【反诈提醒】贷款诈骗高发,请务必提高警惕!

第二步:洗脑引导。以贷款审核为由要求受害人缴纳“保证金”“手续费”或者“刷流水”,或向受害人发送虚假放贷信息,受害人发觉未到账后,再以受害人操作失误、征信有问题、流水不足等原因要求受害人缴纳各种费用。第三步:骗取钱财。诈骗分子收到受害人的转账之后便关闭APP或网站并将受害人拉黑。典型案例樊某接...

上百人被公司“贷款上班”:走向债务深渊的女教师们

据说她的房产被抵押给刘亚敏贷款,到期将被法院强制执行。因欠款问题,公司账户从2021年开始就被监管。刘亚敏要求家长学费转入“亲信”们的私人账户,再转给她个人。一位家长告诉本刊,她当时交费时,收款人是一家驾校的法人。卢思想,这是因为“钱一旦进了公帐,就会被拿去还欠薪和家长学费”。可最终学费用到哪去了,她...

电诈导致20万银行贷款要不要还?这名受害人的遭遇令人唏嘘

法院一审指出,王某被诈骗向派出所报案并不能否定其已向银行申请过贷款的事实,也无证据证明原告贷款平台及操作流程存在漏洞。且从王某的陈述内容可以看出,案涉款系其主动转账,虽然庭审中否认该情形,但即使案涉款项非王某亲自操作,综合全案来看,造成王某损失的根本原因,也是其轻信诈骗分子,因而使得个人信息等被泄露所致,由...

150多人组建维权群,涉案金额近八千万:警惕“AB贷”陷阱!

去年10月，他被平安银行西安分行起诉。其家人提供的判决书显示，魏某声称签名不是他本人签署的，也没有使用该贷款。收款账户的开立以及合同规定的还款均由中介办理。我只是一个亲戚的贷款担保。直到贷款逾期被催收，我才知道借款人是我。我认为此案涉及诈骗，并向警方报案，但遭到拒绝。最终判决：被告人魏某...

诈骗还是借款?男子收取10万余元“工程保证金”后消失 四川、云南...

来看,标明了案涉款项为业务保证金,相应转账凭证的备注也对案涉款项性质进行了明确,若相关人员收取保证金时并不具有资质或资源,能够承揽或介绍案涉业务,却谎称其能够将该业务交给付款人,那么收款人则系虚构事实或隐瞒真相,当其承诺的“进场”“施工”“退款”条件成就而拒不履行或根本无法履行时,其行为已触犯诈骗罪...

公安机关网安部门:节日期间防范“微信假红包”

1、需要个人信息的红包不要碰(www.e993.com)2024年11月10日。领取红包时,要求输入收款人的信息,比如姓名、手机号、银行卡号,这种很可能是诈骗。而事实上,正规的微信红包,一般点击就能领取,自动存入微信钱包中,不需要繁琐地填写个人信息。2、分享链接抢红包系欺诈。看到朋友圈分享的红包,比如送话费、送礼品、送优惠券等,点开链接要求先关注,还得...

武平法院村居法官普法专栏第14期 - 诈骗罪篇

聊天时,若发现对方是未成年人时,兰某便“火力全开”实施诈骗,将从网络上专职的“洗钱人”处获取的微信收款二维码等收款方式发送给对方,骗取对方使用手机微信钱包上的资金进行支付。“洗钱人”扣除相应费用后,再将剩余钱款支付给兰某。在实施诈骗活动中,当兰某遇到对方不相信或者不想聊天时,为稳住对方,便会请教石...

收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

不良中介实施诈骗采访过程中，记者注意到还有一种“AB贷”，又称“人情世故贷”。借款人分为A、B两个角色，其中A是初始借款人，资质较差，无法办理银行贷款。一些不良网贷中介宣称“征信不好也可以办理贷款，我们公司会专门针对您的实际情况制定贷款方案”，让A找到一个自身资质较好的B作为担保人、收款人、加分人...

民间借贷纠纷律师办案实务问答(共92个)|债权|贷款人|担保人|借款...

15.借款合同上借款人的名字与实际接受款项的人名字不一致,应该针对合同借款人还是实际收款人提起诉讼要求承担还款责任?16.原告向法院起诉并提交未载明贷款人的借条,原告的诉讼主体资格是否能得到法院的认可?17.欠条或借条上的欠款人名字与其身份证上的不一致,如何确定被告主体身份?

当心!西安男子签抵押贷款100万合同 发现收款人信息被改

对方提出,根据规定,涉及50万元以上贷款时,收款人必须是非借款人亲属的第三方人员。想尽快把钱贷出来,田先生答应了对方的要求,并提供了一位朋友的信息及账户,双方约定在3月5日签订贷款合同。察觉异常当事人将业务员扭送派出所3月5日一大早,田先生就赶往位于环城南路附近海联大厦八楼的平安普惠信息服务有限公司,...