产品;聚焦数字化,提升新质生产力;聚焦产业合作,共同打造包容、便利的支付生态环境。会议要求统筹做好风险防控与服务优化促进银行卡市场规范发展2024年3月7日,国务院办公厅印发《关于进一步优化支付服务提升支付服务便...
中国银联回应罚单:已按金融监管部门指导查找不足,坚守合规与风险...
目前,中国银联已按照金融监管部门的指导要求,查找不足,并举一反三,积极推进立查立改、边查边改和长效整改工作。下一步,银联将始终严格遵守各项监管制度,严格履行银行卡清算机构职责,坚守合规与风险底线,守正创新,推动支付产业的高质量发展。(财联社曹韵仪)...
中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...
三、进一步强化对受理市场的风险控管(七)严把特约商户准入关,落实特约商户实名制(www.e993.com)2024年9月19日。收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度,充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份,了解商户的经营背景、营业场所、...
2024年5月“银联数据指数”发布!
2024年5月,银联数据指数(区域性银行信用卡发展活力指数,简称“UPDIndex”)环比下降0.4至107.9,区域性银行整体发展活力较上月有所下降。新增发卡率较上月有所回升,日均垫款余额环比增速上涨,发展速度表现较为积极。受新增销卡率上升影响,有效卡量有所下降,规模水平在稳定范围内变动。收入能力方面,卡均收入小幅下降...
用“降费率”诱导商户POS机换新 多家支付公司密集发文提示风险
银联商务股份有限公司(以下简称“银联商务”)7月18日发布的一则声明显示,近期,银联商务发现有不法分子冒用“银联商务”“银联支付”等名义,通过短信、电话或其他通讯手段向该公司特约商户发送“POS机即将暂停使用”“更换POS新机”等虚假信息。银联商务表示,公司近期未以短信、电话等形式提示商户更换POS机具,也并未与...
中国银联发布2023年移动支付安全大调查报告
中国银联专家向消费者提出移动支付风险防范建议中国银联专家建议消费者加强预防、做好应对,以保护自身财产安全:一是养成支付安全行为习惯,保护好个人敏感信息,妥善做好银行卡和账户管理,了解“七大反诈利器”。二是了解常见诈骗套路,如刷单返利类诈骗、虚假投资类诈骗、网络游戏交易类诈骗等。牢记天上不会掉馅饼,提升电...
合规既是紧箍咒,也是护身符,更是竞争力——银联商务以合规推动高...
通过持续接入企业证照核验、个人身份核验、黑名单校验等外部渠道,健全应用管理制度,实现特约商户全流程数字化管理。对于触发风险案例、被评定为洗钱高风险等级的特约商户,根据强化识别、重新识别管理要求开展核查,有效防控风险。耕耘支付行业二十一载,银联商务围绕“服务社会方便大众”的公司使命,始终把合规经营摆在日常...