专业文章丨骗取贷款罪中银行未受骗的出罪辩护

而做出贷款决策是本罪构罪要点之一,即使客观损失存在,如果企业没有实施欺骗行为,或者银行明知欺骗行为和贷款材料虚假,仍然愿意基于风险承受或自身经营需要作出贷款,那么企业亦不能构成骗取贷款罪,只能以普通金融借贷纠纷进行处理。

上海银行180万贷款不翼而飞?贷款人配合不法中介造假申贷,最终自食...

今年4月,广东监管局联合广东省公安厅开展打击不法贷款中介集中收网行动,搭建警银证据调取绿色通道,组织相关银行机构集成快速办理集中收网行动证据调取工作,配合省内19个地市公安机关开展集中收网,侦破涉非法贷款中介案件14起,打掉贷款诈骗团伙12个,抓获犯罪嫌疑人107名,涉及全国8省26市,实现对非法中介、金主、职业背债...

又见违法发放贷款案!农行一客户经理违法放贷637万元,法院这样判

且未入户进行家庭资产、收入、土地经营等信息调查核实工作,违法为其发放贷款人民币12万元;2017年10月份,在为贷款人颜某忠办理农村个人生产经营贷款时未发现其提供的用于证明担保人张丽丽担保能力的《方正县姝颖健康服务中心营业执照》系虚假材料,也未进行担保证明材料调查核实工作,违法为其发放...

银行信贷员:追着去放贷|金融职场图鉴

当地银行机构竞争激烈，只能在普通的贷款产品基础上另辟蹊径，把握客户的需求点，不停地进行产品创新，以产品创新来对冲价格压降的不利影响。比如“电费贷”等短期的贷款产品，借款、还款灵活，价格也不高，贷款年化利率不到3%，企业的财务人员也乐于接受。银行在贷款上开展“价格战”，但人民币贷款的增长情况不及去年...

“卑微的”银行信贷员,追着去放贷

当地银行机构竞争激烈,只能在普通的贷款产品基础上另辟蹊径,把握客户的需求点,不停地进行产品创新,以产品创新来对冲价格压降的不利影响。比如“电费贷”等短期的贷款产品,借款、还款灵活,价格也不高,贷款年化利率不到3%,企业的财务人员也乐于接受。银行在贷款上开展“价格战”,但人民币贷款的增长情况不及去年。从...

银行骗贷背债人已经产业链,审核信贷员仅被调岗,坍塌式腐败!

信贷人员，这位工作人员从支行调到当地分行(www.e993.com)2024年12月19日。出了那么大的事，损失了这么多的资金，仅仅只是调换了一个岗位，换了一个城市，继续工作，继续领工资，继续拿福利。处罚没有任何的力度，一个工作人员造成了如此巨大的损失，仅仅是调换岗位，这样的处罚让很多网友不满意。换一个角度看，如果我们欠了银行上百万或者是几十...

涉信贷管理不到位、以贷转存质押放贷等多项违规,汉口银行被罚485...

4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚信息显示,汉口银行股份有限公司因存在以下主要违法违规事实:信贷管理不到位...

真实故事,看银行小微信贷部经理是如何违法放贷的?

信贷实务中,违法放贷问题属于信贷领域违规违法的“重灾区”。在“普惠金融”这篇大文章之下,小微企业信贷领域的违法发放贷款罪问题更应当引起银行信贷人员的高度重视和深刻反思,真正做到和持续推进普惠金融的高质量发展。N银行W某、X某违法发放贷款罪案((2023)甘10刑终293号)具有典型性:案涉贷款三笔,却聚焦违法发...

贴钱放贷,银行变卑微了

“现在市场环境不好，银行的贷款放不出去。有限的贷款都被大型银行抢走了，更多中小银行、或是银行分部的信贷员根本完不成业绩目标，只能通过让利割肉的方式拉客。”这与几年前，购房者求着银行贷款的情形形成鲜明对比。据经济观察报，2021年，北京、上海、广州等地区银行排队放款普遍要等2至4个月时间，有购房者要想...

多家银行密集发声:未与不法贷款中介合作!

01近年来,不法贷款中介在互联网平台上冒充银行工作人员或未经授权以银行名义进行虚假宣传、提供信贷咨询、业务办理,诱骗消费者通过其办理贷款。02为此,多家银行机构发布声明,表示未与任何中介机构或个人合作开展贷款业务,贷款办理过程中不会额外收取其他费用。