在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
根据本案具体情况,比较骗取贷款罪和违法发放贷款罪的法定刑,可以发现骗取贷款罪的起点刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,违法发放贷款罪起点刑为五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,违法发放贷款罪处刑偏重,但结合赵某具有的从犯、退赃、坦白、认罪认罚等情节,对其可以从轻或者减轻处...
冒充银行客服,单日签单金额达百万元!广东315曝光贷款中介黑产
按照规定,个人消费贷款不得流入股市、债市和楼市。而记者发现,上述公司为促成交易,会承诺帮客户做假资料假流水账,然后骗取获得申请正规银行“经营贷”和“装修贷”的资格。以“装修贷”为例,这些不法贷款中介机构声称,可以帮助客户找好毛坯房,“过了两三个月或半年后,再给银行提供一下装修后的房子照片。”有...
“贷款上班”事件新进展,监管部门回应员工举报:银行违反贷款“三...
回复显示,经调查,郑州农商行在发放郑州育人教育集团员工消费贷款过程中,存在违反贷款“三查”规定和信贷管理不到位问题;郑州育人教育集团存在实际使用部分员工消费贷款资金行为;郑州育人教育集团部分员工违反合同约定改变贷款用途,协助育人集团挪用贷款资金并获取一定经济收益。监管:涉事银行存在违反贷款“三查”规定和信贷管...
监管回应员工“贷款上班”事件:涉事银行违反贷款“三查”规定,将...
回复显示,经调查,郑州农商行在发放郑州育人教育集团员工消费贷款过程中,存在违反贷款“三查”规定和信贷管理不到位问题;郑州育人教育集团存在实际使用部分员工消费贷款资金行为;郑州育人教育集团部分员工违反合同约定改变贷款用途,协助育人集团挪用贷款资金并获取一定经济收益。视觉中国图刘红梅制图监管调查:涉事银行违反相...
贵阳银行贪腐案悬疑:监察委未将500万无罪证据入卷,律师进监狱调查
其就会去联系余建华,让他和指定的客户联系,联系好后将资金打到该客户的那个指定账户上,客户单笔贷款还清后,可用的贷款余额就增加了,客户就会将多出的这部分贷款余额用掉,贷出资金后再将资金归还给余建华,归还时也是余建华提供给其银行账号信息,其再将这个账号信息提供给客户,客户将钱还完后,这一笔贷款调头业务...
“职业背债人”可“躺赚百万”? 或涉嫌骗取贷款罪
记者调查发现,社交平台上仍有不少黄牛,通过私信等方式,以利诱揽“背债人”,“1个月到手百万”“3到6个月,到手500万”的承诺张口就来(www.e993.com)2024年10月29日。而在这看似短期可以获取暴利的背后,暗藏深坑,有人背负数百万贷款后被中介一脚踢开,有人被骗取身份证、银行卡等信息,骗人者利用这些信息进行违法犯罪活动。
贵阳一重审刑案判决与原判决书高度雷同,认定内容措辞仅90字不同
其就会去联系余建华,让他和指定的客户联系,联系好后将资金打到该客户的那个指定账户上,客户单笔贷款还清后,可用的贷款余额就增加了,客户就会将多出的这部分贷款余额用掉,贷出资金后再将资金归还给余建华,归还时也是余建华提供给其银行账号信息,其再将这个账号信息提供给客户,客户将钱还完后,这一笔贷款调头业务...
买房贷款资料的银行流水不够怎么办?
买房贷款资料的银行流水不够怎么办?对于首次买房的人来说,只需要首付三成就可以买到昂贵的精装新房,但是想从银行成功地贷到总房款的七成,也不是那么容易的。想做房贷必须备足以下资料:1.身份证、户口本、婚姻证、无房证明、收入证明。2.个人征信报告。
新一波房贷诈骗套路来了 银保监局教你这样识破
以“包装贷款”为由造假申贷资料不法中介宣称“帮助”消费者申请贷款,其实是通过办理各种假证件、假材料,伪造资金流水,包装空壳公司等行为,以取得银行贷款资格。这一行为已经涉嫌骗取银行贷款,一旦被查处消费者面临提前结清贷款、影响个人征信的风险,甚至可能会被追究相关法律责任。
宜宾女子被民生银行员工内外勾结,套路贷款80万全过程,防诈必备
二是,利用贷款人贷款资质的问题,改变本来借款用途,比如在曹福梅借款案中,伪造购销合同、合伙经营协议书等文件,让曹福梅去签字,当事人认为这是银行安排的,应该没有问题,只要贷款能到位即可,结果就入坑了。曹福梅是否被骗贷,伪造资料骗取贷款是侦破的方向