多家银行信贷业务“踩雷” 贷款资金违规挪用受关注

从受罚主体来看,几乎涵盖了所有类型的银行业金融机构,包括政策性银行、国有大型银行、股份制银行、城农商行以及外资银行等。根据三个季度的统计数据,农村商业银行仍然是被处罚的主要对象,无论是罚单数量还是受罚总金额均超过其他银行机构。截至9月30日,农村商业银行共计收到一行两局开出的罚单520张,涉及金额约3.33亿...

信贷资金不能进入股市,3000亿回购增持再贷款工具如何落地?多家...

财联社记者注意到，《指引》中银行所能发放贷款的并购业务主要包括：境内的并购方企业通过受让现有股权，认购新增股权，或收购资产，承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。尹中余解释称，现有的规定是取得控制权的交易才能获得并购贷款，贷款期限是六-七年，按照并购金额60%放款，不限...

2024一季度信用卡行业资讯:新卡产品、业务调整、监管政策

信用卡资金不得用于房地产类及其相关领域,如购房、购买不动产、购买产权车位、缴纳房地产税费等;不得用于金融、投资类型商户交易;不得用于博彩类商户交易;不得用于生产经营缴税及其他与购买原材料、支付货款等生产经营相关的交易;不得用于偿还欠款的交易,如偿还信用卡、贷款等;不得进行套现、不得将信用卡托管至他人代...

国家金融监督管理总局就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿...

本办法所称银团贷款是指由两家或两家以上银行依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。本办法所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者不同种类贷款的银团贷款操作方式。同一组别的期限、利率、用途等贷款条件应当一致。第三条...

《城中之城》中的“表表外业务”

一、同业投资业务方面1是否对特定目的载体投资实施了穿透管理至基础资产,是否存在多层嵌套难以穿透到基础资产的情况?2016年,《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》(银监发[2016]42号),对SPV投资要实施穿透原则,各类投资产品最终投向的业务类型。“最终投向”的判别标准在于资金的投向主体是否承担最终的偿付...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

一、信贷中介异军突起的背景二、信贷中介存在的几大理由三、信贷中介行业现状第二章信贷中介概念和业务特征一、信贷中介基本概念二、信贷中介业务主要特征第三章信贷中介与相邻业务关系一、与银行代理人的区别二、与P2P网贷的区别三、与地下钱庄的区别...

2336张罚单压顶!2023年银行业被罚超23亿,这些领域成违规“重灾区”

作为银行的核心业务之一,2023年信贷业务依旧是“踩雷”的“重灾区”。据北京商报记者梳理发现,2023年监管开具的各类罚单中,有超半数均和信贷领域违规行为有关,主要涉及贷款“三查”不尽职、贷后管理不到位、违规发放贷款、贷款资金被挪用、贷款分类不准确等内容。

隆基绿能获43家机构调研:因为各种贸易政策的限制,在过去几年里从...

隆基绿能(601012)9月3日发布投资者关系活动记录表,公司于2024年9月2日接受43家机构调研,机构类型为保险公司、其他、基金公司、海外机构、证券公司、阳光私募机构。投资者关系活动主要内容介绍:一、公司经营情况介绍2024年以来,光伏行业正在经历“冰火两重天”的严峻考验。上半年,全球光伏新增装机保持较快增长,其中中...

多项货币政策工具引发金融市场关注!央行货币政策工具种类及其应用...

央行官网列出了以下种类货币政策工具:公开市场业务、存款准备金率、中央银行贷款、利率政策、常备借贷便利、中期借贷便利以及一些结构性货币政策工具。公开市场业务公开市场操作(OMO)是货币政策主要工具之一,对调节银行体系流动性水平、引导货币市场利率走势、促进货币供应量增长发挥积极作用。2023年,公开市场业务一级交易商...

普惠金融可持续发展的着力点|贷款|小微企业|商业银行|中小企业|...

普惠金融是银行经营的需要。发展普惠金融有利于商业银行丰富客户结构,培育潜在大中型客户。在信息科技快速发展的条件下,长尾客户的触达更加便捷,维护成本大幅降低,已成为银行最具活力和发展潜力的领域之一。在外部环境不平衡、不确定因素不断增加的情况下,发展普惠金融业务有利于商业银行培育潜在大中型客户群体,实现银行与...