诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传下,不少人或抱有"不试白不试"的心理尝试,殊不知背后暗藏低费率陷阱:所谓的免费并不简单,除了机具保证金,还要求套现流水达到1000元才可激活,此外0.23%的费率也暗藏玄机,要求用户不断刷信用卡才能获取,甚至还要购买数百元的超级VIP权益。免费换新背后的猫腻借...
手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。...
长检普法 | 使用POS机套现,我看刑!
作为经营者应妥善利用和管理POS机,不可利用POS机刷卡套现。持卡人通过非法渠道套现,一旦无力还贷,也将给家庭和社会带来沉重的负担。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货...
恶意刷信用卡骗取银行返利
苏某仔细了解后,发现通过刷信用卡骗取银行返利是一个不错的“赚钱”方法。于是用自己的身份证办了一张A银行的信用卡,该卡当时的活动规则是:旅游酒店类消费的1%为返利,返利上限为每月500元。苏某又在网上办理了几个POS机,拿到POS机后,苏某将自己的一张B银行借记卡绑定在申请的POS机上作为收款银行卡,然后用刚...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
北京商报记者以业务咨询为由,向王林进一步了解后得知,其口中的对应措施,首先便是更换尚未执行一机一码的新机器(www.e993.com)2024年10月25日。“可以给您寄一台新产品的POS机,新产品是4个小时变一次商户。”据介绍,以王林代理的盛付通(上海盛付通电子支付服务有限公司)品牌POS机为例,机器可用于扫码套现和信用卡套现,扫码费率0.38%,刷信用卡则...
POS机乱象 拷问金融机构 信用卡管理能力
一面是代理商口中的“银行都知道在套现”“没事,不会被银行风控”,另一面则是银行接连发布公告称,加强信用卡用卡规范,持续优化系统、严控用卡资金流向监测。但套现者最终成功套出资金,这在一定程度上表明银行相关工作人员有所“偏袒”。银行“不作为”的另一面,是当前信用卡业务发展不尽如人意。笔者梳理上市...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
“如果负债多,可以通过申请这个来试试,不仅费率低,还能轻松帮你变成‘零负债’。”开网约车的大姐说。在逼仄的空间里,司机推销着一件让人意想不到的商品——POS机。中国证券报记者调研发现,POS机代理商已经从向信用卡账单预留邮箱海投宣传邮件,升级为借助网约车等线下场所面对面营销。他们手把手教学套现,更有...
通过自有POS机恶意刷单骗取银行返利?这也是一种诈骗!
2023年,A银行通过数据分析,发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易,虚假达标套取银行活动补贴优惠,便整理了一份上海地区虚假套利的报案书给警方。2023年12月25日,公安机关抓获了包括苏某等人,并在其住处查获用于作案的POS机和手机。到案后,苏某交代,办理这么多POS机是因为A银行信用卡只有在酒店刷单上可以...
刷POS机套现信用卡?近期费率暗涨3倍!大批网友“白白损失很多钱”
目前,信用卡套现涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确。另一接近监管人士也同样向北京商报记者强调,“POS机入网审核必须保证为商户,这样没有经营特征、由个人乱刷的套码套现行为,已经属于严重违规,监管方后续也将进一步加强措施打击”。谁在收押金造交易?