套现倒霉蛋,为啥只有你被封 探讨银行管控套现逻辑

俗话也说了，救急不救穷嘛！举上面这个例子，只是为了向你说明一个道理：同样是套现，封不封你，只取决于一个因素-风险。很多银行都会发布自己的经营数据，其中就包括了信用卡业务，但是里面没有“额度使用率”这个指标。我根据某四大行的2024半年报估计，该银行额度使用率不会低于45%，接近一半。这个数据说明...

通过大额消费套现 骗子又有新套路!@所有店主:这份防骗指南赶紧收好

茶室(打牌套现):骗子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡,然后以打牌需要兑换现金为由,让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。彩票店(购买刮刮乐):骗子到彩票店购买大量刮刮乐彩票,谎称钱不够,要求彩票店提供收款码,让家人或者朋友把钱转过来,彩票店收到钱后,骗子带着刮刮乐快速消失。支招不想被...

多家银行相继出手,套现已明令禁止,不能再以卡养卡了

如果他们继续违规套现,被发现后不仅会被降低授信额度,甚至会被限制金融交易,冻结资金,拉入征信黑名单。一旦进入黑名单,他们的日常生活都会因此受到影响,家人也会被拖累。针对部分“卡奴”的POS机套现交易,现在已经被列为犯罪行为,即“非法经营罪”,如果持卡人恶意透支,则会触犯“信用卡诈骗罪”,都会受到法律的制裁。

“套现”被明令禁止,多家银行纷纷行动,“以卡养卡”不好过了

若是套现公司被抓,首先是停业,上缴所有pos机,并且会进行严厉的处罚和罚款。若是多次发现,则可能对该公司进行查封。从这些表现可以看出,国家对打击套现是非常重视的,想要“以卡养卡”,往后是不可能再实现了。无独有偶,中国邮政银行就发生过套现的大事件。银行的职员利用工作之便,进行大量的违规套现,被中国银监会...

信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元!

2023年，该信用卡发卡银行通过数据分析，发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易，虚假达标套取银行活动补贴优惠，便整理了一份上海地区虚假套利的报案书给警方。2023年12月25日，公安机关抓获了包括苏某等人，并在其住处查获用于作案的POS机和手机。到案后，苏某交代，办理这么多POS机是因为A银行信用卡只有在酒店刷...

这5种信用卡套现方法,银行一眼就看穿!别再继续犯傻了

首先,我们要了解银行是如何发现信用卡套现行为的(www.e993.com)2024年11月26日。银行拥有强大的风险控制系统和数据分析能力,能够通过交易模式、交易频率、交易金额等多个维度来识别异常行为。那么,哪些套现方法容易被银行识破呢?###1.频繁大额交易1一些持卡人可能会选择在单一商户或者几个商户处频繁进行大额交易,试图通过这种方式来套取现金...

银行卡突然被冻结!多地已出现

茶室-套现打牌骗子或会通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡,然后以打牌需要换现金为由,让茶楼老板提供现金或者去银行取现,之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金,茶楼老板的银行卡很快会被冻结,而指定人员也无法找寻。

“套现”已被明令禁止!各大银行纷纷出手,“以卡养卡”行不通了

银行当然不会坐视这种现象蔓延。在去年4月16日,银保监会公开发布了一则处罚信息,其中就包括了对信用卡套现行为的严厉打击。根据这份文件所显示的内容,任何被发现套现的行为,都将面临巨额罚款,甚至是信誉毁灭的严重后果。这个消息在信用卡持有者中引起了轩然大波。许多人开始重新审视自己的消费行为,银行也开始加大了对...

“薅羊毛”套现赚钱?持卡人注意了,警惕信用卡积分兑换骗局

8月11日,北京商报记者调查发现,在信用卡积分权益“缩水”的当下,一些非官方积分兑换平台、个人金融服务商开始活跃起来,引导持卡人“薅羊毛”,进行信用卡积分“套现”。将从银行官方渠道用积分兑换的消费券回收,然后再通过高价卖出赚取差价,更有甚者,一些平台还推出了缴纳会员费的活动以此揽财。

大股东顶格减持,业绩股价双降,齐鲁银行还能讲出好故事吗?

目前齐鲁银行股价在6.7元/股左右,较最高价的12元/股已跌去近六成,在银行股中跌幅明显。不仅被资本市场“抛弃”,齐鲁银行还不被大股东看好,上市刚满三年便遭套现。近日齐鲁银行宣布,该行第五大股东重庆华宇拟通过集中竞价或大宗交易方式减持不超过该行总股本1.32%的股份,套现金额将超过2.92亿元。