不是本人可以查到银行流水吗

通常情况下，银行流水记录是个人隐私信息，只有账户持有人或经过账户持有人授权的人才能查询。非本人查询银行流水，如果没有账户持有人的明确授权，银行是不会提供相关信息的。授权查询如果需要非本人查询银行流水，账户持有人可以前往银行办理相关授权手续。这通常包括填写授权表格、提供身份证明等。授权后，被授权人可以...

重磅!税务局通过资金查控平台调取企业和个人资金流水!

3、2021年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗？根据《税收征管法》的相关规定：第五十四条税务机关有权进行下列税务检查：……...

重磅!资金查控平台来了!税局可调取企业和个人资金流水!

通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上...

个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?

通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上...

外汇出金多少会引起银行注意

外汇出金的金额大小或者金额的多少并不会被银行风控。主要会引起银行风控的是你不正常的流水。比如:你一张平时没什么流水,一个月用不了几次的银行卡,而你突然短时间之内你的银行卡突然出现频繁大量不同的人往你的银行卡打钱,那么就会直接被银行风控,限制你的交易。需要你到银行柜台说明钱的来源等。这样做的目的...

手记|我们梳理了几千条银行流水

虽然查清了银行流水,但我们深知,公平正义不仅要被实现,而且要以人民群众看得见、感受得到的方式来实现(www.e993.com)2024年11月7日。我们决定召开公开听证会,把办案过程“晒出来”,把关键证据“固定住”,以群众看得见、听得懂、感受得到的方式查明事实、释法说理。听证会上,张某先是谎称借款已被其消费,我们适时拿出全部的银行流水;面对转账形成闭...

河北女子遭冒名办银行卡、流水超千万进电诈黑名单,农信社称流程合规

近日,河北省石家庄市的崔女士向新黄河记者反映称,其2019年丢失的身份证被他人捡到后冒用,在邢台市内丘县农村信用合作联社办理一张银行卡,并参与电诈活动,4年间资金流水高达1000多万元。崔女士称自己因“帮信罪”被列入电诈黑名单,正常办理其他银行的存取款、转账等业务受到限制。“我本人没有到场办理储蓄卡,银行又是...

查信用卡流水最多多少年,查询信用卡流水:了解最多可追溯的时间年限

借款人的还款逾期情况一般体现在银行流水的出账记录中,如未实行按期还款或超过预约期限实行还款,也会有罚息、滞纳金等相关费用的出账记录。同时逾期还款可能引发借款人的信用不良记录,进而可能被列入系统,这也是熟悉借款逾期情况的一种参考途径。值得留意的是,银行流水作为一种证据,需要经过法庭认可才能在诉讼中起到有效...

房贷流水不足时如何解决?

在购房过程中,房贷流水不足是许多购房者面临的一个常见问题。这种情况可能会影响到银行贷款的审批,因此,了解如何解决这一问题至关重要。以下是一些实用的解决方案,帮助您在房贷流水不足时顺利获得贷款。1.增加首付比例提高首付比例是解决房贷流水不足的一个有效方法。通过增加首付,您可以减少贷款金额,从而降低银行...

作风监督面对面——齐鲁银行股份有限公司、济南农村商业银行股份...

主持人:他要具备什么样的条件才能够申请到这种贷款?葛萍:条件相对来讲其实比较简单,只要是在济南市注册一年以上的小微企业和个体工商户,有固定的经营场所,年龄在18到65周岁之间,就可以申请。当然,征信需要符合银行和担保公司的相关要求。主持人:这种贷款它最多能贷多少?