我国反洗钱未来形势与对支付行业挑战

通过本次反洗钱法的修订来看,将业务主体从金融机构扩大到特定非金融机构,同时将责任与义务也扩大到任何单位和个人,因此支付行业从事反洗钱相关业务的企业与个人如对其中风险认知不足,将面临更为严苛的法律制裁。企业完善客户信息核查,建立落实反洗钱尽职调查制度,提高支付行业内反洗钱意识,加强数据共享等方面已经迫在眉睫...

普华永道:解读新反洗钱法带来的变化,及义务机构的应对策略

场景3:通过生成式人工智能提升反洗钱舆情信息收集和分类处理不管是在宏观层面开展定期的风险评估,还是微观层面展开反洗钱交易监测,金融机构比以往任何时候都看重对反洗钱舆情信息的收集,而且这些信息收集和处理工作需要持之以恒地开展,不断分析监管风险提示和真实案例,提炼出和本机构对应的风险点。随着近期生成式人工智能...

...守护金融安全”中国进出口银行河北省分行积极开展反洗钱培训工作

为有效防范洗钱风险，扎实做好人民银行执法检查整改工作，不断提升反洗钱合规意识，切实增强岗位人员履职能力，中国进出口银行河北省分行组织开展反洗钱培训工作。本次培训传达总行年度反洗钱培训要求，聚焦贯彻落实反洗钱法律法规、监管规定，回顾我国第四轮FATF反洗钱国际互评估历程，总结分析第五轮互评估面临的严峻形势，...

护航高质量发展 服务高水平开放_中华人民共和国最高人民检察院

三、依法能动履职,服务高水平对外开放和口岸经济建设。更新检察理念,将服务保障自贸区建设作为优化法治化营商环境的重要内容,细化服务措施,制定服务自贸区建设实施方案,健全检企共建机制,开通涉企案件“绿色通道”,设立服务企业窗口;强化检察履职,昆明市正式托管西双版纳州磨憨镇以后,昆明市官渡区检察院成立磨憨检察室,主动服...

共探跨境金融发展新机遇新挑战

随着全球化的深入发展,跨境金融作为连接国内外经济的重要桥梁,其地位和作用日益凸显。近年来,中国跨境金融领域取得了显著成就,不仅促进了国内外资本的有效流动,也为企业的国际化发展提供了有力支持。然而,随着全球经济格局的不断变化,跨境金融也面临着新的挑战和机遇。

「财经分析」挑战与机遇并存 智能风控或将助力金融安全与高质量发展

图风控的应用是挑战也是机遇IDC此前发布的《IDCPerspective:中国金融行业反欺诈市场研究》报告指出，图计算与知识图谱、AI对抗、隐私保护计算、小样本学习等技术的应用成为当前中国金融反欺诈市场的关注重点(www.e993.com)2024年11月26日。未来的风控建设重点是能提供相关应对能力的技术应用。其中，基于图计算的图风控就是其中一类。在近日举行的由中国...

FATF第五轮反洗钱国际互评估将启动,监管重点关注“治已病”与“防...

中国互联网金融协会反洗钱专业委员会主任委员罗扬在致辞中表示,新技术在反洗钱领域具有“双刃剑”效应,既带来挑战也提供机会。尽管大数据、云计算、区块链和人工智能等前沿技术提高了洗钱行为的隐蔽性和破坏性,但也为反洗钱提供了新的工具和手段。金融科技赋能反洗钱工作,在未来需要着力解决标准统一、信息安全等问题,助力...

“反洗钱与金融安全”高端论坛暨研究项目启动仪式举行

罗扬表示,新技术在反洗钱领域具有“双刃剑”效应,既带来挑战也提供机会,特别是在大数据、云计算、区块链和人工智能等前沿技术的应用上,虽然提高了洗钱行为的隐蔽性和破坏性,但也为反洗钱提供了新的工具和手段。在未来需要着力解决标准统一、信息安全等问题,以充分发挥金融科技在反洗钱数字转型中的赋能作用。研究项目...

技术应用 | 人工智能技术在反洗钱工作中的应用研究

这一趋势对于反洗钱工作而言,既是机遇也是挑战。本文研究总结了人工智能技术的发展状况及其在反洗钱领域的主要应用场景,分析了人工智能给反洗钱工作带来的机遇和挑战,并提出了基于人工智能技术构建反洗钱信息系统的基本过程和工作建议。人工智能技术的形成和发展...

人民银行天津市分行以反洗钱工作成效支持经济金融高质量发展

一是要切实提高政治站位,全面强化党对反洗钱工作的领导,自觉把反洗钱工作放到金融事业大局和谱写中国式现代化天津篇章全局中审视和把握。二是要夯实风险为本理念,加强履职能力建设,继续强化法人监管,提升可疑交易报告质量,确保各项监管要求落实到位。三是完善反洗钱工作协调机制,进一步加强信息交流、信息共享,推进打击治理...