我国反洗钱未来形势与对支付行业挑战

整体针对支付行业的反洗钱专业岗位人才储备不足,对于反洗钱的系统建设、数据统计等体系建设需要依赖大量专业人才;2、反洗钱文化渗透不足。对于整个支付行业的反洗钱意识和反洗钱培训整体不到位,支付行业随着10多年的快速发展,以面向不同行业解决方案为抓手提升企业经营利润,并衍生了相关资金管理类产品,而这些创新产品往...

从《反洗钱国际经验与借鉴》说起:探索国际变革,启迪中国实践

与此同时,她还倡导人民银行借鉴并首推香港反洗钱模式,制定行业合规标准,推动监管模式由“规则为本”向“风险为本”的转型。这些实践经验和见解对于当前反洗钱工作的挑战与机遇具有重要的指导意义。因此,记者决定对高女士进行深入采访,期待与她一道分享深度参与撰写《反洗钱国际经验与借鉴》一书的初衷,并深入剖析国外...

央行官员:需构建立体、高效、安全的反洗钱监测体系

中新网上海新闻11月17日电(高志苗)央行中国反洗钱监测分析中心副主任孟慧近日在第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会上表示，当前，新型违法犯罪手法迭代更新，侵害人民群众合法权益，金融领域各种矛盾问题交织，经济金融风险频发。上述复杂形势对反洗钱工作提出了新挑战。为有效应对挑战，应从数据、...

反洗钱法修订完成 为金融体系编织一张“反洗钱安全网”

规定“特定非金融机构”在从事特定业务时,应当按照金融机构的标准来履行其反洗钱法定义务,包括但不限于客户尽职调查(含受益所有人识别)、妥善保存客户身份资料和交易记录、监测和报告大额交易及可疑交易、采取“反洗钱特别预防措施”等。

中国反洗钱监测分析中心副主任:从数据、科技、共享角度构建立体...

“为有效应对上述挑战，应从数据、科技、共享角度，着力构建立体、安全、高效的反洗钱监测分析体系，以支撑反洗钱工作适应当前新形势。”孟慧说道，要贯通数据节点，构建立体式反洗钱大数据体系；借力科技创新，构建高效的反洗钱监测分析系统；注重安全共享，构建多层次反洗钱情报网络体系。（澎湃新闻记者胡志挺）澎湃财讯...

新《反洗钱法》实施在即,央行官员:充分发挥金融机构反洗钱第一道...

根据最高检在《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》新闻发布会上公布的数据,2023年全国各级检察院以《刑法》第191条“洗钱罪”起诉2900多人,是2019年起诉“洗钱罪”人数的近20倍(www.e993.com)2024年11月22日。与此同时,金融机构不断完善反洗钱内控机制,切实加强洗钱风险管理,及时识别和报告可疑交易,金融机构洗钱风险防控能力不断提升。

央行反洗钱局王静:强化反洗钱监管 指导金融机构进一步完善风险...

11月15日,2024第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会在上海举办。中国人民银行反洗钱局副局长王静在会上致辞表示,反洗钱工作事关国家治理体系和治理能力现代化,要认真落实反洗钱法要求,围绕国家治理需要,不断提升打击治理洗钱犯罪的工作成效,为维护国家安全、金融安全和人民群众切身利益提供可靠保障。

如何识别反洗钱中的受益所有人?这种识别方法有哪些挑战?

3.技术手段不足:传统的调查方法效率低下,难以应对日益复杂的洗钱手段。现代技术如大数据分析、人工智能等在反洗钱中的应用尚不充分。4.法律和监管差异:不同国家和地区的法律和监管要求存在差异,跨国识别受益所有人时面临法律冲突和执行难题。为了应对这些挑战,金融机构和监管机构可以采取以下措施:...

央行反洗钱局王静:充分发挥金融机构反洗钱第一道防线作用

11月15日,2024第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会在上海举办。中国人民银行反洗钱局副局长王静在会上致辞表示,反洗钱工作事关国家治理体系和治理能力现代化,我们要认真落实《反洗钱法》要求,围绕国家治理需要,不断提升打击治理洗钱犯罪的工作成效,为维护国家安全、金融安全和人民群众切身利益提供...

【凝专业之智,聚行业之力,促反洗钱工作高质量发展】银丰新融 “第...

在不断提升的国际标准及不断严格的监管要求下,交流新方法、传递新思维、发掘新手段对反洗钱履职有着重要作用和意义。会上,多位在反洗钱领域有着深厚理论和丰富实践的专家,为与会者分享了宝贵的见解和经验。会议就反洗钱工作面临的任务与挑战,洗钱犯罪趋势及手法,“风险为本”的原则与实践,反洗钱数智化应用的...