安信现金A,安信现金B: 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书...
产净值之间的偏离程度,计算公式:偏离度=(NAVS-NAVA)/??NAVA,其中??NAVA??代表摊余成本法计算的基金资产净值,NAVS??为影子定价确定的基金资产净值易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重...
渤海汇金汇添金货币市场基金基金合同(2024年9月13日生效)
2、平均剩余存续期(天)的计算公式如下:(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)其中:投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)的银行存款、逆回购、...
“高端”存款冲量攻略满天飞!一地监管要求银行堵“日切”套利漏洞
在冲量攻略中,有存款中介详细介绍了“日切”的操作流程,例如A银行的计息时点是22:10,B银行的计息时点是23:00,此时就可以同时进行A、B两家银行的冲量存款。具体的操作流程方面,22:10之前将资金存入A银行的活期存款账户中,过22:10后,再将资金快速存入B银行的活期存款账户中,这样A、B银行都计息,相当于用一份钱...
西藏东财中证芯片产业交易型开放式指数证券投资基金基金份额发售...
(1)通过基金管理人进行网下现金认购的投资人,认购以基金份额申请,认购费用、认购金额的计算公式为:认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)(或若适用固定费用的,认购金额=认购价格×认购份额+固定费用)认购费用=认购价格×认购份额×认购费率(或若适用固定费用的,认购费用=固定费用)净认购金额=认购价格×...
一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布
(一)指标计算公式案件风险率=业内案件涉案金额/年初总资产和年末总资产的平均数×100%。国家金融监督管理总局对于稽查检查和案件管理制度另有规定的,则从其规定。操作风险损失率=操作风险损失事件的损失金额总和/近三年平均营业收入×100%(二)案件风险率...
华泰保兴中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售...
15、基金份额的认购价格、认购费率及认购份额的计算公式(1)认购价格:本基金份额的认购价格为1.00元/份(www.e993.com)2024年9月20日。(2)认购费率投资人认购本基金基金份额,不收取认购费。(3)认购份额的计算基金认购采用金额认购的方式。认购份额的计算方式如下:认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值...
六、监管实施存款偏离度考核遏制银行存款“冲时点”_2014中国银行...
银监会首次披露了月末存款偏离度计算公式,并明确要求银行月末存款偏离度不得超过3%。对于月末存款偏离度超出监管规定的银行,银监会将采取暂停其部分业务或降低其年度监管评级等处罚措施。存款偏离度考核指标的设立,不仅有利于规范银行经营行为,做好银行流动性管理,更重要的是为货币政策创造良好的外部环境。“冲时点”...
管控存款偏离度
除了上述“不得”,236号文还出具了明确的量化指标考核方法:月末存款偏离度不得超过3%,计算每季最后一月的月末存款偏离度时,“本月日均存款”的可计入金额不得超过上月日均存款×(1+最近4个季度最后一月日均存款增长率的均值)。与此同时,银监会对存款偏离度的监管纠正和处罚措施也可谓非常严厉。236号文指出,...
业内收藏必读:银行各类计算公式精华版第六版!
总体而言,商业银行的运行高度受制于各项监管指标。比如对于每一笔存款银行内部如何定价,要看流动性指标LCR和流动性匹配率,月末和季末看存款偏离度,一般存款和同业存款差异要看同业存款/总负债指标是否达标,总体上一般存款还需要缴纳10-12%不等的存款准备金。
银行一线员工眼中的存款偏离度调整 1%的增减意味
所谓存款偏离度新规指的是,6月8日,银保监会和人民银行联合发文《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(下文简称48号文)。国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚对记者表示,首先,从存款偏离度计算公式的修订来看,要求有所放松。3%扩大到4%直接提高了偏离度的上限,约束有所放松。月中月末考核标准...