国家开发银行黑龙江省分行依托应收账款质押鼎力支持龙江经济发展

依托应收账款融资服务平台,国家开发银行黑龙江省分行进一步加大对企业应收账款融资及应收账款质押账户管理服务的力度,具体为一是制度建设。分行研究制定了《国家开发银行黑龙江省分行应收账款质押账户监管实施细则》,在实施细则中对应收账款质押账户管理原则、职责分工、管理要求、罚则等作出了详细规定,实现对应收账款质押账...

东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理

香港金管局将在单家银行账户内的可投资资产达100万美元或拥有至少300万美元可投资资产的个人客户定义为私人银行客户,而不符合私人银行客户门槛的个人客户属于零售银行客户。2017年,香港金管局还推出虚拟银行牌照,虚拟银行属于持牌银行牌照,可通过互联网或其他形式的电子渠道而非实体分行提供零售银行服务。有限制牌照银行...

交银金科、交通银行上海市分行落地全国首创运动健身领域“提存...

不同于以往预付资金存放商户自有银行账户的传统监管模式(尽管部分商户已在银行开立监管账户,但资金仍然由其自主支配),“提存公证”模式是将消费者预付费资金缴存于公证处开立在银行的账户,消费者在与商家签订预付费协议时自动配套生成公证书,根据消费者购课打卡频次或明确会员周期等真实消费记录,以及商户履约评价等行为数...

中大司库新视角 | 资金池内部银行模式的运作优势与挑战解析

内部银行模式是指企业集团在结算中心模式基础上,模拟商业银行运作方式和管理体制,引入商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈等基本职能,在企业内部建立内部银行。在该模式下,内部银行按照统一的结算制度进行日常资金结算和往来核算,在企业集团内部发行供成员企业间交易使用的票据,所有成员企业在内部银行开立虚拟账户;模拟...

一个二维码串联消费者、经营者、监管部门和银行 重庆首个预付消费...

而“渝付码”管理系统实现了政府公共数据、经营消费数据、金融监管服务数据融合,从消费者购买预付卡开始,每个操作都有数字留痕。商家经营存在风险时,监管部门会收到预警,可提前介入。对于消费纠纷,还能进行数字溯源。通俗地说,消费者通过“渝付码”管理系统进行预付消费,支付的资金会进入商家在银行开设的监管账户。在...

“资金云监管” 让交易更安全 消费更放心——华夏银行资金监管...

专款专存,提供POS、柜面、转账等多种渠道,方便老百姓在购房过程中,把首付款、按揭贷款等全部预售款,缴存至监管账户(www.e993.com)2024年11月7日。严格按照监管要求进行资金拨付,保障重点监管资金用于工程建设,为保交楼保驾护航。系统直联,根据“一城一策”不同的监管模式,通过“资金云监管”平台与各级各地住建部门管理系统对接,实现线上、全程...

国家金融监管总局:拟将单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的...

智通财经APP获悉,3月22日,国家金融监管总局有关司局负责人就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿)》答记者问。该负责人表示,《办法》从筹组模式、分销比例和二级市场转让等方面对商业银行开展银团贷款业务的要求进行了优化。从分销比例看,《办法》按照兼顾效率和风险分散的原则,将单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份...

中国银行福建省分行:强化警银协作 构筑金融反诈防护网

为深入贯彻习近平总书记关于打击电信网络诈骗犯罪的重要指示批示精神,进一步筑牢广大消费者的安全防线,中国银行福建省分行积极响应上级单位及政府监管部门的号召,以警银协作为纽带,持续开展电信网络诈骗犯罪打击治理,探索多形式、多渠道的反诈防诈知识教育模式,筑牢金融反诈防护网。

监管动态|国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险...

四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性，行业协会应当发挥自律和服务作用。五是在《办法》附录中对部分规定内容的含义进行了说明和举例，以便于银行保险机构落实执行。自《办法》实施之日起，《商业银行操作风险管理指引》（银监发〔2007〕42号）、《中国...

...用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个华人账户...

储值账户营运Ⅱ类:包括原先的预付卡发行与受理、预付卡受理业务。支付交易处理Ⅰ类:包括银行卡收单业务。支付交易处理Ⅱ类:仅进行行动电话支付、固定电话支付、数位电视支付,而不进行网路支付的业务。重点监管跨境支付对于所有海外华人来说,最重要的变化包括:...