银行存10万取3000被要求第三方证明:储户权益与风控该如何平衡?
尽管他提供了转账记录和身份证,但银行工作人员在核实资金来源后,仍只允许他取出3000元。银行表示,若想提取全部金额,必须提供转账朋友的身份证原件。幸运的是,朋友住得不远,及时送来了身份证,才让该储户顺利取出了全部资金。但网友对此问题产生疑问:**万一朋友住得远,甚至数百公里之外,急需的救命钱还能及时取出吗?*...
为什么银行不让办理一类卡?这或许才是最真实的原因!
其次,客户可以通过线上渠道了解银行的开户政策,许多银行在其官方网站或手机App上会实时更新开户流程和要求,客户可以提前查看相关信息,避免在实际办理业务时出现不必要的麻烦。此外,客户还可以通过与银行客户经理沟通,了解更多细节。有经验的客户经理通常能提供有针对性的建议,帮助客户顺利完成开户。从更宏观的角度来看...
香港银行三大奇葩操作,如果不了解可能有大麻烦
一次存入超过5万港币现金,银行要收客户手续费,一次性存入超过10万港币的现金,银行会要求提供资金来源证明或收入证明。如果不能提供充分证据,账户可能会被列入可疑账户名单,面临冻结风险。因此,不要携带大量现金去香港银行存钱,如果一定要存,可以到不同网点或不同银行分批存入。对转账汇款就宽松很多,因为容易溯源,现金...
存款十万取三千需第三方证明引热议
近日,广东惠州发生一起银行取款事件引发社会广泛关注。据报道,一储户在该市某银行存入10万元后,因急需用钱欲取出3000元,却遭银行要求提供第三方证明。尽管储户身份证、银行卡齐全,且能说明资金来源,但银行仍坚持需第三方验证。最终,在朋友提供身份证原件后,储户才得以顺利取款。银行方面回应称,此举系为防范诈骗...
记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...
在这家城商行同一地区另一支行,取款5万以上要预约,提前一个工作日下午两点半之前联系。“资金来源、用途都要核实,这个核实有好长一段时间了。来的时候带身份证、银行卡,如果有相关的资质证明材料或者电子证明材料都带过来。账户没有异常的话,不需要去派出所核实。”工作人员如是说道。
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
在这家城商行同一地区另一支行,取款5万以上要预约,提前一个工作日下午两点半之前联系(www.e993.com)2024年10月17日。“资金来源、用途都要核实,这个核实有好长一段时间了。来的时候带身份证、银行卡,如果有相关的资质证明材料或者电子证明材料都带过来。账户没有异常的话,不需要去派出所核实。”工作人员如是说道。
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
中国银行客服表示不分地区,人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理。“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,会简单了解一下用途。
银行取款新规定,取款两万元以上,需到派出所开同意证明!
一、能够有效识别和阻断不法分子的可疑交易通过对大额现金交易的严格审核,要求取款人提供合法合规的用途证明和资金来源证明,银行可以更加准确地判断交易的真实性和合法性,一旦发现可疑交易,银行可以立即采取冻结账户、报警等措施,及时阻止犯罪分子的非法行为,避免资金流失和损失。
...存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金来源?
“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,会简单了解一下用途。农业银行、平安银行客服则表示小于5万元直接存就可以,大于5万元(含5万元),只需留存身份证信息备查。
女子存10万元现金,被要求说明资金来源?多家银行回应!
1月8日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。其中,招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金...