因多项违规被罚410万元,九江银行怎么办?

2024年8月23日,金融监管总局江西监管局决定对九江银行罚款410万元,主要原因包括:绩效考评指标设置不合规;发放流动资金贷款为房地产开发项目垫资;理财资金用于受让本行表外风险资产;违规办理委托贷款;向“四证”不全的房地产项目提供融资;面向非合格投资者销售的理财产品投资房地产信托;违规授信延缓风险暴露;违规发放贷款...

“警告”!违规贷款炒股,银行:加100%罚息,一个月没收全部贷款

就拿老王来说吧，他把钱转到证券账户的时候，银行系统就已经发出警报了。银行一看，这不是违规嘛，立马就采取行动了。这事儿闹得挺大的，不少人都在讨论银行是不是管得太宽了。有人说，借来的钱爱怎么用是自己的事，银行管这么多干嘛。但是银行的说法是，他们有责任防范金融风险，不能让贷款被滥用。老王这事...

银行怒怼违规炒股,贷款分分钟没收!在自寻死路?评论区都炸锅了

可就在9月20日，某国有大行率先发声，宣布对违规使用消费贷款进行股票投资的客户采取强硬措施。这家银行不仅要求客户立即归还全部贷款，还威胁说要将违规者列入黑名单。这下可好，一石激起千层浪，其他银行也纷纷跟进，搞得整个金融圈都沸沸扬扬的。紧接着，9月22日，又有一家股份制银行放出狠话，说要对违规炒股...

文安县惠民村镇银行被罚款45万:因违规开展票据质押贷款业务等

中国网财经10月15日讯昨日,国家金融监督管理总局廊坊监管分局行政处罚信息公开表显示,文安县惠民村镇银行因违规开展票据质押贷款业务;提供虚假的报告及报表,被罚款45万元。上述处罚决定作出的日期为2024年9月18日。

广发银行贵阳分行违规被罚90万 贷款管理不到位

中国经济网北京10月14日讯国家金融监督管理总局网站10月12日公布的行政处罚决定书(贵金罚决字〔2024〕74-77号)显示,广发银行股份有限公司贵阳分行存在以下主要违法违规事实:贷款管理不到位;开立无真实贸易背景银行承兑汇票,虚增存款;信用证贸易背景不真实,福费廷资金回流开证人。依据《中华人民共和国银行业监督管理...

又有股民贷款炒股,转账1小时被通知违规-虎嗅网

“闪电贷提款资金不能流入股市,如违规使用,我行有权暂停额度并要求提前还款(www.e993.com)2024年11月8日。”尽管明令禁止,但贷款炒股在隐秘的信贷市场仍有“通行渠道”。“只要放款账户不要绑定证券账号就没问题,否则很容易被银行要求抽贷。”张芳说,也可考虑将资金进行合理周转,有些客户做出来的贷款资金如果进去股市,都是带客户先取现金,...

严禁资金违规流入股市,小贷行业也开始出手整治“贷款炒股”

同时,严禁将此资金用于房地产投资或偿还非经营性贷款!一经发现将提前收回贷款。10月14日,湖北十堰农村商业银行、云南永平农村商业银行等也相继发文指出,贷款资金严禁流入股市,贷款资金应根据约定用途用于合法合规的生产经营活动或大宗消费。上述银行罗列了违反约定挪用信贷资金可能面临的多重风险及后果:包括银行有权...

蕲春农商银行获罚70万元,涉贷款资金回流至借款人等违规

瑞财经徐迪9月19日,国家金融监督管理总局黄冈监管分局行政处罚信息公开表显示,湖北蕲春农村商业银行股份有限公司因贷款资金回流至借款人、非信贷资产五级分类不准确被罚款70万元。在落实双罚制方面,时任蕲春农商银行资金营运部经理张谦,以及时任蕲春农商银行资金营运部副经理主持工作、金融市场部经理叶菁,均被给予警告。

网商银行因违规提高存款利率被罚金额最多 多家银行因资金空转被重...

二、银行处罚排名(不含员工个人罚单)(罚单数量前三机构中,建行主要涉及贷款三查不到位、贷后管理不到位、违反规定办理结汇业务等;邮政储蓄银行则主要涉及销售违规,包括未按规定进行销售行为录音录像、未落实客户适当性管理要求、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格、误导投保人等;工行主要涉及违反反洗钱法...

建设银行:因贷前调查不尽职等被罚没超128万,今年以来已被罚没超...

行政处罚信息公开表显示,中国建设银行股份有限公司常州分行因“贷前调查不尽职、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初收回“冲时点””,被没收违法所得并处罚款合计128.815383万元。同时,时任中国建设银行股份有限公司常州经开区支行副行长万益明,以及业务部副总经理毛科健,因对对中国建设银行股份...