数字化蓬勃前景下,保险科技如何重塑行业全景?

基于保险科技会直面消费者一端,周瑾对此分析表示,有些公司比较关注获客和销售,且保险科技应用之初存在技术不成熟和参数需调优的阶段,加之部分公司缺乏保险科技应用所需配套的后台流程改造,客户旅程中存在诸多堵点痛点,影响了消费者体验,进而对保险科技的新模式产生不认可。一时间,从《互联网保险监管暂行办法》到《进一步...

深度| 如何理解保险业新“国十条”?

前两次国十条均推动我国保险业实现快速发展,而此次新“国十条”则为保险业的高质量发展指明了方向,包括助力筑牢经济安全网、社会保障网和灾害防控网;更好满足人民群众日益增长的保险保障和财富管理需求;做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,统筹好开放和安全,提升保险业服务实体经济质效。

保险业如何面对新形势?中邮保险李学军:回归保险经营逻辑本源,推动...

面向未来，李学军展望道：“党的二十届三中全会和中央金融工作会议，为保险业进一步全面深化改革提供了根本遵循和行动指南，特别是近日出台的《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》，更是三中全会后首个系统性指导金融业改革发展的重要文件，这更加坚定了保险业服务中国式现代化大有可为的信念，更加增强...

拒绝无牌销售!牢记这4大秘诀,保险中介人考试一次过!

在牌照有效期2年内找到委任主事人,即保险公司/保险代理机构/保险经纪公司,并获得委任。2.申报信息向委任主事人获取“保险中介一页通”账号信息,根据流程完成账号激活并填写相关信息:①香港身份证②港澳通行证或护照页、入境签注及过关小白条等(仅限非永居身份申请者)③各试卷成绩④学历证书(内地学历须提...

产品人员分类分级 保险销售加速合规

此外，也有多地出台进一步细化措施，加强对保险销售行为的规范管理。如金融监管总局辽宁监管局印发《关于进一步强化销售管理，促进保险业务平稳健康发展的通知》，要求各公司将《销售办法》列入本公司和从业人员今年末和明年初的重点培训内容。“近期已经有一些机构在业务流程、内部管理、人员管理等方面有所改变。比如一些保险...

梧桐树的OK保不OK

前期培训和考试能走“捷径”，签单过程中用虚假地址规避双录，最后的保险合同又不出现实际销售人员的名字，而是由工具人“挂名”，就算实际的销售人员在销售过程中出现了违规行为，也能因为不在投保单上而“金蝉脱壳”，如此操作，如何让人放心？万一保单需要后续服务，又该由谁来负责？北京商报记者就相关问题致函梧桐...

门槛拉高!范围扩大!保险销售人员分级新规重大变化(附原文)

而在去年底的文件中,这是要分两个阶段、两步走的,如下图。代理人资质分级即将落地,对比当前的代理人销售情况,未来对代理人销售产品方面最大的影响是销售产品门槛拉高和限制,三级以上代理人才可销售分红、万能险。当前代理人最关心的还是老销售人员如何对接执行的问题,老资格、长年限的自身代理人,其从业年资是否可...

更高的要求or更高的收入 保险销售人员资质分级对从业者有何影响?

并将保险销售人员的销售工作分为7个功能模块,包括客户发展与客户关系维护、分析客户需求、制定保险方案、协助订立保险合同、提供保险售后服务、提供财富咨询服务和提供业务指导与培训。郭振华指出,这次的资质分级要求所有的保险销售从业人员在掌握保险相关知识、相关法律法规、监管要求、职业道德之后,再从事相关销售工作。

保险销售重磅新规落地实施!消费者权益保护如何再进一步?

此外,也有多地出台进一步细化措施,加强对保险销售行为的规范管理。如金融监管总局辽宁监管局印发《关于进一步强化销售管理,促进保险业务平稳健康发展的通知》,要求各公司将《销售办法》列入本公司和从业人员今年末和明年初的重点培训内容。“近期已经有一些机构在业务流程、内部管理、人员管理等方面有所改变。比如一些保险...

入场门槛虚设,“工具人”出单!梧桐树旗下OK保不OK

前期培训和考试能走“捷径”,签单过程中用虚假地址规避双录,最后的保险合同又不出现实际销售人员的名字,而是由工具人“挂名”,就算实际的销售人员在销售过程中出现了违规行为,也能因为不在投保单上而“金蝉脱壳”,如此操作,如何让人放心?万一保单需要后续服务,又该由谁来负责?北京商报记者就相关问题致函梧桐树采访,...