黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

个税、银行流水、微信流水、支付宝流水等均能体现出客户收入情况,中介会联合专门制作虚假流水的黑产,以几百元上千不等的成本,根据放款金融机构的核验要求,定向制作虚假纸质版、电子版、银行APP版等流水材料(见),用假流水绕过风控,成功申请车贷业务。

三人“做局买车”骗银行33万 因贷款诈骗罪获刑

正义网讯(通讯员苏佳)三人做局买豪车,实际只为骗取金融贷款。2024年3月20日,经湖北省利川市检察院提起公诉,法院以贷款诈骗罪判处李某有期徒刑一年九个月;判处陈某某有期徒刑一年三个月;判处覃某有期徒刑十个月,缓刑一年,各并处罚金人民币2万元。目前,判决已生效。2021年6月初,李某介绍无稳定收入、没有固定...

骗子被骗子给骗了!男子骗贷买车不成反背债

骗子被骗子给骗了!男子骗贷买车不成反背债据平安武汉消息:今年3月,一名余姓男子在武汉某4S店贷款购买了一辆汽车,贷款金额为22万元。然而,在银行还未办理抵押手续前,余某挂失车辆登记证书,在荆州市补办了相关证件,将车过户到他人名下。银行在发现异常情况后,多次联系余某无果,遂向警方报案。原来,余某由于无法通过...

起底“套路运”骗局:应聘司机被诱导贷款数万购车,车还不属于自己

通过这些合同，明确了涉及多方的关系：货车司机在物流公司的“协助”下，通过向贷款机构贷款，在车商处贷款购买货车，再将购得的货车出售（或叫抵押）给出租人（挂靠公司），出租人再将货车出租给货车司机使用。除了物流公司和挂靠公司以外，贷款机构和车商常是外地企业。“如果是我自己贷款买的车，我为什么还要抵押给...

小案重罚?四川银行一客户经理被终身禁业,曾为多家公司办理贷款超...

去年6月，江西银行九江分行原行长王岩，被监管宣布终身禁业，其背后涉及其伙同他人从南昌银行九江分行骗取贷款2000多万元，最终获刑十年。对此，湖南某律师事务所律师向财联社记者表示，由于王宗二审文书尚未公布，可能其后续审理有新的进展，受贿金额、刑期均有改变，导致监管部门予以重罚。当然，也不排除有关部门对于近年...

抓获12人!南充侦破首例“零首付”购车金融骗贷案

“经详细侦查,为达到诈骗获利最大化,我们还发现骗贷购车前,刘某平还以‘背债人’罗某军的名义,在南充‘零首付’买房……”侦办民警蒲小雄介绍说(www.e993.com)2024年11月17日。据悉,2021年11月,刘某平以为罗某军按揭贷款买房为幌子伪造虚假资料,通过中介公司与房屋原业主约定成交价格为51万元。但在利益的驱使下,他要求中介公司向银行申请“...

法院:跳单?要支付的贷款中介服务费,须全额支付!

(这句话里面说的“包装”,指的是做假流水、假地址等虚假材料;到账后再给服务费,一般是诱导签署代扣协议,等借款人贷款到账后直接划扣高额中介费)。又或者是在某招聘APP上看到的年入百万买车买房的贷款中介,打几个电话、动动嘴皮、陪着客户跑几趟银行,几万甚至几十万的中介费就到手了,干几年的贷款中介,都...

合伙购车套贷被反骗,江岸警方破获“背债人”新型诈骗案

男子与人合伙买车套贷,不料遭合伙人反骗钱车两空。警方28日通报,武汉市江岸区警方破获“背债人”新型诈骗案,抓获6名嫌疑人。7月初,武汉台北街某银行向台北街派出所报案,今年3月,余某通过4S店向银行贷款22万元购车,谁知银行拿着其提供的机动车登记证件到车管所办理抵押手续时,却发现原件被重新补办。

男子被忽悠贷款买车跑物流 公司跑了车被扣贷款甩不掉

2024年1月10日,市民张先生向潇湘晨报(报料微信:xxcbbaoliao)晨意帮忙记者反映,自己在2022年找工作时,被长沙正元物流服务有限公司欺骗,称可入职某快递公司,月薪过万,但入职要先0首付贷款买货车。以高于市场价格买了货车后,张先生的工作也未能如愿,几个月后还发现公司原地址已人去楼空,疑似跑路。他只能自己在外接...

披着“银行马甲”的电话贷款营销:套路满满 全是风险

江苏一名金融法律师对记者说,贷款中介拍照获取贷款人的征信信息之后,会利用相关信息反复进行征信查询,贷款人的征信查询次数作为银行贷款审批当中的重要参考依据,次数多了以后银行会考虑贷款人的贷款风险,可能会不允许进件。贷款营销遭处罚针对越来越猖獗的贷款营销,监管部门正加大力度进行打击。去年以来,包括上海、重庆、...