宏观市场 | 硬币的两面:央行资产负债表与货币政策目标
海外央行对商业银行债权除了用于调节短期流动性外,更加侧重应对流动性危机以及在特殊时期发挥结构性功能,在资产负债表上快进快出,因而占比相对较低。此外,与美日相比,欧央行持有黄金比例较高。我国正探索将二级市场国债买卖纳入货币政策工具箱,并淡化MLF的政策利率色彩。这意味着,我国央行资产中国债的占比可能逐渐上升,...
吕家进:如何从银行资产负债表角度看待当前宏观形势?
吕家进表示,商业银行的资产负债表和其他部门的经济增长具有很强的对应关系,针对当前宏观形势,他提出了四点促进经济增长政策的制定建议。一是资产端经济分化日益明显,因此,建议强化结构性政策和周期性政策的协同,加大周期性政策、总量政策的托底力度,尽量让经济分化保持在适当程度;二是负债端存款持续快速增长,建议继续出台...
央行回应扩表:降准少一点 资产负债表就会扩张大一些
“降准会减少准备金需求,释放长期流动性,对央行资金有替代作用;央行对存款类金融机构增加债权,会主动投放流动性。降准多一点,央行资产负债表就会扩张小一些;降准少一点,央行资产负债表就会扩张大一些。”央行副行长宣昌能3月21日在国新办发布会上回应中国央行扩表较快的问题时表示。数据显示,截至2023年末中国央行总资...
国际视窗 | 美国银行业资产负债管理面临的挑战及启示
表1美国银行业资产负债表变化数据来源:Wind及作者整理二是资产结构快速调整。随着市场利率大幅走高和少数银行风险暴露,美国银行业普遍减持证券投资(国债和MBS),增加高流动性的现金资产,并积极调整信贷组合,加大房地产领域和消费贷款投放,压降工商业贷款,与市场主体的融资需求分化趋势基本吻合。2023年6月末,证券投资比...
如今压力来到银行这边
当利率下降到一定程度,融资成本足够低,同时债务基本出清,市场预期好转,投资和消费需求增加,市场贷款上升推动利率上升。不过,当前中国处于债务出清大周期的早期阶段,过度借债推动央行和商业银行正在进入降息负反馈系统中,政策性利率、存款利率、贷款利率、国债利率、民间借贷利率都将全面持续下降。当市场逐步进入低息时代,银...
「深度解读」金融监管新规《商业银行资本管理办法》解读
对国内银行的影响:整体来看,资本新规正式稿在房地产、个人风险、资产管理产品、国内信用证、表外承诺、风险缓释工具、股权、次级债、专业贷款、内评法十一个方面做出了主要调整,总体利好银行,预计对于部分房地产抵押风险暴露较大的银行来说,监管资本会明显下降(www.e993.com)2024年7月28日。2.市场风险市场风险的变化主要体现在账簿划分、市场...
兴业银行2023年年度董事会经营评述
公司成立于1988年8月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一,2007年2月5日在上海证券交易所挂牌上市,目前已发展成为以银行为主体,涵盖信托、金融租赁、基金、银行理财、消费金融、期货、资产管理、研究咨询、数字金融等在内的现代综合金融服务集团,不断完善覆盖境内境外、线上线下(300959)的多元化服...
第二家总资产超10万亿股份行诞生,兴业银行资产负债表再重构进展如何
作为年报亮点数据之一,该行存、贷款余额均突破了5万亿规模,其中存款余额较2022年末增长8.45%至5.14万亿元,贷款余额较2022年末增长9.59%至5.46万亿元,存贷款增量均位居股份制商业银行前列。除了规模增长外,该行资产负债结构也得到进一步优化。据悉,资产负债表再重构是兴业银行业务转型的主要抓手。新行长上任后,对于“...
用数据资产抵押贷款,银行玩真的了
兴业银行:四川省首单“数据资产”质押贷款兴业银行成都分行发放了四川省首单“数据资产”质押贷款,这不仅是四川省在数据资产金融化领域的重要一步,也是兴业银行在数据资产抵押贷款领域的积极尝试。除了上面的几家国有大行和股份制银行,还有大量的城商行在做数据资产抵押贷款业务。甚至可以说,目前数据资产抵押贷款的主力...
交通银行2023年半年度董事会经营评述
(二)资产负债表主要项目分析1.资产报告期末,本集团资产总额138,133.60亿元,较上年末增加8,217.89亿元,增幅6.33%,增长主要来自于发放贷款及金融投资规模的增长。(1)客户贷款报告期内,本集团坚决贯彻党中央决策部署,强实体、促消费、增投资、扩外贸多措并举、精准发力,加大资金支持力度,金融供给实现质的有效提升...