客户多只基金都在亏,问怎么补仓不知道如何建议,怎么办?
(2)如果你感觉客户性格比较稳妥,KYC偏保守。那就把可投入资金分成8-10份,每月定投一份,短期投入的钱不多,客户也不会因为担忧而不敢入场,我们也要鼓励客户长期持有,坚持定投的动作,等这笔钱定投完之后,又可以开始制定新一年的投资计划。同样的要注意:不要在原来产品基础上定投,建议开新仓(要么新品种、要么新...
成祥波等:理财子公司投资权益类产品风险防控问题之法律解析
首家以权益理财作为突破口的合资理财子公司是贝莱德建信理财有限责任公司,其一经成立,便于2021年9月以“贝盈A股新机遇私行专享权益类理财产品”作为首发产品试水中国市场。该产品是合资理财子公司发行的首只权益类理财产品,也是唯一一只发行时风险等级为R5的直投权益理财产品。该产品以24.64亿元的募资金额,创下公募权益类...
今年各类权益产品表现欠佳,密集政策呵护下权益市场何去从?这场...
银行理财全面净值化后,股票价格波动迅速传导至权益类理财产品净值端,权益类产品由于净值波动较大,并不符合银行理财客户偏好低回撤产品的特性。近年来银行投资者风险偏好进一步降低,银行业理财登记托管中心数据显示,2021年、2022年连续两年风险偏好为一级(保守型)和二级(稳健型)的个人投资者数量占比持续增加,而三级(平...
行情回暖,投资者该买啥?银行爱卖储蓄型保险,券商力荐权益资产
该销售人士表示,“我们在专业上比其他渠道更有优势,在现在的市场估值下,我们还是以权益产品为主,当然,也会根据客户的需求进行定制化推荐。面向一些高净值客户,也会提供针对性的资金管理计划,从保本理财、固收到权益类资产均衡配置。”其还向时代财经介绍,对于近两年发展迅速的ETF产品,不少券商也推出了“ETF投顾”及...
【资管产品2024年投资策略】云销雨霁,彩彻区明_理财_规模_配置
“固收+”基金策略展望:2024年值得对“固收+”基金市场更乐观一些,一方面,市场风险逐步出清正伴随投资者对产品定位的摆正,另一方面,站在资产配置的角度,中国股债资产在美元强势周期的尾部均有较高的配置价值,一系列积极政策对市场信心的扭转效应正在不断累积,短期内建议关注基建、电子等与政策或业绩强相关的主题。
银行理财权益投资处历史低位,未来空间几何?
销售环节相对复杂也是制约权益类理财产品销售规模的另一个难点(www.e993.com)2024年7月30日。多位理财销售对记者表示,根据当前的理财销售新规,购买P4、P5风险等级的含权益产品,需要去网点面签。但是客户目前已经习惯了券商开户的远程操作,银行却非得要客户去网点,对方是不乐意的。银行理财客户风险偏好降低...
如何在不确定性中野蛮生长?这个策略在生活和投资中都有用!
但事实上,一个好的“杠铃策略”是有可能实现攻守兼备,稳中有进的。具体怎么配,富二简单拿权益类资产举个例子。杠铃策略的保守端:红利类资产优质的红利类资产体现出现金流充裕、盈利稳定和估值较低的特点,这类公司的股价波动也较小,体现穿越牛熊的属性。在当前无风险利率下行的大背景下,中长期维度红利资产仍有...
银行理财权益投资处历史低位
销售环节相对复杂也是制约权益类理财产品销售规模的另一个难点。多位理财销售对记者表示,根据当前的理财销售新规,购买P4、P5风险等级的含权益产品,需要去网点面签。但是客户目前已经习惯了券商开户的远程操作,银行却非得要客户去网点,对方是不乐意的。银行理财客户风险偏好降低...
如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活
具体的资产配置我们提供了5个建议,第一,需要了解自己的风险偏好,投资目标和可接受的最大风险波动。第二,我们要了解不同类别资产的风险收益特征,如货币类资产风险低,但收益也低,股票类资产可能带来更高收益,但是波动与风险都更大。第三,我们要将适合自己的产品纳入到我们的投资组合,并且关注各个产品之间的相关性,...
市场信心有望逐步恢复 近八成投顾看涨A股全年行情
在大类资产配置方面,有40%的投顾建议,把股票、基金等权益类资产作为全年的主要配置方向,相比上一季度下降了7个百分点;认为应把债券作为主要配置方向的投顾占比为31%,较上一季度上升了14个百分点;有10%的投顾建议配置黄金等贵金属,较上一季度下降了4个百分点;认为应该持币的投顾占比为14%,较上一季度上升了1个百...