买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

5月26日,男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证,再找人冒充身份证“主人”,到银行办出若干银行卡,最后以“身份证十银行卡”打包的形式在网上高价兜售,犯买卖国家机关证件罪及妨害信用卡管理罪,被山东省青岛市中级法院判处有期徒刑五年,并处罚金4万元。明码标价的银行卡买卖今年5月底,江苏省南通市公安局破获了...

上半年信用卡发卡放缓、规模收缩,多家银行抓消费机遇、发力分期产品

经历高速发展的信用卡业务迈入存量经营时代。今年上半年，上市银行信用卡累计发卡量较年初明显收窄，工商银行、建设银行、邮储银行、交通银行4家国有大行及招商银行信用卡发行节奏集体放缓，发卡量较年初减少超1100万张。多家银行均在半年报或业绩说明会上表示，当前已进入高质量获客的阶段，而面对信用卡消费额及贷款规模...

新办的银行卡为什么要三个月之后才能交易?

新办的银行卡需等待三个月才能进行正常交易,正是基于这样的安全和合规性考虑。在这三个月的期间内,银行会对客户的身份信息、职业背景以及交易目的进行深入的核实与了解。这一过程中,银行不仅要验证身份证等证件的真实性,还需确保申请人本人与证件信息一致。例如,银行可能会通过电话或邮件与客户确认开户信息,或者要...

信用卡逾期挂失补卡办理时间:多久能办好?多久能拿到新卡?

总体而言,根据民生银行的平安工作效率和持卡人自身操作的携带准确性和及时性,信用卡挂失补卡的客户整个过程可能需要几天到几个工作日。但需要注意的柜台是,具体的代办处理时间可能因个别情况的招商差异而有所不同,以上仅为一般情况下的中心时间预估。如有特殊情况,建议持卡人与民生银行客服或者网点咨询以获取准确的牡...

新办银行卡交易等待期解析:为何需等待三个月?

以小张为例，他新办了一张银行卡，并被告知需要等待三个月后才能进行交易。在等待期内，小张非常注意保管银行卡，没有将其与身份证放在一起，也没有随意透露密码。同时，他定期检查银行账户动态，确保无异常交易。三个月过去了，小张按照银行要求激活了银行卡，并设置了一个既容易记忆又安全的交易密码。他开始使用...

银行新卡每日转账额度最高只能三万?深圳多家银行这样回复

东莞银行深圳某支行工作人员介绍:“有些银行连每日转账限额都不给,需要客户使用1到2个月才给每日转账额度(www.e993.com)2024年11月12日。”招商银行深圳某支行工作人员介绍:“如果新卡客户有社保有工作证明,转账额度通常是五百、一千或三千。如果没有社保也没有工作证明,是三个月转账限额为零,要等3个月后再过来提交转账提额审批。”...

4月28日起!佛山社保卡有新变化→

2.审核结果查询、市民意愿复审与预约换卡的操作方法一致。3.若持卡人在广东省内持有多张社保卡,持卡人需在预约登记前办理“一人一卡”清理业务,否则将无法正常办理该业务。第二步:办理换卡在原服务银行审核通过或自行复审通过后10天内,持卡人可凭本人有效身份证件到新服务银行办理换卡,目前跨行换卡仅支持线...

银行一类卡开卡难?不同银行要求有何差异?

目前来看,能不能办一类卡、需要提供哪些材料,每一家银行、甚至同一家银行的不同营业网点,都有不同的要求。要审核把关,也应考虑群众正常需求为何这些年公众会感觉银行开卡门槛变高了?这恐怕要追溯到3年多之前的“断卡”行动。为严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发...

在银行信用卡中心工作,我如何成“业务大神”?

上班第一天就是培训,按照规定,所有员工都必须进行为期三天的业务培训,之后才能开展业务。对于业务员来说最重要的培训就是掌握相关业务流程和行业禁忌,以及各种卡的相关信息。令我意外的是,在最重要的业务流程环节,领导竟然让和我一起培训的小文给我详细讲解。他可是和我同一天入职的新员工呀!看出我心中的疑虑,领导...

拿到社保卡300天不激活就会被挂失?官方答疑

问:网传“拿到社保卡300天不激活就会被挂失”,是真的吗?答:不会挂失。持卡人领取社保卡后,如果没有及时进行金融功能激活,则不能使用社保卡的银行账户。激活后银行账户长时间没有资金存入、转出等动账操作,银行会暂停该账户的非柜面业务,须个人前往银行网点申请恢复。以上两种情况都不会导致社保卡银行账户被挂失...