债务优化服务业务涉及反催收、逃废债、非法集资等违法行为吗?
从债务人主观上来看,逃废债有两种表现形式:一种是积极地逃避履行债务,另一种是消极的不作为。我们通常把前一种称之为“恶意逃废债(债闹)”。中国法院网报道,债闹是逃废债行为的一种,是指有履行债务能力却积极、恶意地逃避债务的行为。债闹主要有两种表现形式,都属于反催收:一是债务人通过伪造病历证明、...
被执行人逃废债的常见手段及破解之道丨实务方圆
从债务人主观上来看,逃废债有两种表现形式:一种是积极地逃避履行债务,我们通常称之为“恶意逃废债”。另一种是消极的不履行。被执行人逃废债的常见手段根据司法实践中金融不良资产处置经验和相关规定,被执行人逃废债通常有以下手段:恶意隐匿、转移、无偿或不合理低价转让资产实践中常表现为将财产隐匿或转移至亲...
华泰| 固收:转债信用风波启示录
我们总结了历史经验,认为转债信用分析的关键应是对其退出模式的研判:1、以“股权”形式退出,考虑提前赎回、到期转股、溢价转股、负溢价套利,参考蓝标等案例;2、以债权形式退出,到期赎回、回售、减资清偿,参考辉丰等案例;3、非正常退出,正股退市+转债转入三板、正股破产重组、正股不退市+转债实质违约,参考蓝盾等案例。
刘贵祥:关于新公司法适用中的若干问题(上)
实践中就具体利润分配请求权存在的争议主要表现为:一是股东会分配决议违反公司法或公司章程之争议。在公司章程对公司利润分配的方式、形式未作规定的情况下,公司何时分配利润、分配多少、以什么形式分配,不宜由法院作出判断,这和法院一般不支持抽象利润分配请求权的道理是一样的。如果公司章程有利润分配的具体规定,股东...
马宏伟等:快评《关于进一步做好资本市场财务造假综合惩防工作的...
(一)上市公司财务造假形式多样,“带病闯关”屡见不鲜实践中,上市公司“带病闯关”,通常通过虚假贸易、供应链金融等形式实施财务造假。2023年,证监会及派出机构共计查处了4起发行人在发行申报阶段报送虚假财务数据案件,其中某科创板IPO企业为达发行条件虚增利润,最终公司及相关责任人被处以1650万元的大额罚款。
行业标准呼之欲出!打击金融领域灰产需多管齐下
《灰产识别标准》首次明确了“反催收联盟”“羊毛党”“恶意投诉”三类主要灰产形式和表现特征,以及识别手段(www.e993.com)2024年9月8日。所谓“反催收联盟”,是指一些组织或个人通过伪造虚假证明、缠诉闹访等行为协助逾期客户对抗会员单位的合法催收,并达到恶意逃废债等目的的行为。反催收组织的根本目的为收取高额代理手续费、截留套取资金等(例如...
信用卡逾期后起诉查到微信大额流水结果及应对措:法院是否会冻结...
假若借款人的流水账明细显示其有稳定的收入来源,并且在逾期前仍有足够余额偿还债务,那么能够认定借款人存在恶意逃废债行为,从而支持借款方的诉讼请求。相反,假如借款人的流水账明细显示其收支平或出现负债情况,法院可能存在考虑减免其逾期罚息或减少借款人的还款金额。
最高法民二庭、研究室负责人就民法典合同编通则司法解释答记者问
例如民法典相对于原合同法,进一步强化了债的保全制度,其目的是防止债务人“逃废债”,即通过赋予债权人代位权和撤销权,防止债务人的责任财产该增加的不增加,不该减少的却人为减少。为充分保障这一制度功能的实现,解释针对实践中存在的疑难问题,就代位权诉讼、撤销权诉讼的管辖、当事人等作了大量具体操作性...
慧保周报(2024年第8周)| 开年人事密集变动,5家险企高管调整
加大金融法制执行力度,对各类违法违规行为零容忍。优化金融领域信用环境,强化信用信息归集共享,坚决打击逃废债行为,压实第三方中介机构专业把关责任。引导金融系统树牢法治意识,自觉尊法、学法、懂法、守法、用法。金融监管总局上海监管局:力争2024年年末普惠型小微贷款余额突破1.3万亿元...
“代理维权”整治再加码 金融灰产识别标准拟推行
“《工作指引》和《识别标准》对于整个行业发展肯定是利好消息,特别是互联网银行以及信用卡业务规模较大的银行,一直以来它们都是金融灰产受害重灾区。其中《识别标准》,应该是业内首份对金融灰产进行详细归纳、定义的文件,并且给出了具体表现形式细则和需要提供的证据。”一位业内人士在接受经济观察网记者采访时表示。