私行客户争夺战:什么服务最能打动人心?

“私行业务是一项开发潜力较大、获利空间可观、投入成本可接受的业务。银行非利息收入的增长有赖于AUM增长,而私行业务拉动AUM增长显效最快。”某股份制银行私行业务负责人向记者表示。“多数私行客户有自己的企业,我们可以进一步挖掘代发业务,这不仅是获客的重要渠道,也确保了每月都有一笔稳定的资金进账,可撬动手机银行...

零售AUM规模超16万亿元邮储银行打造财富管理差异化增长极

在提升客户体验方面，邮储银行始终坚守以客户为中心的理念，实现与客户相伴成长，共享价值增值。在零售端，截至今年9月末，该行零售AUM（管理个人客户资产）规模超16万亿元，较上年末增加1.15万亿元，VIP客户5513.85万户，较上年末增长7.11%；富嘉及以上客户569.08万户，较上年末增长14.67%。在对公端，以培育主办...

案例研究:标杆私人银行怎么打造高端客户体验体系

定制化的财富管理产品:根据客户的需求和风险偏好,为客户定制化设计财富管理产品,包括投资组合、保险规划、税务筹划等,帮助客户实现财富的保值增值。专属的增值服务:为客户提供专属的增值服务,如私人医生、高端体检、子女教育规划、家族办公室服务、法律咨询、税务筹划等,满足客户的非金融需求,提升客户的生活品质。情感连接...

北京分行公司客户AUM时点余额新增列全国邮储首位

在存量客户方面,北京分行实行名单制管理,确保全覆盖、不遗漏,充分挖掘存量客户综合贡献度。截至8月末,该分行公司客户综合产品覆盖率为18.67%,较年初提升1.4个百分点,活跃客户占比提升至68%;在新增客户方面,下发新注册企业名录、供应商客户名录等引导实现批量获客。同时,围绕存量核心客户资金链开展上下游客户的链式开发,...

平安银行私人银行:以客户为中心构建服务优势,AUM及客户数稳健增长

首先,内部建立“训、战、辅”立体培养模式,瞄准客户分化且深层的需求,培养既懂资产配置也懂权益服务的复合型人才。其次,通过AI、大数据、智能化营销等数字工具赋能团队经营和效率管理,加强线上线下协同,切实提升客户的服务体验。最后,平安银行私人银行还通过强化持证资质、能力评级,建设综合赋能体系以提升新财富队伍的...

平安银行私人银行:AUM及客户数稳健增长,践行金融为民,深化综合经营

业绩报告数据显示,截至2023年12月末,平安银行管理零售客户资产(AUM)40,311.77亿元,较上年末增长12.4%,其中私行达标客户AUM余额19,155.15亿元,较上年末增长18.2%;财富客户137.75万户,较上年末增长8.9%,其中私行客户9.02万户,较上年末增长12.0%(www.e993.com)2024年11月28日。其中,顶级私行业务、家族传承服务增速显著。2023年,协助客户新设立家族信托...

平安私人银行:AUM与客户数双双递增,四大领域升级“内功”

随着年报落地，平安私人银行一并交出业绩答卷，不仅AUM与客户数等核心指标均取得两位数以上增长，且在产品、服务、队伍、品牌四大领域加码升级“内功”，持续提升财富管理资产配置水平，为平安零售业务的发展提供强大牵引力。稳中有进：AUM与客户数保持两位数增长2023年，我国经济总体回升向好，高质量发展扎实推进，但在...

招行、兴业、中信银行,如何做大零售AUM?

另一家零售AUM规模突破4万亿元的股份行是中信银行。2023年,中信银行还有多项零售指标稳步提升,包括私行管理资产站上万亿台阶,零售营收贡献提升至42%。中信银行的零售板块近年来表现抢眼的原因,一是源于明确零售银行业务是打造价值银行、重回股份制银行竞争前列的关键一招。2023年首次面向37家分行一把手开展“新零售”...

打开年报观私行 | 平安私人银行:AUM与客户数双双递增,四大领域...

随着年报落地,平安私人银行一并交出业绩答卷,不仅AUM与客户数等核心指标均取得两位数以上增长,且在产品、服务、队伍、品牌四大领域加码升级“内功”,持续提升财富管理资产配置水平,为平安零售业务的发展提供强大牵引力。AUM与客户数保持两位数增长2023年,我国经济总体回升向好,高质量发展扎实推进,但在有效需求、社会预...

长沙银行零售AUM突破4000亿元,零售客户增量创近三年新高

值得一提的是,长沙银行坚持县域金融“一号工程”战略定位,深耕县域特色领域,2023年县域存、贷款增量分别占全行增量的35%、44%,县域零售客群增量占全行零售客户增量的53%。此外,该行持续深化零售转型,2023年零售客户增量创近三年新高。截至去年末,该行零售存款占比升至51%;零售AUM(管理资产规模)突破4000亿元,较年...