防诈小课堂 | “帮信罪”常见类型,这些行为很危险!

收购、出售、出租“两卡”的行为是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。什么是“两卡”?“两卡”指的是手机卡和银行卡,“两卡”不仅限于通信运营商、虚拟运营商的各类手机卡及物联网卡,还包括各商业银行的个人银行卡、单位银行账户及结算卡,以及第三方支付机构的支付账户,如微信支付和支付宝等。

银行卡的种类与功能详解:你需要知道的所有信息

银行卡主要分为几种类型,每种类型都有其特定的功能和用途。1.借记卡(DebitCard)借记卡是最常见的一种银行卡。它直接与持卡人的银行账户相连,用户只能使用账户中已有的资金进行消费。这种卡通常用于日常购物、取款和支付账单。2.信用卡(CreditCard)信用卡允许持卡人在未持有资金的情况下进行消费,用...

干货!一文读懂你的银行卡为什么被冻结,冻结的几种类型

根据银行卡涉诈案冻结的相关级别,一般是分为1-7级涉案卡,等级越高嫌疑越大,等级越低嫌疑越轻,比如你是受害者你现在把钱转给了A,然后A又转给了B,B又转给了C,这个B和C可以代表很多人,受害者报案前的这段时间,涉案资金可能从A-B-C-D-E-F-G这样扩散,这样涉案资金就已经流转了七层,这7层人当中都直接...

银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金份额发售公告

1)办理相应的银行支付卡。支持本基金网上交易的银行有中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、通联支付渠道及银联通支持的银行卡。2)登录本公司网站开户。本公司网站:httpyhfund。3)选择客户类型。4)选...

取公积金用什么银行卡

一、支持公积金提取的银行卡类型目前,大多数城市的公积金管理中心支持使用以下类型的银行卡进行公积金提取:其中,借记卡是最常用的选择,几乎所有银行的借记卡都可以用于公积金提取。信用卡由于其信用消费的特性,通常不被支持用于公积金提取。社保卡在部分城市也被允许用于公积金提取,但具体情况需咨询当地公积金管理中心。

6月28日起交通银行将注销这类银行卡 多家国有大行还在持续提醒...

今日上午，财联社记者查询发现，除了专门针对单一类型银行卡进行整顿外，近期多家国有大行还在持续开展“沉睡账户”提醒活动(www.e993.com)2024年12月18日。据多家银行介绍，“沉睡账户”是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括：5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户（不含信用卡账户）、...

“掐卡”行为定性类型化分析

此种类型的行为模式是指供卡人事前与上游犯罪分子存在共谋,事先约定为电信诈骗犯罪提供银行卡帮助,后在实施转账行为中侵吞卡内资金的行为,这种情形属于共同犯罪内部分赃不均,应当以上游犯罪的共犯论处。根据“两高一部”《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》及相关文件规定,供卡人与电信诈骗犯罪...

徐宇翔|生成式人工智能发展背景下的金融消费者个人信息保护问题研究

在金融领域,以银行为代表的各种金融业务迅速向线上转移,个人金融信息形成的数据集合呈现指数级增长,这也为生成式人工智能在金融领域的广泛应用奠定数据基础。个人金融信息是个人信息的一种特殊类型,《个人金融信息保护技术规范》(以下简称“《规范》”)指出:“个人金融信息是个人信息在金融领域围绕账户信息、鉴别信息、...

国家外汇管理局就《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在...

答:银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用。为支持和规范银行卡境外使用,2004年国家外汇管理局依托各银行卡清算机构的商户类别码(即根据经营行业类型对商户进行分类的通用编码,MerchantCategoryCode,以下简称MCC),对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。

...关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》答记者问

答:银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用。为支持和规范银行卡境外使用,2004年国家外汇管理局依托各银行卡清算机构的商户类别码(即根据经营行业类型对商户进行分类的通用编码,MerchantCategoryCode,以下简称MCC),对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。