多家银行“纷纷出手”,套现被明令禁止,以卡养卡“行不通了”

为了应对这种情况，银行开始联手出击。2024年3月，多家银行联合建立了信息共享机制，一旦发现持卡人在某家银行有套现或"以卡养卡"行为，其他银行也会及时收到风险提示。同时，银行还加大了对违规行为的惩处力度，不仅会降低额度、关闭分期等功能，还会将相关信息计入个人征信记录。目前，各大银行的整治行动已经取得了明...

掩耳盗铃!银行知道你在套现 但具体是怎么发现的呢?

5.风险商户有些商户打着“信用卡理财”的名义,实际上做着信用卡套现的生意,这种行为是很容易被银行发现的。如果商户已经被银行打上了套现的标签,那么你在这里消费,被发现套现就不不足为奇了。6.长期空卡有些人把信用卡账单还清之后,又在短时间内把信用卡刷空。等下次还款日到了,又重复这个操作。除了套现,...

兴业银行出内鬼 客户办信用卡资料遭泄密

客服人员找出滕先生办理信用卡的申请表,上面的的确确登记的是滕先生的名字、身份证号。不过,申请表上关于滕先生妻子的信息都对不上。客服人员告诉滕先生,可能是有人利用他的身份信息办了信用卡,刷卡消费导致了欠款。在银行工作人员的建议下,滕先生向市公安局经侦支队报了案。办案民警分析,滕先生极有可能是不小...

“警告”!违规贷款炒股,银行:加100%罚息,一个月没收全部贷款

"金融小白"网友则很困惑："我就不明白了，为啥银行不让用消费贷炒股，但是信用卡可以套现炒股呢？这不是双重标准吗？""法律咨询"网友解释道："其实信用卡套现炒股也是违规的，只是查起来没那么容易。不过一旦被发现，后果也很严重。"还有个叫"理财新手"的网友问："那我用公积金贷款买房，然后把自己的钱拿去炒股，...

一张闲置银行卡网上能卖200元?

案例二:盗用身份证办信用卡套现家住南通的沈某显得更为隐蔽,他首先通过网络购买大量身份证,后证实这些身份证都是他人遗失的。沈某用他人的身份证在网上申请办理信用卡,然后再弄来两台POS机,通过信用卡套现的方式将钱转入自己的银行卡,直至被警方发现。

盗刷团伙当服务员窃取银行卡信息

专案组分析,犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季某银行卡的信息,然后制作两张复制卡,通过POS机刷卡套现(www.e993.com)2024年11月26日。据此,专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节,兵分四路,展开调查。警方追查A.有人专门办理POS机卖给盗刷团伙“我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查,第三路民警赶往广...

信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元!

2023年，该信用卡发卡银行通过数据分析，发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易，虚假达标套取银行活动补贴优惠，便整理了一份上海地区虚假套利的报案书给警方。2023年12月25日，公安机关抓获了包括苏某等人，并在其住处查获用于作案的POS机和手机。到案后，苏某交代，办理这么多POS机是因为A银行信用卡只有在酒店刷...

“套现”被明令禁止,多家银行纷纷行动,“以卡养卡”不好过了

于是这种套现公司在市场上越发明目张胆,甚至在街头办理信用卡就可以送pos机。实际上,这已经扰乱了市场秩序,以及信用卡的使用规则。所以我国相关部门联合银行严厉打击这种套现行为,目前已被明令禁止,目的也是给年轻人一个警醒。个人若是被抓到用信用卡套现,部分银行先对其进行警告,若是第二次抓到套现行为,银行则会对...

招商银行信用卡中心被罚80万背后:信用卡一年少560万张 不良率上升

消费日报网讯(记者卢岳)7月10日,国家金融监督管理总局上海监管局发布公告,招商银行股份有限公司信用卡中心(下称“招行信用卡中心”)因提供隐瞒重要事实的资料、员工行为管理不到位,被处罚款80万元。一名相关责任人对员工行为管理不到位负有直接责任被禁止从事银行业工作终身。

“薅羊毛”套现赚钱?持卡人注意了,警惕信用卡积分兑换骗局

8月11日,北京商报记者调查发现,在信用卡积分权益“缩水”的当下,一些非官方积分兑换平台、个人金融服务商开始活跃起来,引导持卡人“薅羊毛”,进行信用卡积分“套现”。将从银行官方渠道用积分兑换的消费券回收,然后再通过高价卖出赚取差价,更有甚者,一些平台还推出了缴纳会员费的活动以此揽财。