中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施...
第八条根据《条例》第八条,非银行支付机构注册资本最低限额在人民币1亿元基础上,按下列规则附加提高:(一)仅从事本细则第五十五条规定的储值账户运营Ⅰ类业务的,注册资本最低限额附加值为人民币1亿元。(二)仅在住所所在省、自治区、直辖市从事本细则第五十五条规定的储值账户运营Ⅱ类业务的,注册资本最低限额无...
2024年8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
经市级税务局长批准,凭“检查存款账户许可证明”即可向银行或金融机构查询。2024年8月起,个人账户进账高于这个数,要小心了!1用微信、支付宝收款近1亿元,偷税近100万12月25日,广东省税务局发布佛税一稽罚[2023]95号行政处罚决定文书。该文书称,广东某某家居科技有限公司通过私人账户、微信和支付宝等方式,...
从2024年开始,老人去世后留下的存款,不再受银行的气了
如果继承人知道老人的银行账号和密码,那就最简单了。带上自己的身份证、老人的死亡证明,再加上能证明继承权的文件(有些银行可能会要求),直接去银行柜台就能办。现在很多银行还支持网上银行和手机银行,用这些渠道取款也行。要是不知道账号密码,但确定存款不到5万,也不用着急。准备好自己的身份证、老人的死亡...
沪农商行2024年半年度董事会经营评述
积极推动交易银行系统群建设,企业手机银行5.0、多银行财资管理系统全面焕新;不断优化电子保函、智慧供应链、资金池、鑫账簿等交易银行线上化功能,完善业务流程,便捷客户操作;持续开展CCRM对公客户管理系统及灵龙APP优化迭代,进一步提升客户视图全面完整性,丰富营销拓客场景,完善营销标准化流程,同步持续开展系统培训推广和运...
专家称银行不应干涉老百姓正常取款 取款限额引热议
面对这一系列问题,多家银行今年宣布调整个人账户的非柜面交易限额,并加强对“睡眠账户”的管理。银行方面表示,这些措施旨在提升反欺诈能力并保护客户资金安全,正常使用的账户通常不受影响。但频繁出现的“误伤”情况引发了社会批评,呼吁银行界在加强风控的同时,应提升识别精度,为受影响客户提供快速解决方案,确保金融服务既...
多家银行调整个人账户非柜面交易限额 受访专家:银行宜提高监控...
在薛洪言看来,站在银行的角度,应该提高监控模型的识别精准度,减少误判率;对于触发限额调整机制的账户,应该给予更多的解除限制的选择,尤其是允许用户线上操作,降低柜面申请产生的时间成本和交通成本(www.e993.com)2024年9月19日。另外,对于易被模型误判的操作行为,银行应视情况加大用户沟通力度,做好解释工作,规范用户账户使用习惯,避免多次误判对用户带...
*ST工智(000584.SZ):子公司银行账户被限额,存潜在贷款逾期风险
2024年6月11日,江苏哈工智能机器人(9.130,-0.01,-0.11%)股份有限公司(证券代码:000584,简称“*ST工智(2.070,-0.11,-5.05%)”)发布公告,披露其子公司苏州哈工易科机器人有限公司(简称“哈工易科”)的银行账户被限额,以及公司及子公司其他部分银行账户被冻结的情况。哈工易科的银行账户因股东关联企业潜在贷款逾期...
2024年6月1日起,已故存款人的第一顺序继承人申请查询已故存款人...
一、银行业金融机构应当于本通知实施之日起,将18号文第二条第(一)项所规定的账户限额统一提高至5万元人民币(或等值外币,不含未结利息)。农村中小银行应当于2025年12月31日前落实该要求。二、银行业金融机构黄金积存产品以及代理销售的国债、理财产品可以在到期或赎回后,按照18号文要求办理提取,其本金和实际收益...
2024年银行将会有“4个大调整”?存了钱的储户该怎么办?
可以通过银行的线上线下培训,学习如何使用数字化服务,许多银行都会定期举办相关的培训活动,帮助客户熟悉操作流程。其次,对于一些不熟悉数字化操作的储户,可以选择继续使用传统的柜台服务,或者请家人和朋友协助办理业务。最后,在使用数字化服务时,务必注意个人信息的保护,避免上当受骗。说点我的看法2024年的银行...
银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”
据记者了解,目前各银行对银行卡业务权限灵活调整的参考依据主要是持卡人金融资产规模、历史交易情况等,依据个人银行账户分类分级管理要求,银行卡长时间不用或长时间不用后突然新增(大额)流水、出现异常交易情况(包括直接/间接涉嫌违法犯罪)都有可能被调整限额甚至限制使用。不过,对于银行卡“长时间不用”“出现...