小微电商平台的“二清”法律风险

对于电商平台来说,如果其通过微信、支付宝等方式接收买家支付的款项,再将资金结算给入驻平台的卖家,在电商平台没有清结算资质的情况下,就构成“二清”。《非金融机构支付服务管理办法》第三条规定:非金融机构提供支付服务,应当依据本办法规定取得支付业务许可证,成为支付机构。支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。

图解支付系统设计与实现:在线支付系统最核心的概念和设计理念

2.7.加入结算的极简信息流与资金流在支付流程中,就是商户委托收单机构(支付平台)把用户的钱收回来,然后再把钱结算给商家。下面以典型通过外部渠道的卡支付为例说明。说明:用户的钱最终会走到商户的收款银行账户。真实情况下用户的支付的钱会分成多份,包括通道收的费用,支付平台收的手续费,税费,营销分润,商...

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(二)说明第三方支付平台款项的具体内容;涉诉冻结资金产生的原因,涉及的具体诉讼、诉讼进展及对公司可能产生的影响,你公司是否已计提预计负债。(三)结合公司短期债务到期情况、期末可动用货币资金、经营现金流状况、未来资金支出安排与偿债计划、公司融资渠道和能力等,分析你公司是否存在短期偿债风险,是否存在流动性风险。

第768号国务院令公布!支付宝、微信、抖音、美团等发声→

非银行支付机构应当保障用户资金安全和信息安全,不得将相关核心业务和技术服务委托第三方处理;妥善保存用户资料和交易记录,建立有效的尽职调查制度,加强风险管理;采取有效措施保障支付账户安全,防范支付账户被用于非法集资、电信网络诈骗、洗钱、赌博等违法犯罪活动。四是明确监管职责和法律责任。规定非银行支付机构的监督管...

国常会审议通过新规!事关支付宝、微信支付

11月24日召开的国务院常务会议审议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》）。会议指出，要以实施《条例》为契机，强化全链条、全周期监管，严把支付机构准入关，防范业务异化、资金挪用、数据泄露等风险，严防利用支付平台从事非法集资、电信网络诈骗等违法犯罪活动，促进行业良性竞争和规范健康发展。招行首席...

关于上海证券交易所对公司业绩预告

(2)详细说明其他非流动交易性金融资产的具体明细及前期确认和列报情况,本次公允价值下降的具体原因,是否符合行业趋势,公允价值计量是否经评估及具体评估过程;(3)近4年公司扣非前后净利润持续亏损,营业收入大幅下滑,重要子公司经营停滞,结合经营情况及财务状况,说明持续经营能力是否存在重大不确定性,并充分提示有关风险...

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3.利用所处行业的经营模式和业务特点虚构销售交易。例如,从事商业保理业务的被审计单位,以保理业务名义持续滚动将资金转出给体外账户或关联方统筹使用,以虚增保理业务收入;又如,互联网广告、网络游戏等依赖虚拟环境下的相关数据统计确认收入的企业,通过虚构刷单、点击率等虚增收入。

2023年度绿色金融周报汇编(2023年2季度)

7、气候投融资试点项目涉及资金已达2万亿2023年4月6日,第二届中国气候投融资国际研讨会“笃行励新??碳路致远——气候投融资助力绿色低碳高质量发展”开幕。在“气候投融资赋能创新驱动低碳转型”分论坛,与会嘉宾深入探讨了紧密围绕“双碳”目标,助力绿色低碳转型,高质量开展气候投融资工作的策略与路径。

得物弄潮金融:消金提速 支付“待机”

面对采访，得物方面对北京商报记者表示，得物的交易资金由支付机构、银行提供资金清结算服务和提供支付解决方案。不过，业内人士透露，从过往实际案例来看，当前银行以及支付机构的分账逻辑仍然是按照平台方指令将所付金额分别支付给多个收款方，电商平台仍然可以根据自己的指令操作商户的资金，其中存在的“二清”风险也难以...

最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例

赵某鹏、周某凯,虚拟货币交易团伙成员。(一)非法支付结算2019年3月至2020年5月,肖某、尤某、史某等人伙同华某福(另案处理),共同开发、搭建、维护“天天向上”跑分平台,该平台以兼职赚佣金为诱饵,纠集大量的个人或小微商户注册成“跑分客”,利用“跑分客”提供的个人微信、支付宝、银行卡账户等搭建资金通道,...