干货:对公账户是干什么用的?公司对公账户为什么会被冻结?
1.长期不对账:如果公司长期不核对银行账户流水,可能会导致银行怀疑账户活动异常,出于风险控制的目的,银行可能会暂时冻结账户。2.账户欠费或睡眠账户:账户长期余额不足或长期不使用,可能会被银行视为非活跃账户或睡眠账户,银行为了管理资源和控制风险,可能会对这类账户进行冻结。3.信息变更未及时通知银行:如果公...
银行流水怎么开
这是为了确保账户信息的安全性和准确性。4.确认银行流水的格式和内容银行流水通常包括账户持有人的基本信息、交易日期、交易描述、收入和支出金额以及账户余额。确保这些信息完整且准确无误。如果需要,你可以要求银行在流水上盖章或提供官方认证。5.注意银行流水的隐私保护银行流水包含敏感的财务信息,因此在处理和...
超20家银行唤醒!“沉睡账户”未唤醒的银行卡会怎么样?
上游新闻(报料邮箱baoliaosy@163)记者调查发现,各家银行相关政策并不一样,有的认定时限是五年,有的只有一年;未能唤醒的银行卡有的会被销户,有的只是限制金融功能。1中国人均持银行卡近7张上游新闻记者发现,实际上“沉睡账户”的问题由来已久,近年来多家银行对此展开了多轮清理工作。2020年以来,已有建设...
银行卡借给同学12天流水420万,该承担什么法律责任?
针对案件中暴露出的未成年人银行账户监管漏洞,检察院走访了县里的商业银行,发现不少银行没有落实未成年人不能独立开户、未成年人账户转账限额过高、风险预警不足等问题,据此发出检察建议,建议当地金融监管部门督促商业银行对全县所有未成年人银行账户进行清理,杜绝利用未成年人银行账户转账的犯罪行为。目前,蒲江全县未...
如何避免银行卡涉案?如何避免银行卡冻结?
并且,由于《反电信网络诈骗法》的出台及实施,出租、出借、出售银行卡的行为,可能会受到刑事或行政拘留、罚款、没收违法所得或被民事起诉的法律责任,法律后果非常严重。2、一定不要刷单、不要跑分、不要帮其他任何人员进行任何形式的转账,不要为他人代收“来路不明”的资金款项、不能为了贷款“刷流水”等...
银行开始严查?3月起存取款超五万要登记,个人的隐私有保障吗?
新规对于普通储户的影响微乎其微,甚至不会真的对生活习惯有什么调整(www.e993.com)2024年9月18日。一旦运行顺利,相关的服务措施配合执行,对于未来的银行业务和服务都会有更多的提升依据,也更有利于保障老百姓的财产安全。而从另一个层面来看,这也是提升银行职能的一次改革。进一步来看,这是我国重拳出击的一大利器,也体现了对所有洗黑钱、非法...
如何准备房屋贷款买房所需的流水证明?这种准备过程有哪些注意事项?
在申请贷款前的几个月,应尽量避免大额资金的突然进出,尤其是大额的现金存取。银行可能会对这些异常交易产生疑虑,从而影响贷款审批。此外,账户余额应保持在一定水平,避免出现频繁的透支或余额过低的情况。4.准备其他辅助材料除了银行流水账单,银行还可能要求提供其他辅助材料,如工资单、税单、社保缴纳记录等,以进一步...
中信银行泄露个人账户“流水” 专家:侵害隐私权触碰了法律红线
“关于王越池和中信银行之间围绕个人账户交易信息被调取而发生的纠纷,体现了一些商业银行在消费者个人隐私、信息保护方面还存在漏洞与短板。”刘俊海表示,有的银行存在制度设计的漏洞。有的银行虽然没有制度设计漏洞,但是在制度的贯彻和落实方面存在短板。所以导致消费者个人隐私信息的保护制度往往被挂在墙上,束之高阁。
被怼泄露艺人个人账户流水中信银行撤支行行长 专家:各银行都该...
中信银行表示郑重道歉,并称已按制度规定对相关员工予以处分,并对支行行长予以撤职。公民在银行的个人账户流水,到底谁可以查?在什么情况下凭什么样的文件可以调取?银行出现这样的所谓“失误”是否违法?根本原因是什么?如何预防类似事件发生?脱口秀演员池子质疑称,“你也没有我的身份证,你也没有我的银行卡,你也没有...
企业和个人流水,全查出来!税总资金查控平台出现!即日起,企业和...
通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:...