厦门银行:消费金融“数字化”信用风险管理体系
我行消费金融业务信用风险管理全流程基本实现“数字化”管理,主要表现如下:3.1、特征工程方面,深入挖掘我行已经接入的人行征信、百行征信、朴道征信等在内的征信数据源,以数据源的自身数据为基础,结合我行产品特点及风险表现,以客户基础特征、信用历史、借贷关系、负债情况等为维度,不断挖掘各数据源内在价值,从而更加...
公司印章管理的17个核心问题,帮你精准把控风险
(7)个别企业不重视管理项目部印章,意识不到项目部印章对企业的重要性,项目部印章管理不规范,没有限定项目部印章的使用范围和使用审批程序,没有设立项目部印章使用台账,形成了项目部印章管理的空白,给企业带来较大的法律风险。(8)个别企业印章被仿冒后,未采取正确的应对措施,放任风险发生,给企业带来了不可挽回的损失。
合规研究|《劳动人事合规管理指引》第一章 劳动人事合规管理概述
欧美国家、跨国企业在已经建立健全有效的企业内部合规体系的基础上,更加关注诚信合规管理(或者说重点领域的合规管理),包括但不限于五反(反腐败、反欺诈、反洗钱、反胁迫、反串谋)、反垄断、网络数据安全、商业伙伴合规管理等。建立并实施有效、完善的合规控制体系,通过合规控制流程防范各个环节违规行为的发生,系统性...
《银行保险机构操作风险管理办法》全文
第一道防线包括各级业务和管理部门,是操作风险的直接承担者和管理者,负责各自领域内的操作风险管理工作。第二道防线包括各级负责操作风险管理和计量的牵头部门,指导、监督第一道防线的操作风险管理工作。第三道防线包括各级内部审计部门,对第一、二道防线履职情况及有效性进行监督评价。第十一条第一道防线部门主要职...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
四、提供风险管理五、促进信贷市场开展竞争第六章信贷中介主要问题和风险一、信贷中介行业主要问题二、信贷中介服务质量问题三、信贷中介内部管理问题第七章信贷中介监管存在的问题一、监管立法处于空白状态二、缺乏监管重点并存在“监管盲区”
深信服aES主机漏洞风险闭环“秘方”,一图解析高危漏洞排查流程
根据2022年国家信息安全漏洞库(CNNVD)发布的漏洞数据,2022年新增漏洞24801个,较2021年相比涨幅19.28%,漏洞做为风险管理的核心要素,由于被攻击者利用的频率高,披露速度快,修复难度大等原因,漏洞的修复在落地层面变得困难重重(www.e993.com)2024年9月9日。疑难杂症:漏洞管理路上的“三大难”...
北注协专家提示 | 舞弊风险识别与审计应对及ISSB准则最新进展及...
2.财务相关风险中央企业是我国国民经济的重要支柱,承担着国家能源、基础工业品、国防军工产品等供应保障职责,部分中央企业为扩大收入规模,开展融资性贸易,“空转”“走单”等虚假贸易业务,与中央企业定位和身份不符,严重影响中央企业形象,浪费大量资源,影响主业发展,上市的中央企业也会由于虚增的营业额、利润和资产,导...
广西2024年普通高校招生政策百问百答(上)
系统分PC端、移动端2种途径供考生选择使用。6月10日起,考生可从“广西招生考试院”网站—“志愿填报”—“广西高考志愿填报辅助系统”进入系统PC端;微信小程序搜索“广西高考志愿填报辅助系统”进入系统移动端,可以查询到近3年的录取分数。需要注意的是,PC端为广西招生考试院委托广西电信有限公司南宁分公司开发,移动...
金融监管总局重磅发布!_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper
(一)董事会、监事会(监事)或履行监事会职责的专业委员会、管理层的有效监督和管理;(二)与业务性质、规模和风险特征相适应的制度机制;(三)欺诈风险管理组织架构和流程设置;(四)职责、权限划分和考核问责机制;(五)欺诈风险识别、计量、评估、监测和处置程序;...
供应链金融的确权,“确”的是什么“权”?
因此,确权第一步,就是要确认这一基础债权已经真实产生。有别于基于借贷关系产生的债权,基于供应链产生的应收账款债权即使已经真实产生,也可能因为其他原因,导致卖方(债权人)无法收回全部款项。比如,卖方交货后,货物或者服务质量存在瑕疵,都可能导致卖方无法按时足额收回相应的应收账款。