银团贷款业务管理办法出炉 严禁银团成员越过代理行直接进行贷款...

《办法》指出,银团贷款应由代理行统一进行贷款归集、发放和回收,各银团成员不得越过代理行直接进行贷款发放、回收,代理行不得截留或者挪用借款人归还的银团贷款资金。为进一步优化完善银团贷款业务管理和监管,推动银团贷款业务规范健康发展,10月12日,金融监管总局正式发布《银团贷款业务管理办法》(以下简称《办法》)。...

2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

G州农村商业银行相关违规行为:以自营资金向“四证不全”固定资产项目提供融资、向“四证不全”固定资产项目发放贷款、固定资产贷款资金被挪用于股权投资、固定资产贷款资金被挪用于禁止性领域。横琴粤澳深度合作区分行以自营资金向“四证不全”固定资产项目提供融资;番禺支行向“四证不全”固定资产项目发放贷款、贷后...

3季度涉不良罚单大增近八成,8机构因贷款资金入股市被罚,工行因投...

中行张掖分行原员工涉及假按揭、违规发放超过2300万元贷款、挪用公款等被终身禁业,因犯违法发放贷款罪、挪用公款罪被判有期徒刑2年,缓刑3年。三季度有8家银行因贷款资金流入股市被处罚,分别为广发银行安阳分行、平安消费金融公司、浙江萧山农村商业银行、江西永新农村商业银行等8家银行,大部分为个人贷款流入股市,其中以...

银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”

发放贷款是我国商业银行和其他金融机构的主营业务,为保证贷款安全、使用高效,我国陆续制定颁布了《商业银行法》《贷款通则》等金融法律、规章。商业银行法规定,商业银行贷款应对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等进行严格审查,且实行审贷分离、分级审批等。商业银行贷款,借款人应当提供担保。商业银行还应对保证人偿付...

海南省公积金贴息贷款已发放5.75亿元 业务办理平均时限3.8个工作日

海南日报海口1月2日讯(记者孙慧通讯员韩锋)2023年12月1日,我省统一开展住房公积金贴息贷款业务,该政策实施一个月以来运行平稳。截至去年12月28日,已有11家银行对接省住房公积金管理局办理贴息贷款业务,全省已发放贴息贷款909笔,共计5.75亿元,业务办理平均时限3.8个工作日。

如何区分银行本地业务和异地业务?

此外,对公司的债权不仅仅是贷款,如果三档银行大量投资信用债,而信用债的发行人相对银行机构都属于异地,这也会耗用更多的信用风险资产(www.e993.com)2024年11月24日。换句话说监管通过权重来控制小机构信用债的投资。三、业务分类我们将银行主营业务可以粗略分为传统业务和资金业务两大类。传统业务是指存贷款业务和表外担保承诺类业务,资金业务则...

银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...

所谓的银团贷款,是指由两家或两家以上银行依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。《办法》所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者不同种类贷款的银团贷款操作方式。同一组别的期限、利率、用途等贷款条件应当一致。

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

二是《流贷办法》明确,流动资金贷款是指贷款人向法人或非法人组织发放的用于借款人日常经营周转的本外币贷款。流动资金贷款不得用于股东分红,不得用于金融资产、固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。三是对专利权、著作权等知识产权以及采矿权等其他无形资产办理的贷款,可根据贷款项目的业务...

国家金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及...

二是《流贷办法》明确,流动资金贷款是指贷款人向法人或非法人组织发放的用于借款人日常经营周转的本外币贷款。流动资金贷款不得用于股东分红,不得用于金融资产、固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。三是对专利权、著作权等知识产权以及采矿权等其他无形资产办理的贷款,可根据贷款项目的业务...

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

5.未经批准从事贷款业务的金融机构发放贷款应认定为民间借贷——四川省某融资担保有限公司诉四川某某源置业有限公司等借款合同纠纷案入库编号:2023-08-2-103-018。裁判要旨:未经批准从事贷款业务的金融机构发放贷款属于变相从事金融业务,应归入民间借贷范畴,人民法院应当适用民间借贷司法解释的有关规定处理案件。